تاریخچه طرح پانزی

موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرح ها به افراد وعده سوددهی های سنگین می دهند .همچنین در هردوی این طرح ها مشاهده شده که تا زمانی ادامه می یابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.

طرح پانزی چیست؟ | پنج مورد از بزرگترین پانزی های کریپتو

افیکس کار: کریپتو مملو از فرصت است، اما سرمایه گذاری در این بازار جدید نیازمند دقت می باشد. سرمایه گذاران معمولی کریپتو به خوبی می دانند ماهیت نوآورانه فناوری کریپتو و بلاکچین می‌تواند بازده سرمایه‌گذاری بالایی را به‌ویژه برای بخش‌هایی که در آینده‌ای نزدیک مورد پذیرش قرار می گیرند، به ارمغان آورد.

منطق پشت این کلاهبرداری ها، نوسانات قیمت دارایی های دیجیتال و پیچیدگی های ذاتی فناوری زیربنایی آن هاست. این فاکتورها می تواند به سرمایه گذاران شیوه های سرمایه گذاری کریپتو غیر واقعی و مبهم ارائه نماید.

بنابراین، هنگام ابداع روشی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران اغلب دارایی های دیجیتال را در نظر می گیرند. زیرا هنوز بوجود آمدن بیت کوین بعدی و اصول اولیه بنیادی تکنولوژی کریپتو ناشناخته است.

در این مقاله به پنج مورد از بدنام ترین طرح حای پانرزی کریپتو اشاره خواهیم کرد. بعلاوه، نشان می دهیم که چگونه بازیگران پشت پرده از نوسانات، پیچیدگی و جذابیت های جدید کریپتو استفاده می کنند.

طرح پانزی کریپتو چیست؟

با استاند به سایت کوین مارکت کپ، طرح پانزی معمولاً یک کلاهبرداری سرمایه گذاری پیچیده است که برای جذب سرمایه گذاران با وعده ایجاد نرخ های بالا و سریع از طرف شرکت های غیر مجاز طراحی می شود. اغلب اوقات، شرکت بر دریافت پول از سرمایه گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی تمرکز می کند. به این بهانه که این پول، سود حاصل از یک فعالیت سرمایه گذاری قانونی است. در نهایت، زمانیکه جریان سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، چنین سیستمی از هم می پاشد.

در مورد طرح پانزی کریپتو، کلاهبرداران به راه اندازی شرکت‌های کریپتو غیر واقعی اقدام می‌کنند. همچنین، سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای نادرست فریب می دهند. برای کسانیکه نمی دانند کریپتو واقعاً چگونه عمل می کند یا شیفته پتانسیل دارایی های دیجیتال برای ایجاد بازده سرمایه گذاری شده اند، کسب سودهای غیر واقعی تا حدودی آسان تر است.

توجه داشته باشید که تاریخچه طرح های پانزی به قرن نوزدهم باز می گردد. با این وجود، این عملیات غیرقانونی را چارلز پانزی، یک کلاهبردار ایتالیایی، در اوایل دهه 1920 ابداع کرد. اگرچه طرح‌های پانزی همراه با پیشرفت‌های تکنولوژیک تکامل یافته‌است، اما اغلب با پرچم‌های قرمز خاصی، مشخص می‌شوند:

• وعده بازده سرمایه گذاری سریع و بدون ریسک، بدون توجه به شرایط بازار
• ارائه توضیحات پیچیده برای مدل های سرمایه گذاری یا فعالیت های تجاری با هدف چنین طرح هایی
• عدم دسترسی به اسنادی که می تواند مشروعیت و وجود این تجارت و سرمایه گذاری را تأیید کند

متأسفانه، اپراتورهای طرح پانزی می دانند که چگونه این پرچم های قرمز را پنهان کرده و احساسات سرمایه گذاران را دستکاری کنند. به همین دلیل است که طرح‌های پانزی جدید، تا به امروز برای یک قرن کامل، به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح های پانزی با طرح های هرمی متفاوت است؟

یک طرح هرمی شبیه به یک طرح پانزی است. زیرا این سیستم برای پرداخت سود به سرمایه گذاران قبلی به جریان سرمایه گذاری های جدید متکی است. تنها تفاوت طرح پانزی این است که خود به عنوان یک سرمایه گذاری قانونی با ارائه خدمات یا فروش محصولات، سود ایجاد می کند. برخلاف آن، طرح‌های هرمی سودآوری طرح را به عملکرد یک شرکت نسبت نمی‌دهند.

بزرگترین طرح های کریپتو پانزی در تاریخ

وان کوین OneCOin

وان کوین طولانی ترین طرح پانزی می باشد که تاکنون در این صنعت مشاهده شده است. این طرح توسط کلاهبردار بلغاری روجا ایگناتوا، مستعار به ملکه کریپتو ابداع شد و توانست بین سال‌های 2014 تا 2019 سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند.

