انواع صندوق ETF


ETF آتی: استفاده از قراردادهای فیوچرز برای پشتیبانی بیت کوین. قیمت صندوق با قیمت BTC کم و زیاد می شود. این همان مدلی است که در ایالات متحده پذیرفته شده است.

ETF بیت کوین چیست ؟ تاثیر آن روی قیمت ارز دیجیتال BTC

طراح سایت ارز دیجیتال

ETF بیت کوین یا صندوق قابل معامله در بورس بیت کوین (ETF) به معامله گران اجازه می دهد تا از طریق بازارهای سنتی سهام، معامله بیت کوین انجام دهند. یعنی بدون نیاز انواع صندوق ETF به خرید یا فروش مستقیم ارز دیجیتال از یک صرافی آنلاین، به معامله بیت کوین بپردازند. پس از سال ها کشمکش بین شرکت های مختلف و سازمان بورس آمریکا، سرانجام اولین ETF بیت کوین در سال 2021 در بورس ایالات متحده پذیرفته شد. در این مقاله به معرفی ETF بیت کوین، مزایا و معایب آن و تاثیر پذیرش آن در قیمت بیت کوین می پردازیم. با ما همراه باشید. همچنین اگر قصد سرمایه گذاری در بازار جذاب ارزهای دیجیتال را دارید، طراحی سایت ارز دیجیتال با آرتاراکس را به شما پیشنهاد می کنیم. برای استعلام قیمت طراحی سایت صرافی کلیک کنید.

صندوق قابل معامله ETF چیست؟

صندوق قابل معامله ETF (به انگلیسی: Exchange-traded fund) یک محصول مالی از پیش تنظیم شده است. به راحتی می توان آن را از طریق تعدادی از اپلیکیشن های معاملاتی تلفن همراه، از جمله Robinhood ،Trading212 ،TD Ameritrade و Fidelity خریداری کرد. محبوب‌ترین این نرم افزارها، شاخص‌های عمده سهام، مانند شاخص استاندارد اند پورز 500 (Standard & Poor’s 500) یا سایر دارایی‌ها و کالاهای سنتی مانند نفت و طلا را رصد می‌کنند. در ایران نیز انواع مختلفی از این صندوق ها در بازار بورس تهران وجود دارند. مانند صندوق ETF دارا یکم و دارا دوم که به صورت عمومی در سال 1399 عرضه شدند.

مزیت خرید صندوق ETF چیست؟

سرمایه گذارانی که سهم یا صندوق ای تی اف را انتخاب می کنند، می توانند بدون نیاز به ورود به فرآیندهای پیچیده، یک دارایی را خرید نموده و بدون خطر نگهداری، در آن سرمایه گذاری کنند. قیمت واحد صندوق، بسته به نوع دارایی که از آن تشکیل شده، بالا و پایین می شود. برای مثال صندوق ETF دارا یکم، با افزایش و کاهش قیمت سهام بانکی در بورس ایران جابه جا می شود.

ETF بیت کوین چطور کار می کند؟

etf بیت کوین

صندوق EFT بیتکوین به طور خاص قیمت این ارز دیجیتال پیشرو را در صرافی ردیابی می کند و به معامله گران اجازه می دهد که آن را در بازار اوراق بهادار در طول روز خریداری کنند یا بفروشند. این صندوق ها می توانند به صورت نقدی یا فیزیکی تسویه شوند. به این معنی که سرمایه گذاران پس از خروج از صندوق، به ترتیب ارز فیات یا بیت کوین واقعی دریافت خواهند کرد.

تاریخچه ETF بیت کوین

ETF های بیت کوین برای سال ها موضوع داغ در فضای ارزهای دیجیتال بوده اند. از سال ها قبل، عموماً اعتقاد بر این بوده که ETF بیت کوین موج جدیدی از سرمایه گذاری نهادی را در صنعت کریپتو ایجاد می کند و بلوغ و ثبات مورد نیاز را برای بازار به ارمغان می آورد. با این حال، با گذشت هشت سال، کمیسیون بورس و اوراق بهادار امریکا (SEC) متاسفانه ETF بیت کوین را با وجود ده ها پیشنهاد از سوی چندین شرکت از جمله ETF Winklevoss در سال 2018، شرکت Bitwise، کمپانی Direxion، شرکت GraniteShares و بسیاری دیگر تایید نمی کرد. سرانجام در سال 2021، اولین ETF بیت کوین توسط این نهاد به رسمیت شناخته شد.

دلایل رد ETF بیت کوین از سمت SEC

استدلال اصلی ارائه شده توسط SEC برای این رد کردن های تکراری این بوده است که بازار بیت کوین بیش از حد نوسانی است، نظارت کافی در آن وجود ندارد و به راحتی قابل دست کاری است.

تایید ETF بیت کوین در کانادا

اخیراً کمیسیون اوراق بهادار انتاریو کانادا (OSC) دو ای تی اف بیت کوین را به تایید رسانده است. صندوق BTCC و صندوق EBIT هر دو صندوق های فیزیکی هستند و برای لیست شدن در صرافی تورنتو درخواست داده اند.

مزایا ETF بیت کوین

ای تی اف بیت کوین

علی رغم اینکه خرید صندوق بیت کوین کمی در برابر خرید مستقیم آن از صرافی های ارز دیجیتال، کار متناقضی به نظر می رسد، اما این کار مزایای خود را دارد. از جمله اینکه:
1-شما نیازی به استفاده از روش های پیچیده برای نگهداری امن رمز ارز خریداری شده ندارید.
2-خرید ETF از بروکر، امن تر، سریع تر و کمتر مستعد از بین رفتن و قطعی های سیستمی نسبت به صرافی های دیجیتالی است.
3-شفافیت مالیاتی برای دارایی های سنتی واضح تر و مشخص تر از دارایی های ارز دیجیتال است.
4-مبادلات سهام، نقدشوندگی بیشتری نسبت به صرافی ها دارند، بنابراین خرید و فروش ETF بیت کوین بسیار آسان تر است.
5-ورود بیت کوین به بورس، به وسعت بخشی بازار کریپتو و پذیرش عمومی آن کمک می کند.
6-با ورود سرمایه گذاران سنتی و بزرگ، حجم معاملات بیت کوین بالا می رود.

معایب ETF بیت کوین

با وجود فواید بالا، خرید صندوق ای تی اف بیت کوین، معایبی نیز دارد. از جمله آن ها، می توان موارد زیر را برشمرد:
1-خرید و فروش صندوق قابل معامله بیت کوین فقط در زمان باز بودن بازار سهام امکان پذیر است.
2-نگهداری ارز دیجیتال BTC رایگان است. اما برای ETF شما یک سری کارمزدها پرداخت خواهید کرد.
3-احراز هویت برای خرید صندوق قابل معامله ضروری است، اما برای خرید ارز دیجیتال می توان به صورت ناشناس اقدام کرد.
4-در صندوق های قابل معامله، شما می بایست به متولیان شخص ثالث اعتماد کنید. اما در کریپتو اعتماد معنی ندارد.
5-حریم خصوصی در این روش نسبت به حالت غیرمتمرکز کاهش می بابد.
6-خرید ETF بیت کوین، با روح غیرمتمرکز بودن بازار ارزهای دیجیتال در تناقض است.
7-هارد فورک های شبکه بیت کوین که باعث می شوند تا حدی دست مدیر صندوق ETF برای تصمیم گیری باز گذاشته شود.