گفته می شود که در این دوره طرح پانزی وان کوین، به عنوان قاتل بیتکوین توانسته 5.8 میلیارد دلار از سرمایه گذاران، کلاهبرداری کند. در زیر مجموعه این سرمایه‌گذاری، یک طرح بازاریابی چند سطحی وجود داشت که هر بار عضو جدیدی به سرمایه‌گذاران اضافه می شد، پول نقد و وان کوین پاداش می داد. مشکل به خودی خود استراتژی بازاریابی نبود، بلکه این واقعیت بود که وان کوین برای خود بلاکچینی نداشت. بنابراین،سرمایه‌گذاران وان کوین، یک رمزارز بی‌ارزش در دست داشتند که توسط فناوری دارایی دیجیتال پذیرفته شده، پشتیبانی نمی‌شد.

پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری در وان کوین، دولت آمریکا در نهایت این شرکت را به کلاهبرداری متهم کرد. با این وجود، در همان زمان، خود ایگناتوا ناپدید شد.

بیت کانکت Bitconnect

یکی دیگر از طرح های مهم پانزی رمزارز، بیت کانکت بود که در سال 2016 به عنوان یک راه حل وام دهی بیت کوین راه اندازی شد. این طرح بازده ماهانه 40 درصدی ارائه می داد. اپراتورها توسعه دهندگان ناشناخته ای بودند که توسط فردی به نام ساتائو ناکاموتو که مشخصاً یک نام مستعار است، رهبری می شدند.

سرمایه گذاران باید توکن های بیت کانکت BCC را خریداری کرده، در پلتفرم ذخیره می کردند و منتظر می شدند تا ربات های معامله از این وجوه ذخیره شده در معاملات استفاده نمایند.

شریک بنیانگذار اتریوم، ویتالیک بوترین به همراه مایک نواگراتز و چارلی لی از اولین چهره های برجسته ای بودند که از بازگشت سود ناپایدار وعده داده شده بیت کانکت انتقاد کردند.

طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. در نهایت، مقامات آمریکایی بیت کانکت را یک طرح پونزی اعلام کردند و در سال 2018 از آن خواستند که فعالیت های خود را متوقف کند. متعاقباً، قیمت BCC تا 90 درصد سقوط کرد و باعث شد سرمایه گذاران مجموعاً بیش از 3.5 میلیارد دلار سرمایه از دست بدهند.

پلاس توکن PlussToken

پلاس توکن یکی از جدیدترین و بزرگترین طرح های پانزی می باشد که تا به حال در دنیای کریپتو وجود داشته است. این کلاهبرداری بخش زیادی از کمپین بازاریابی خود را از طریق برنامه پیام‌رسان چینی، وی چت با جذب سرمایه گذارانی که به دنبال سود ماهیانه 10 تا 30 درصدی هستند، ساخته بود.

پلاس توکن، بیش از 3 میلیون سرمایه گذار از چین، کره جنوبی و ژاپن جذب کرد. در کل، مدل کسب و کار پروژه حول محور سواد کریپتو و خدمات کیف پول دیجیتال بود. در نهایت، کلاهبرداران سرمایه گذاران را متقاعد کردند تا با خرید توکن این پروژه همان پلاس توکن، درآمد خود را افزایش دهند.

پس از یکسال سوء استفاده از سرمایه گذاران، تیم پلاس توکن طرح خود را در سال 2019 تعطیل کرد. با ارزهای دیجیتال به ارزش 3 میلیارد دلار از این طرح خارج شد. مانند بسیاری از طرح های پانزی، مقامات موفق شدند چندین تن از مسئولین اصلی این طرح را دستگیر کنند. پس از آن، دولت چین 4 میلیارد دلار رمزارز مربوط به این طرح کلاهبرداری را مصادره کرد. با این وجود، به نظر می رسد که همه افراد درگیر ردیابی نشدند. زیرا نهادهای ناشناس در سال 2020 برخی از وجوه سرقت شده را برداشت کردند.

گین بیت کوین GainBitcoin

در سال 2019، گِین بیت کوین به عنوان یک راه حل استخراج با وعده ایجاد بازده ماهانه 10 درصد به مدت 18 ماه ظاهر شد. هر چقدر هم که مضحک به نظر برسد، اما این پروژه کمتر از 300 میلیون دلار سرمایه از سوی سرمایه گذاران هندی جذب کرد. در سال 2017، مشخص شد که این طرح نه با تجهیزات فیزیکی و نه با عملیات استخراج، پشتیبانی نمی شود. خوشبختانه، آمیت بهاردواج در سال 2018 به اتهام کلاهبرداری از بیش از 8000 سرمایه گذار دستگیر شد. به نظر می رسد که این پرونده به پایان رسیده و بعید است که سرمایه گذاران خسارات را جبران کنند.