انواع صندوق ETF بیت کوین

ETF فیزیکی: صندوق قابل معامله بیت کوین می تواند به دو صورت وجود داشته باشد. اول اینکه از مقدار زیادی بیت کوین واقعی تشکیل شده باشد. حالت دیگر این است که به معاملات آتی بیت کوین متصل باشد.

مشکلات etf بیت کوین

ETF آتی: استفاده از قراردادهای فیوچرز برای پشتیبانی بیت کوین. قیمت صندوق با قیمت BTC کم و زیاد می شود. این همان مدلی است که در ایالات متحده پذیرفته شده است.

چرا خرید ETF بیت کوین خوب است؟

اولاً چون ETF یک نوع محصول مالی قانونی است، شما می توانید به صورت قانونی بیت کوین داشته باشید. همچنین سهولت سرمایه گذاری و نگهداری ای تی اف یکی دیگر از موارد مثبت آن است. مورد بعدی نیز وجود تخفیفات یا معافیت های مالیاتی است که ممکن است دولت ها برای تشویق به سرمایه گذاری شما به کار بگیرند.

تاثیر ETF بیت کوین بر قیمت آن

رابطه قیمت بیت کوین و etf بیت کوین

پذیرش ای تی اف بیت کوین در امریکا، می تواند یکی از موتورهای محرک قوی برای افزایش قیمت بیت کوین باشد. با توجه به دوره 8 ساله و رد شدن های متعدد، قطعا این پذیرش به پیشرفت بیت کوین و ارزهای دیجیتال کمک می کند. نمودار زیر، تاثیر تصویب این صندوق در امریکا را روی قیمت BTC نشان می دهد.

سوالات متداول ETF بیت کوین

ممکن است برای شما هم در رابطه با ای تی اف بیت کوین، سوالاتی پیش آمده باشد. در اینجا به بیان برخی از این سوالات پرتکرار می پردازیم.

1-روش سرمایه گذاری در ETF چگونه است؟

سرمایه گذاری در صندوق بیت کوین پیش نیاز خاصی نیاز ندارد. هر کسی می تواند با خرید این صندوق ها، یک سرمایه گذاری مناسب را انجام دهد.

2-برای خرید ETF بیت کوین چکار باید کرد؟

بدین منظور کافی است که یک حساب آنلاین در یک بروکر باز کنید. همچنین می توانید یکی از برنامه های موبایل معاملات سهام را دانلود کنید. بعد از آن می توانید به خرید و فروش صندوق ETF بیت کوین اقدام کنید.

3-برنامه های موبایل خرید ای تی اف بیت کوین کدامند؟

5 اپلیکیشن برتر برای خرید و فروش سهام شامل M1 Finance ،TD Ameritrade ،SoFi Invest Fidelity و Stash می باشند.

طراحی سایت صرافی

اگر شما هم علاقمند به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از طریق طراحی سایت صرافی هستید، یا به دنبال طراحی سایت پرفکت مانی و طراحی سایت وبمانی می باشید، با آرتاراکس تماس بگیرید. ما با داشتن تیم برنامه نویسی، طراحی و گرافیک، سئو و پشتیبانی مجرب و حرفه ای، آماده ارائه راهکارهای متنوع در این زمینه به شما عزیزان هستیم. افتخار ما اجرای پروژه های متعدد طراحی سایت انواع صندوق ETF ارز دیجیتال در طول سالیان متمادی می باشد. مشاهده کنید: نمونه کارهای طراحی سایت صرافی

معرفی و بررسی صندوق های سرمایه گذاری ETF

معرفی و بررسی صندوق های سرمایه گذاری ETF

در این جلسه قصد داریم به معرفی و بررسی ETF بپردازیم.

ETF که مخفف و کوتاه شده ی Exchange Traded fund هستش و معادل فارسی آن صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله میباشد

بررسی تاریخچه ی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

💎آموزشی تصویری معرفی و بررسی ETF
📚گروه آموزشی سرمایه گذاری و بورس
💰شماره جلسه 141
🎓مدرس علی افشاری
🕔زمان 07:53
🔥قابل مشاهده کانال آپارات
💸لینک مشاهده کانال یوتیوب

از اوایل دهه 90 میلادی به عنوان یک روش برای سرمایه گذاری منفعل یا همان passive investing گسترش پیدا کرد
تا سرمایه گذاران خورد و شخصی هم بتوانند بر روی شاخص ها سرمایه گذاری کنند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله - معرفی ETF - بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری - بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس


که از آن موقع تا به حال کم کم گسترش بیشتر شد و به یکی از محبوب ترین راه های سرمایه گذاری هم برای سرمایه گذاران خورد و هم شرکت ها و موسسات بزرگ تبدیل شد.

ولی یکی از دلایل محبوبیتش نسب به صندوق های سرمایه گذاری قدیمی مانند صندوق سرمایه گذاری های مشترک بحث ارزان تر بودن هر یک سهام آن بود.

که مزایای آن تنوعی بیشتر در برابر پول کمتر ، روش های آربیتراژ و معامله گری بود خب بزارید به طور خلاصه مفید ETF هارو تعریف کنیم و ببینیم چی هستن

یک سبد از اوراق ها هستش که در بازار های مالی معامله میشه . به راحتی ای که یک سهام معامله میشود .

اصلا به همین دلیل هستش که نام آن را exchange traded fund گذاشته اند اگر جلسه 129 را مشاهده کرده باشید

متوجه این موضوع خواهید شد که به جاهایی که معامله گری سهام انجام میگیرد stock exchange میگویند

که اوراق های ETF میتونه شاخص ، یگ گروه از سهام ها ، کالا و یا خیلی دیگر از موارد درون بازار های مالی رو تشکلیل بده

یک ETF میتونه شامل هزاران سهام در خود و یا حتی یک گروه خاص از سهام ها را در خود جای بدهند

برای دیدن گروه هایی که در بازار سهام وجود دارند میتوانید به جلسه 131 و 132 مراجعه کنید.

بررسی ویژگی صندوق های سرمایه گذاری ETF :

یکی از ویژگی های ETF ها نسبت به ما بقی صندوق های سرمایه گذاری مخصوصا صندوق سرمایه گذاری مشترک قابلیت معامله شدن و تغییر.

قیمت در طول روز و بازار هستش ولی دیگر صندوق های سرمایه گذاری فقط در انتهای هر روز کاری محاسبه و ارزش گذاری میشوند.

همچنین از دیگر ویژگی ETF ها میتوان به کمیسیون کمترش نسبت به معامله گری بر روی سهام ها اشاره کرد که بروکر ها دریافت میکنندانواع زیادی از ETF ها وجود دارند.

که چند تا از معروف ترین هاشو نام میبریم و در جلسات آینده هر یک از دسته بندی هارو بیشتر با هم بررسی میکنیم و مهم ترین صندوق هاشون رو هم نام میبریم که برای سرمایه گذاری مناسب تر هستند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله - معرفی ETF - بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری - بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس

معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری ETF :

stock ETF ( ETF های مربوط به سهام ) یک سبد از سهام هارو شامل میشود که بر روی آنها سرمایه گذاری انجام میگیرد

حالا این سهام ها ممکنه از یک خانواده و گروه باشند و یا از گروه هایی متفاوت و یا در کشور ها و بازار های بورس اوراق بهادار متفاوت باشند

که یکی از ETF های جذاب هستش و در یک جلسه به طور تخصصی تر به آن خواهیم پرداخت

نوع بعدی index ETF ( ETF ها مربوط به شاخص ها)که در جلسات مربوط به شاخص همانطور که گفته این یکی از راه های مناسب برای سرمایه گذاری بر روی شاخص هاست

که هم سرمایه گذاران خورد و موسسات و شرکت های سرمایه گذاری بر روی آن سرمایه گذاری انجام میدهند که به این دسته بندی به طور اختصاصی در یک جلسه خواهیم پرداخت

دسته بندی بعدی industry ETF هستش که (ETF های صنعتی ) : همانطور که از اسمش پیداس در این ETF سرمایه گذاری بر روی یک صنعت خاص و یک گروه انجام میگیره

این دقیقا همان نوع ETF هستش که در جلسات 131 132 راجبشون صحبت شد و در یک جلسه تخصصی تر به این نوع هم خواهیم پرداخت

چون دو دسته بندی index و industry ETF بسیار محبوب و کاربردی برای سرمایه گذاری های منفعل میباشد

گروه بعدی مربوط به inverse ETF هستش یا ETF های معکوس که میشه گفت این یکی از جذاب ترین و متفاوت ترین صندوق های معاملاتی که اگر شما پیشبینی کنید که یک گروه و دسته بندی ممکنه که روندی نزولی داشته باشد رو خریداری کنید.

مورد بعدی commodities ETF هستش که این صندوق معاملاتی شامل هر نوع کالایی میباشد

برای مثال نفت خام طلا و یا خیلی چیز های دیگر که خب از مزایای واضح آن میتوان به ارزان تر در آمدن هزینه نگهدری اوراق نسبت به خرید فزیکی خود کالا اشاره کرد

که این روز ها در بازارهای مالی علاوه بر سرمایه گذاری بر روی ETF ها معامله گران به معامله گری بر روی انها میپردازند

چون از لحاظ بررسی فاندامنتالی بسیار شفاف تر و واضح هستند شما میتوانید هم معامله گری و هم سرمایه گذاری خود را از کارگزاری های آنلاینی که خدمات ارائه میکنند دنبال کنید.

شما برای آشنایی با بروکر های خدمات معامله گری بر روی ETF ها رو ارائه میکنند رو از تیم مجرب پشتیبانی ما اطلاعات لازمه رو دریافت کنید تا شمارو گام به گام به سمت مسیر های سود دهی در بازار های مالی راهنمایی کنند .

همین حالا از این فرصت طلایی استفاده کرده و برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با این بونوس واریزی و افتتاح حساب در بروکر معتبر لایت فارکس می توانید از طریق واتساپ و تلگرام با مشاورین حرفه ای و با تجربه ما در ارتباط باشید.

۱۰ پرسش و پاسخ مهم درباره صندوق واسطه‌گری مالی«ETF»

۱۰ پرسش و پاسخ مهم درباره صندوق واسطه‌گری مالی«ETF»

بسیاری از مردم با صندوق ETF و سرمایه‌گذاری در آن آشنا نیستند و همین عدم آگاهی، در برخی باعث ترس از خرید این سهام و پذیره نویسی در این صندوق شده‌است، از این رو در قالب 10 سوال کلیدی، توضیحاتی درباره صندوق‌های سرمایه ‌گذاری معامله پذیر و انواع آن و ویژگی‌های صندوق واسطه‌گری مالی یکم ارایه شده است.

به گزارش خبرنگار اقتصادی ایلنا، تا پایان ساعت 24 امشب، عموم مردم ایران فرصت خرید سهام دولتی از طریق صندوق‌ واسطه گری‌مالی یکم یا همان ETF را با تخفیف 20 درصدی دارند اما هنوز بسیاری از مردم با این صندوق و سرمایه‌گذاری در آن آشنا نیستند و همین عدم آگاهی، در برخی باعث ترس از خرید این سهام و پذیره نویسی در این صندوق شده‌است.

از این رو در قالب 10 سوال کلیدی، توضیحاتی درباره صندوق‌های سرمایه ‌گذاری معامله پذیر و انواع آن و ویژگی‌های صندوق واسطه‌گری مالی یکم ارایه شده است.

صندوق های سرمایه گذاری چیست و چه انواعی دارد؟

امروزه ورود به بازار سرمایه از طریق سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری رایج‌ترین روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم عموم مردم در بازار سرمایه به شمار می‌رود. در واقع در این روش به جای اقدام مستقیم مردم به سرمایه انواع صندوق ETF گذاری در بورس (که غالباً تخصص کافی در خصوص پیچیدگی‌ها و رویه‌های سرمایه‌گذاری در بورس ندارند)، تلاش می‌شود تا سرمایه‌ پس انداز آنها در اختیار نهادهایی مالی با تخصص‌های لازم و البته مجوزهای قانونی مربوطه قرار گرفته، تابدین‌ وسیله این افراد از مزایای بازار سرمایه و بازدهی‌های متعارف در آن بهره‌مند شوند.

در این مدل منابع اشخاص در یک صندوق تجمیع و توسط مدیریت حرفه‌ای به دارایی‌های مشخص شده در اساس نامه صندوق تخصیص می‌یابد. چندین مدل صندوق سرمایه گذاری وجود دارد که هر کدام ویژگی‌های مخصوص به خود را دارند. بنابراین همه می‌توانند با هر مقیاس درآمد و سطح دانشی که دارند، صندوق متناسب برای نوع سرمایه گذاری دلخواه و با در نظر گرفتن سطح ریسک مناسب پیدا کنند.

متداول‌ترین تقسیم‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی‌های آن‌ها است؛ به این معنی که صندوق‌ها سرمایه و منابع تجهیز شده از افراد را در دارایی‌های مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این دارایی‌ها می‌توانند گزینه‌های کم‌ریسک مانند سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت یا گزینه‌های با ریسک بیشتر مانند سهام باشند. بنابراین ترکیب دارایی هر صندوق سرمایه گذاری نشان از نحوه مدیریت دارایی‌ها و رویکرد مدیر صندوق دارد.

سرمایه گذاران با بررسی ترکیب دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند صندوق مورد نظر خود را انتخاب کنند که عمدتا متناسب با سطح پذیرش ریسک ایشان و بازدهی مرتبط با آن می باشد.

از میان صندوق‌هایی که در اوراق بهادار (سهام یا اوراق درآمد انواع صندوق ETF ثابت) سرمایه‌گذاری می‌کنند.، برخی منابع صندوق را در ترکیبی از سپرده و اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند که به آنها صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت می‌گوییم. نمونه این صندوق در مجموعه بانک مانند صندوق آباد و صندوق مشترک تامین سرمایه می باشد. در نوع دیگر از صندوق، منابع صندوق می تواند به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص یابد که به این نوع از صندوق‌ها، صندوق‌های سهامی گفته می شود. برخی از انواع صندوق ETF صندوق‌ها نیز منابع خود را با نصاب‌های استاندارد و مشخص شده در ترکیبی از سهام و اوراق بادرآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند، که به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط معروف هستند.

همچنین صندوق ها می‌توانند در دارایی هایی نظیر طلا و یا حتی پروژه های ساختمانی سرمایه گذاری کنند، که به آنها صندوق های سرمایه گذاری طلا و صندوق های زمین و ساختمان گفته می‌شود. همچنین صندوق های در تشابه با صندوق زمین و ساختمان که محدود به توسعه طرح های املاک و مستغلات می باشد، صندوق پروژه وجود داردکه تجهیز منابع مالی لازم برای ساخت و توسعه پروژه ها را تامین می نماید و سازوکار مصرف وجوه تجهیز شده بسیار دقیق و تحت نظارت های پیوسته ناظران بر صندوق می باشد.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله با عنوان ETF(EXCHANGE TRADE FUND) به صندوق‌هایی اطلاق می‌شود که از دارایی‌های متنوع تشکیل شده و بدون نیاز به انجام عملیات صدور و ابطال، واحدهای آن در طول روز همانند سهام در بازار معامله می‌شود و از طرفی ساختاری شبیه صندوق‌های صدور و ابطالی دارند. یعنی شما در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

2: صندوق‌های قابل معامله در بورس چیست؟

در واقع ETF همان صندوق‌های قابل معامله در بورس هستند. در واقع این شکل از صندوق‌ها تقسیم بندی جدید از باب نوع سرمایه‌گذاری و تخصیص دارایی نیست؛ ETF ها از لحاظ مدیریت، دسته‌بندی و . همانند سایر صندوق‌ها دسته بندی می‌شود و وجه تمایزش با صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال تنها از این جهت است که با ایجاد نمادهای معاملاتی مشخص در بورس یا فرابورس، واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها مانند سایر نمادهای مربوط به سهام شرکت‌ها قابلیت معاملاتی بورسی پیدا کرده‌اند.

مطابق با آنچه گفته شد، این نوع از صندوق‌ها نیز مشابه صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، پس از پایان پذیره‌نویسی و جمع‌آوری وجوه سرمایه‌گذاران، با مدیریت حرفه‌ای، با رعایت اصل تنوع‌بخشی نسبت به سرمایه‌گذاری وجوه اقدام می‌کند؛ لذا مانند صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، مناسب کسانی است که تخصص یا زمان مدیریت سبد دارایی خود را ندارند اما می‌خواهند از مدیریت حرفه‌ای و سایر مزایای بازار سرمایه استفاده نمایند.

این صندوق‌ها از خاصیت نقدشوندگی مناسب (دریافت اصل و فرع سرمایه گذاری ظرف حداکثر یک یا دو روز کاری در صورت فروش واحدها)، سادگی و سهولت در خرید و فروش، کنترل توسط نهاد ناظر بازار سرمایه و ارزش‌گذاری شفاف براساس خالص دارایی‌ها در هر لحظه از زمان برخوردارند؛ البته که سرمایه گذاری در این صندوق‌ها خالی از ریسک نیست و سرمایه گذاران بایستی درک اولیه درخصوص ماهیت سهامداری و سرمایه‌گذاری در بورس را داشته باشند.

از آنجا که قیمت دارایی‌های تحت مدیریت این صندوق‌ها در بازار به طور پیوسته تغییر قیمت داشته و متناسب با این تغییرات قیمت ETF در بازار تغییر می‌یابد بنابراین در تحلیلی ساده می‌توان این استنباط را داشت که در شرایط رشد بازار قیمت ETF صعودی و در شرایط افت بازار قیمت ETF کاهش می‌یابد.

بنابراین می‌توان در صورت تحقق اصول حاکم بر اقتصاد مقاومتی و تحقق مفهوم مردمی سازی اقتصاد از طریق عرضه عمومی شرکت‌ها و بنگاه‌های ارزشی در بورس، فضای رشدی مورد انتظار می‌تواند در انگیزه سرمایه گذاری در این صندوق ها موثر باشد.

3: صندوق های موجود در بازار سرمایه ایران در مقایسه با بازارهای جهانی کدامند؟

مطابق با تقسیم‌بندی ذکر شده، صندوق‌های درآمد ثابت که نسبت به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار اقدام می‌نمایند شامل صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله درآمد ثابت، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله سهامی، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله مختلط بوده، به اضافه اینکه در انواع دیگر صندو‌ق‌ها در حال حاضر صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله مبتنی بر طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان نیز از جمله صندوق‌هایی هستند که واحدهای سرمایه‌گذاری آنها در بورس معامله می‌شود.

انواع متعددی از صندوق های دیگر در بازارهای مالی و سرمایه جهانی نیز توسعه یافته که از جمله آنها می‌توان به صندوق‌های شاخصی و صندوق های پوشش ریسک اشاره نمود که به تدریج با توسعه و تعمیق بازار سرمایه و در صورت تطبیق با موازین قانونی وشرعی نسبت به ساختارسازی صندوق های جدید در بازار سرمایه ایران مورد توجه قرار خواهد گرفت.

4: تفاوت صندوق های قابل معامله در بورس با صندوق های صدور و ابطالی چیست؟

همانطور که در پاسخ به سوالات قبلی توضیح داده شد، تنها تفاوت این صندوق‌ها با صندوق‌های صدور و ابطالی که عموماً سرمایه‌گذاران با آنها آشنا هستند، در نحوه و سازوکار سرمایه‌گذاری متقاضیان در صندوق و قابلیت معامله واحدهای این صندوق در بازار سرمایه است. برای بیان دقیق‌تر باید گفت که در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، سرمایه‌گذار با مراجعه به دفاتر مشخص شده و یا سامانه‌های اینترنتی مدیر ثبت یا مدیرصندوق اقدام به صدور یا ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق می‌کنند. در صورتی که در صندوق‌های ETF ما با لفظ خرید و فروش در بورس به جای صدور و ابطال مواجه هستیم.

5: سود در صندوق های صندوق‌های قابل معامله در بورس چگونه شناسایی می شود؟

غالباً صندوق‌های قابل معامله سهامی، سود ماهانه تقسیم نمی‌کنند اما نتیجه سرمایه‌گذاری‌های آن در خالص ارزش دارایی هایی صندوق (NAV) نموده یافته و در صورت افزایش مقدار مذکور، قیمت فروش هر واحد آن رشد خواهد داشت. به عبارت دیگر زمانی که ارزش صندوق بالا می‌رود و سرمایه‌گذار قصد دریافت سود ناشی از این افزایش ارزش را دارد، می‌بایست نسبت به فروش واحد سرمایه‌گذاری خود در بازار اقدام نماید. قابل ذکر است براساس قانون، بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه‌گذاری انواع صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آنها هیچگونه مالیاتی اخذ نمی‌گردد.

6: آیا صندوق سرمایه گذاری واسطه گری مالی یکم مورد مشابه ای در بازار سرمایه دارد؟

تاکنون صندوق‌های قابل معامله سهامی متعددی در بورس تهران و فرابورس ایران جهت خرید و فروش سرمایه گذاران لیست شده است. ولیکن صندوق سرمایه گذاری واسطه گری مالی یکم، اولین صندوق قابل معامله سهامی دولتی است که براساس سیاست های تخفیفی دولت به بازار سرمایه ارائه می شود؛ و با ویژگی‌های خاصی که این صندوق دارد، نمونه‌ مشابه قبلی در بازار سرمایه کشور را نداشته است.

7: چرا باید صندوق سرمایه گذاری واسطه گری مالی یکم را انتخاب کرد؟

مهم‌ترین خدمت صندوق‌ها، ارائه بازدهی مطلوب و کم کردن ریسک سرمایه‌گذاران است که این ویژگی در انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله برای سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای بسیار کاربردی است؛ زیرا با انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری مناسب، دیگر نیازی به کسب اطلاعات تخصصی و صرف وقت اضافه نیست. همچنین با توجه به اینکه برخی از صندوق¬‌ها دارای تضمین سودآوری و برخی بدون تضمین هستند، افراد می¬‌توانند با توجه به میزان ریسک‌پذیری خود در یکی از انواع صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. لذا برای سرمایه‌گذارانی که ریسک کمتر را ترجیح می‌دهند، خرید واحدهای این نوع از صندوق‌ها منطقی‌تر است.

نکته قابل توجه در خصوص این صندوق تخفیف ارائه شده توسط دولت، جهت واگذاری سهام خود است. به عبارت فرآیند ایجاد و کار این صندوق به این شکل است که پس از تشکیل صندوق و جمع‌آوری وجوه به میزان مشخص، سهام دولت در بانکهای ملت، تجارت و صادرات و همچنین بیمه البرز و بیمه اتکایی امین با تخفیف قابل توجه به این صندوق واگذار می‌شود؛

8: مراحل خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری واسطه گری مالی یکم چگونه است؟

مراحل خرید و فروش این صندوق ها، همانند سایر اوراق بهادار موجود در بازار سرمایه است. به این ترتیب متقاضایان با مراجعه به یکی از شعب کارگزاری ها و اخذ کد معاملاتی (در صورت نداشتن کد معاملاتی) و دریافت کاربری آنلاین برای استفاده از سامانه معاملات برخط (آنلاین) کارگزاری می توانند دسترسی به بازار معاملاتی داشته و با واریز وجه سرمایه گذاری به حساب بانکی کارگزار می توانند درخواست خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق با استفاده از سامانه معاملات برخط (در صورت داشتن کاربری آنلاین) و یا به صورت کتبی با ارائه به کارگزاری سهام خود ارائه نمایند.

اما علاوه بر این روش معمول در همه صندوق‌های قابل معامله، برای ایجاد امکان همه اقشار مردم در هر جای از کشور، مقرر گردید تا از ظرفیت شبکه بانکی کشور نیز برای پذیره‌نویسی واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق استفاده شود. بدین ترتیب علاوه بر امکان ثبت سفارش از طریق درگاه‌های معاملاتی شرکت‌های کارگزاری، تمامی بانک‌های دولتی و چند بانک خصوصی نیز نسبت به دریافت سفارشات متقاضیان و ثبت‌نام آنها اقدام خواهند نمود. لذا برای پذیره‌نویسی متقاضیان دارای حساب در هر یک از بانک‌های منتخب می‌توانند از طریق مراجعه به درگاه‌های غیر حضوری و حضوری که توسط بانک‌های مربوطه اطلاع‌رسانی خواهد شد و با ورود حداقل اطلاعات مورد نیاز، نسبت به پذیره‌نویسی واحدهای سرمایه‌گذاری مزبور اقدام نمایند.

9: صندوق سرمایه گذاری واسطه گری مالی یکم چه ویژگی هایی دارد؟

به نظر می‌رسد که این اقدام یک گام رو به جلو در مردمی سازی اقتصاد براساس رهنمودهای مقام معظم رهبری بوده و زمینه مشارکت آحاد مردم در تأمین مالی بنگاه ها را فراهم آورد. از طرفی نیز ارائه تخفیف یک مشوق برای سرمایه گذاری در این صندوق هاست. بنابراین می توان این صندوق ها را فرصت بی نظیری برای ورود آحاد جامعه به سرمایه گذاری در اوراق سهام شرکت های معتبری دانست که دولت با هدف مردمی کردن اقتصاد و مشارکت دادن مردم در اقتصاد کشور و نیز عدالت تخصیصی در واگذاری سهام خود در شرکت های دولتی به اقشار مختلف جامعه دنبال می کند.

10: برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه چه مواردی را باید در نظر بگیریم؟

نکته پایانی اینکه حرکت جریان نقدینگی از انواع صندوق ETF بازارهای مخرب به سمت بازار سرمایه‌کشور اقدامی مبارک برای مجموعه اقتصادی کشور به حساب می‌رود. تشویق مردم به سرمایه‌گذاری در ابزارهای نظامند و در بستر قانونی بازار سرمایه‌ می‌تواند نجات بخش اقتصاد کشور باشد، اما باید متذکر شد سرمایه گذاری در ابزارهای حوزه بازار سرمایه نیازمند پذیرش توأمان ریسک و بازدهی است،

بنابراین در عین حال که عموم مردم عزیزمان را تشویق به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه‌ می‌کنیم، از آنها تقاضا دارم که با نگاه واقع‌بینانه و بدور از هیجان و با پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس نسبت به انتخاب گزینه‌های سرمایه‌گذاری خود اقدام کنند.

آشنایی با انواع صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری یکی از مهمترین بخش های بازار مالی است که استفاده از آن شرایط را برای سهامداران و افراد علاقه مند به سرمایه گذاری هموار می کند. همچنین این گروه از افراد به دنبال آزادی مالی هستند و برای رسیدن به این آزادی باید با انواع روش های سرمایه گذاری و حفظ دارایی آشنا شوند.

لازم به ذکر است که اگر این روش به درستی و با مهارت انجام شود می‌تواند بازدهی مناسبی را برای سرمایه گذار به ارمغان بیاورد. به همین دلیل برای محافظت از دارایی و افزایش آن، پیشنهاد می شود از هم صحبتی با کارشناسان همچون تیم سرمایه گذاری رزسا، بی بهره نمانند.

در این مطلب به این نتیجه می رسید که صندوق های سرمایه گذاری بازار هدف را جذاب تر می کنند و انتخاب های بیشتری را با ریسک کمتر برای علاقه مندان به ارمغان می آورند.

صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

برای شروع بهتر است با عبارت صندوق سرمایه گذاری آشنا شوید و بدانید که چیست و به چه دلیل باید از آن استفاده کرد. در گذشته تنها گزینه ای که مردم برای پس انداز کردن از آن استفاده می کردند، بانک بود زیرا آن ها زمان کافی برای کسب اطلاعات بیشتر درباره نحوه سرمایه گذاری نداشتند. به همین دلیل به دنبال این بودند که بازدهی بیشتری را در حین پس انداز پول دریافت کنند. یکی از ابزارهایی که فرصت پس انداز به صورت حرفه ای را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد، صندوق های سرمایه گذاری است که Investment fund نامیده می شود.

لازم به ذکر این که این نوع از صندوق ها برای کسانی مناسب است که اطلاعات کاملی در خصوص سرمایه گذاری ندارند و برای سرمایه گذاری غیر مستقیم برنامه ریزی کرده اند. یکی از مزیت های بهره مندی از صندوق های سرمایه گذاری امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی است و شما می توانید سودی که به دنبال آن بوده اید را بدست آورید.

آشنایی با مزایای صندوق های سرمایه گذاری

همان طور که گفته شد، صندوق سرمایه گذاری یکی از انواع روش های غیر مستقیم است و در صورتی که دانش و مهارت کافی در این حوزه ندارید، می توانید از این تکنیک بهره مند شوید. همچنین استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مزیت های بیشماری دارد که در این بخش به آن ها خواهیم پرداخت. یکی از ساز و کار ترین مزیت ها، مدیریت حرفه ای دارایی است. به این معنی که شما به دلیل نداشتن دانش تخصصی، توانایی نظارت بر مهارت های خود را ندارید تا بتوانید آن را افزایش دهید به همین دلیل ثروت خود را به دست صندوق هایی می سپارید که توسط تحلیل گران و مدیران کنترل می شود.

دومین مزیت در ارتباط با کاهش ریسک سرمایه گذاری است که با توجه به قوانین سازمان بورس در دارایی شما لحاظ می شود. لازم به ذکر است که دارایی شما همچون سپرده‌ های بانکی و اوراق در سبد ها نگهداری می شوند و و به مراتب خطرات سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس را کاهش می دهد.

نقد شوندگی بالا در صندوق های سرمایه گذاری منجر به تبدیل شدن زود هنگام دارایی شما به پول می شود. حواستان باشد زیرا ممکن است شما به تنهایی نتوانید این فعالیت تخصصی را انجام دهید، این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می‌شود. این نکته به این معنی است که هر زمان که اراده کنید، می توانید پول خود را که تبدیل به سپرده شده است، نقد کنید و این کار به عهده مسئول یعنی ضامن صندوق است.

آشنایی با معایب صندوق های سرمایه گذاری

علاوه بر مزیت صندوق سرمایه گذاری، معایبی وجود دارد که ممکن است منجر به عدم استفاده از این روش شود. زیرا عده ای علاقه مندند اکثر فعالیت های سرمایه گذاری را خود به تنهایی انجام دهند و تا جایی که ممکن است آموزش و اطلاعات کافی کسب کنند.

صندوق سرمایه گذاری

معایب صندوق سرمایه گذاری شامل موارد زیر است:

  1. افراد تسلط کمتری بر مدیریت سرمایه خود دارند
  2. هزینه اداره صندوق‌ها کسر می‌شود
  3. کسانی که از صندوق سرمایه گذاری استفاده می کنند، حق رای در مجامع شرکت ‌ها را ندارند

آنچه باید درباره انواع صندوق های سرمایه گذاری بدانید

به منظور بهره مندی بهتر از بازار بورس و سرمایه و افزایش بازدهی دارایی باید با انواع صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید تا بدانید دارایی خود را در کدامیک قرار دهید تا به سودی بیشتر برسید. البته برای انتخاب یکی از صندوق ها بایستی با یک مشاور و کارشناس سرمایه گذاری صحبت کنید تا با اطمینان تصمیم بگیرید و در ادامه راه به مشکل برنخورید.

  • صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
  • صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
  • صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
  • صندوق‌ سرمایه‌گذاری شاخصی
  • صندوق قابل معامله (ETF)
  • صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا
  • صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان
  • صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه
  • صندوق های سرمایه گذاری نیکوکاری
  • صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای کسانی مناسب است که قدرت ریسک پذیری پایینی دارند و می خواهند یک مقدار درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده داشته باشند. این صندوق حدودا بین 70 تا 90 درصد از دارایی را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. باقی‌ مانده دارایی ‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف 10%) در بورس سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق مقدار نقدینگی را بالا می برد. همین امر موجب می شود تا سرمایه گذاران روز به روز به این روش جذب شوند.

صندوق‌ سرمایه‌ گذاری در سهام

صندوق سرمایه گذاری سهام از آن گروه است که تقریبا 70 درصد از دارایی را در سهام ذخیره می کند و 30 درصد باقی مانده را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری کند. با سرمایه گذاری در این صندوق، فرصت کسب درآمد بالا را به خود بدهید و از یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه ‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری کمک بخواهید.

میزان بازدهی و سودآوری این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌ های با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی هم دارند و نیازی نیست نگران مقداری که بدست می آورید، باشید، زیرا این عدد به مرتب به مرور افزایش پیدا می کند. بدون شک برایتان سوال پیش آمده که کدام صندوق را می توان انتخاب کرد؟ خبر خوش این است که می توانید به سایت fipiran مراجعه کنید و از سابقه عملکرد صندوق های مختلف سرمایه گذاری در سهام آگاه شوید و بهترین را برگزینید.

صندوق سرمایه گذاری

صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط

صندوق سرمایه گذاری مختلط را می توان از نظر ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و سهام قرار داد. در این صندوق سرمایه گذاری می توانید تقریبا 60 درصد از دارایی را قرار دهید و باقی مانده آن را در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود. اگر شما جزو افرادی هستید که درصد ریسک پذیری متوسطی دارید، می انواع صندوق ETF توانید در این بخش وارد شوید زیرا قرار است تقریبا نیمی از دارایی تان را در صندوق سرمایه گذاری مختلط قرار دهید.

صندوق‌ سرمایه ‌گذاری شاخصی

در صندوق های سرمایه گذاری شاخصی باید دارایی و منابع مالی را به گونه ای سرمایه گذاری که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند. این مقدار باید در مقیاسی مشخص که نه کمتر و نه بیشتر است، در نظر گرفته شود.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله را ETF می نامند. فعالیت اصلی این صندوق مربوط به سرمایه گذاری در اوراق بهادار و دارایی های فیزیکی است. این دارایی به عنوان پایه صندوق تشخیص داده می شود. یکی از اصلی ترین ویژگی هایی ک می توانید در ETF پیدا کنید، در خصوص قابلیت داد و ستد پذیری در بازار سرمایه است.

لازم به ذکر است که معاملات سهام از این صندوق در بازار فرابورس انجام می شود و واحدهای سرمایه گذاری در آن اقدامات مربوط به خرید و فروش سهام را انجام می دهند. نکته مهمی که باید در سرمایه گذاری در بورس و صندوق ETF به آن توجه کنید، تاثیر قیمت بر میزان عرضه و تقاضا است که می تواند در شرایط مناسب منجر به افزایش نقدشوندگی شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا

از گذشته تا به حال مردم به دنبال ابزاری بودند که از طریق آن بتوانند سرمایه خود را افزایش دهند. سرمایه گذاری در طلا یکی از مواردی است که با استفاده از آن می توان ارزش پول را حفظ کرد. به دلیل اینکه دزدی و سرقت طلا در سال های اخیر زیاد شده، دولت صندوق های سرمایه گذاری در طلا را تولید کرده که از این قبیل اتفاق ها جلوگیری به عمل آید. خالی از لطف نیست که بدانید، صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته ‌شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. البته باقی مانده دارایی را می توان در سپرده بانکی ذخیره کرد.

صندوق سرمایه گذاری در مسکن

این گروه از صندوق ها در سرمایه گذاری در مسکن مورد استفاده قرار می گیرند و اگر بخواهید مشغول خرید و فروش زمین و ساختمان شوید، توصیه می کنیم از افراد متخصص در این حوزه بهره مند شوید زیرا ممکن است در ابتدای راه با مشکل مواجه شوید و سرمایه خود را در یک چشم بهم زدن از دست دهید. تیم سرمایه گذاری رزسا می تواند در سرمایه ‌های کوچک یا حتی بزرگ اشخاص حقیقی یا حقوقی به‌ منظور سرمایه ‌گذاری در پروژه‌های بزرگ ساختمانی به شما کمک کند. با این کار امکان درآمد زایی در خرید و فروش مسکن وجود دارد.

صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه

صندوق سرمایه گذاری پروژه برای سرمایه گذارانی مناسب است که هدف شان از جمع آوری دارایی، کار بر روی پروژه های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی است. این گروه از افراد منابع مالی ساخت و بهره برداری از پروژه های بزرگ را تامین می کنند.

صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری

یکی از جدید ترین صندوق سرمایه گذاری، نیکوکاری است. این فعالیت منجر به جذب اقدامات نیکوکارانه و حمایت از سازمان های دیگر می شود. این افراد بجای اینکه ماهیانه مقداری را پرداخت کنند، هزینه ها را در این صندوق های سرمایه گذاری قرار می دهند تا سرعت کار بالا انواع صندوق ETF رود. البته می توان گفت که فرد می‌تواند بخشی از سود ناشی از این سرمایه‌گذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن اقدامات نیکوکارانه در نظر بگیرد.

صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

صندوق سرمایه گذاری که ممکن است نام آن را نشنیده باشید، اختصاصی بازار گردانی است. هدف اصلی تولید این صندوق ها بازارگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش تعیین‌ شده است. بازار گردانی به این معنی است که شما وارد فعالیت خرید و فروش سهام شرکتی یا صنعتی می شوید. این عمل در عین بیشتر شدن نقدینگی، موجب متعادل نگه ‌داشتن بازار می‌شود.

نتیجه گیری

صندوق سرمایه گذاری را می توان متعلق به سرمایه گذاران متعددی در نظر گرفت که عرضه سرمایه را برای خرید جمعی اوراق بهادار استفاده می کنند. این گروه از افراد به دنبال حفظ ارزش سهام، دارایی و سود خود هستند تا بتوانند در زودترین زمان ممکن به آزادی مالی دست پیدا کنند. صندوق سرمایه گذاری انتخاب گسترده تری از فرصت های سرمایه گذاری، مدیریت تخصصی بیشتر و هزینه هایی در ارتباط با قرار دادن دارایی در صندوق ها ارائه می دهد.

انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سهام، صندوق‌ سرمایه ‌گذاری مختلط، صندوق‌ سرمایه‌گذاری شاخصی، قابل معامله (ETF)، صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا، زمین و ساختمان، صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه، نیکوکاری و بازارگردانی اختصاصی می گردد. برای آشنایی بهتر و داشتن انتخاب شایسته، توصیه می شود با کارشناسان حرفه ای و متخصص این حوزه مشورت شود. تیم باشگاه سرماه گذاری رزسا بر آن است تا خدماتی همچون مشاوره و سرمایه گذاری در بورس را در اختیار شما قرار دهد.

تغییر زمان بندی جلسه معاملاتی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

تغییر زمان بندی جلسه معاملاتی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

طبق اطلاعیه اخیر سازمان بورس و بر اساس صورت جلسه هیات رئیسه شرکت بورس اوراق بهادار تهران، زمان بندی جلسه معاملاتی بازار صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) و بازار اوراق بدهی از روز شنبه مورخ 20/06/1400 از ساعت 9 آغاز و تا ساعت 15 ادامه خواهد داشت. زمان پیش گشایش مانند سایر نمادها از ساعت 8:45 تا 9:00 خواهد بود.

لازم به ذکر است تا پیش از این تصمیم صندوق های قابل معامله در ساعت معمول معاملاتی و همزمان با سایر نمادها معامله می شد.

در ادامه این مقاله و جهت آشنایی بیشتر با این ابزارهای مالی به بررسی شیوه انتخاب صندوق های قابل معامله موجود در بازار ایران خواهیم پرداخت.

در حال حاضر بیش از 50 ETF برای سرمایه گذاری در ایران در دسترس است. پیگیری و بررسی همه آنها فعالیت آسانی نیست، لذا برای کمک به شما در یافتن مسیر مناسب سرمایه گذاری ، ما نکات و ترفندهایی را در مورد نحوه یافتن سریع ETF مناسب و متناسب با هدف سرمایه گذاری به شما ارائه می دهیم. در ادامه فرایند مناسب و معیارهای انتخاب یک صندوق etf را مرور خواهیم کرد.

تعیین هدف سرمایه گذاری

قبل از شروع انتخاب یک ETF خاص ، ابتدا هدف سرمایه گذاری خود را تعیین می کنید. شما باید در مورد طبقه دارایی (مانند سهام ، اوراق با درآمد ثابت یا کالا) تصمیم بگیرید و وزن آن را در سبد دارایی خود مشخص کنید. صندوق های سرمایه گذاری برای انواع اهداف سرمایه گذاری شما از قبیل استفاده از یک درآمد ثابت ماهانه، سرمایه گذاری در بازار سهام یا حتی سرمایه گذاری در بازار طلا ایجاد شده اند. اگر مطمئن نیستید که چند درصد از دارایی خود را به هر طبقه اختصاص دهید، ابتدا باید با انواع صندوق های سرمایه گذاری و محل سرمایه گذاری هر کدام از آن ها آشنا شوبد.

انتخاب ETF مناسب

اکنون به سوال اصلی پاسخ داده اید ، وقت آن است که عمیق تر وارد فیلترهایی شوید که به شما کمک می کند یک ETF متناسب با اهدافتان انتخاب کنید. عوامل مختلفی در انتخاب ETF نقش دارند ، که در زیر به تفصیل برجسته شده است. با توجه به نیازهای فردی خود ، باید در مورد این که کدام ETF ها متناسب با ساختار سرمایه گذاری شما هست و چگونه می خواهید معیارهای فردی را اولویت بندی کنید ، تصمیم بگیرید.

معیارهای عینی انتخاب :

کم هزینه ترین راه برای سرمایه گذاری

یکی از مزایای بزرگ ETF ها هزینه کم آنها در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها مانند سبدگردانی اختصاصی است. هرچند در اکثر کشورها هزینه های جاری صندوق در میزان بازدهی ایجاد شده برای سرمایه گذاران موثر است، خوشبختانه در ایران، از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار تعرفه ها و کارمزد پاییینی برای مدیران این نوع صندوق ها در نظر گرفته شده است و عموما میزان این کارمزد فارغ از میزان هزینه کرد صندوق برای تمامی صندوق ها یکسان است. لذا این مورد می تواند در انتخاب شما بی تاثیر باشد.

اندازه صندوق

اولین مورد برای انتخاب صندوق میزان دارایی های موجود در آن میباشد. حجم صندوق از یک طرف نشان دهنده اعتماد سایر سرمایه گذاران و به خصوص نگاه مناسب متخصصان بازار سرمایه است و از طرفی نیز حجم بالاتر صندوق می تواند باعث قدرت بیشتر مدیران صندوق در انتخاب ابزار های سرمایه گذاری مختلف شود. در حال حاضر صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کمند بزرگترین صندوق قابل معامله کشور است.

عمر صندوق

هنگامی که ETF ها سابقه قابل قبولی انواع صندوق ETF را ایجاد کردند ، می توانید آنها را بهتر مقایسه کنید. شما به حداقل داده های عملکرد یک سال نیاز بتوانید صندوق مورد نظر را ارزیابی کنید حال این داده ها هر چه بیشتر باشند ارزیابی شما دقیق تر است. . علاوه بر این ، اگر ETF سابقه داشته باشد ، می توانید شرایط آن را بهتر ارزیابی کنید. ETF هایی که به تازگی راه اندازی شده اند معمولاً حجم صندوق نسبتاً کمی دارند. در چنین مواردی ، اغلب مشخص نیست که آیا ETF فقط به دلیل مدت زمان کوتاه حجم کمی دارد یا این که در بین سرمایه گذاران تقاضا ندارد. اگر مورد دوم باشد، گزینه مناسبی برای خرید نیست. در میان صندوق های قابل معامله در سهام، صندوق سرمایه گذاری سپهر کاریزما با نماد کاریس، قدیمی ترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در سهام کشور است .

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری

شاید به جرات بتوان گفت بازدهی صندوق های سرمایه گذاری یکی از عوامل مهم در انتخاب صندوق مناسب میباشد. با بررسی نمودارها و مرور داده های تاریخی در بازه های زمانی مختلف، شما می توانید مقایسه مفیدی از صندوق های مختلف داشته باشید..

لطفاً به خاطر داشته باشید که چنین مقایسه هایی فقط مربوط به گذشته است. عملکرد آینده ممکن است متفاوت باشد. به عنوان مثال ، ممکن است یک ETF به تازگی تصمیم مناسبی در چیدمان سبد سرمایه گذاری خود گرفته باشد، که چنین موردی تأثیر بسیار زیادی بر عملکرد آینده ETF خواهد داشت.

هزینه های معاملاتی

هنگام خرید صندوق های ETF ، مثل خرید و فروش سهام کارمزد معاملاتی از شما کسر میشود . در این مورد، در ایران، این هزینه صرفا هزینه ای است که در زمان خرید و فروش واحدهای صندوق، به عنوان هزینه های کارگزاری از شما کسر می شود. این هزینه، عموما هزینه زیادی محسوب نمی شود و مهم تر اینکه با توجه به قوانین سازمان بورس، این هزینه برای همه صندوق ها و از طریق همه کارگزاری ها هزینه یکسانی است و لذا نمی تواند تاثیری در انتخاب صندوق برای شما داشته باشد. علاوه بر هزینه سفارش ، فاصله بین قیمت خرید و فروش نیز باید در نظر گرفته شود. میزان بالا بودن این اختلاف بستگی به نقدشوندگی ETF مورد معامله دارد. این نقدشوندگی زمانی ایجاد میشود که بازارگردان صندوق به خوبی بتواند جلوی هیجانات قیمتی را بگیرد و فاصله چندانی بین قیمت روز صندوق انواع صندوق ETF با nav ایجاد نشود.

معیارهای انتخاب ذهنی

علاوه بر معیارهای عینی انتخاب صندوق هایETF که تاکنون ذکر شد ، عواملی نیز وجود دارد که ارزیابی آنها ذهنی است. در این معیارهای انتخاب ، مطلوب بودن یا نبودن ویژگی ETF بستگی به نیازها و ترجیحات شخصی شما دارد. باز هم ، بسته به موقعیت شخصی شما ، معیارهای ETF زیر را می توان در اولویت بسیار بالایی قرار داد یا حتی در صورت لزوم به طور کامل نادیده گرفت.

استفاده از سود

برخی از صندوق های قابل معامله به صورت دوره ای سود پرداخت می کنند. این سود پرداختی به حساب بانکی شما که در کارگزاری ثبت کرده اید واریز می شود. بنابراین می توانید آن را خرج کرده یا به دلخواه خود سرمایه گذاری مجدد کنید.

صندوق هایی نیز وجود دارند که به طور خودکار دوباره سود شما را در همان صندوق سرمایه گذاری می کند. این امر ارزش سهام ETF شما را افزایش می دهد و در هزینه های معامله صرفه جویی می کند و ارزش سرمایه گذاری شما را در طول زمان با استفاده از اثر مرکب افزایش می دهد.

مدیریت ETF

ETF ها توسط بسیاری از نهادهای تحت پوشش سازمان بورس اداره می شوند. علامت و نشان یک ارائه دهنده خوب نحوه برخورد با مشتریان خود است ، بنابراین مراقب باشید: ارائه واضح اطلاعات مهم و سیاست ها ، دسترسی آسان به جزئیات محصول ، اسناد و داده ها در وب سایت آنها اطلاعات کلیدی و اسنادی که به طور مرتب به روز می شوند از نشانه های یک مدیریت خوب برای صندوق هاست. البته همانطور که در مورد حجم صندوق که نشانه اعتماد سایر سرمایه گذاران و اعتبار آن نزد سایر افراد و عمر خود صندوق که نشان از تجربه گردانندگان صندوق است. تجربه، اعتماد و اعتبار نهاد مدیریت دارایی که مدیریت صندوق مورد نظر شما را مدیریت می کند نیز بسیار مهم است.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.