ماینینگ مَکس Mining Max

مانند گین بیت کوین، ماینینگ مکس نیز از یک سرمایه گذاری به ظاهر به منظور استخراج، برای پنهان کردن ماهیت واقعی عملیات غیر قانونی خود استفاده کرد.

این پلتفرم به سرمایه گذاران وعده داد راهی برای سرمایه گذاری بر روی تبلیغات گسترده رمزارزها ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده شرکت در یک اکوسیستم ماینینگ چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل ایجاد بازده بالا را داشت. با این وجود، درست مانند هر طرح پانزی کریپتو دیگر، بیشتر مدل کسب و کار متکی به کمپین های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه گذاری های جدید بود.

در مجموع، ماینینگ مکس بیش از 18000 سرمایه گذار را در 54 کشور جذب کرد. در آن زمان، از 250 میلیون دلار جمع آوری شد. از این رقم تنها 70 میلیون دلار صرف خرید سخت افزار ماینینگ شد. باقیمانده پول برای تامین مالی کمپین بازاریابی Mining Max و همچنین سبک زندگی لاکچری اعضای تیم آن استفاده شد. اگرچه چندین مظنون مرتبط با این کلاهبرداری دستگیر و متهم شدند، رئیس، نایب رئیس و سایر همدستان این تیم همچنان آزاد هستند.

سخن پایانی

با توجه به طرح های مختلف پانزی کریپتو می توان دریافت که این نوع کلاهبرداری ها از فقدان آموزش و سواد کافی در حوزه کریپتو، جذابیت فضای کریپتوکارنسی به عنوان یک فناوری جدید و همچنین شهرت آنها به دلیل نوسانات و سودآوری تغذیه می شوند.

نکته مهم دیگری که بسیار توصیه می شود این است که هر زمان به فرصت های سرمایه گذاری در کریپتو برخوردید، حتماً بررسی های لازم را انجام دهید. مراقب پرچم های قرمز باشید و با احتیاط عمل کنید تا قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری ها نشوید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ | چطور طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ ، تا به حال نام طرح پانزی را شنیده اید؟ آیا می دانید که طرح پانزی در ارز های دیجیتال به چه معنی می باشد؟ ما در این مقاله در نظر داریم تا درباره طرح پانزی با شما عزیزان گفتگو کنیم. در ادامه همراه ما باشید.

به صورت کلی، به طرح های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. اگر به دام طرح های پانزی بیوفتید، ممکن است سرمایه تان را از دست بدهید. اگر علاقه مند به بررسی اطلاعات بیشتر دارید، همانطور که گفتیم این مقاله را تا انتها دنبال کنید.

طرح پانزی ponzi scheme چیست؟

همانطور که در ابتدا آوردیم، به طرح و یا ترفند های کلاهبرداری، طرح پانزی گفته می شود. در طرح های پانزی، به افراد مختلف وعده های پوچ می دهند و افراد نیز با توجه به این وعده ها سرمایه خود را وارد بازار می کنند. متاسفانه افراد زیادی هستند که خام طرح های پانزی می شوند و سرمایه شان را از دست می دهند.

در طرح های پانزی تنها سرمایه شما از دست نمی رود بلکه سرمایه افرادی که بعد از شما جذب می شود نیز از بین می رود. با جذب افراد جدید، پول های جدید تری به حساب صاحب طرح پانزی وارد می شود. این فرد با پول افراد جدید، پول افراد قدیمی را می دهند. پس از مدتی، پس از عدم وجود سرمایه کلاهبرداران سود های خود را برداشت و سپس فراری می شوند. شاید برای شما این سوال پیش بیاید که چگونه می توانیم این افراد را ردیابی کنیم؟

متاسفانه انجام مراحل دریابی کمی دشوار است و بعضا ممکن است امکان پذیر نباشد، به هر حال شما نمی توانید پس از انجام کلاهبرداری دوباره سرمایه خود را بازیابی کنید.

آیا ارز های دیجیتال همانند بیت کوین و اتریوم و… یک طرح پانزی هستند؟

قطعا خیر، اگر به وایت پیپیر رمز ارز های بیت کوین و اتریوم و یا باقی رمز ارز ها نگاه کنید متوجه خواهید شد که هیچ کدام از این رمز ارز ها طرح پانزی نیستند زیرا هیچ کدام به شما قول بازگشت سرمایه تان نداده اند. هر ارز دیجیتال هدف خاصی را دنبال می کند. زمانی که یک رمز ارز طرح پانزی وارد بازار شود، با توجه به وعده وعید هایش می توان تشخیص داد که این طرح پانزی است یا خیر، به صورت کلی طرح های پانزی کاملا مشخص می باشند و شما می توانید به راحتی پروژه های طرح پانزی را تشخیص دهید.

تاریخچه طرح پانزی

شاید تا به حال نام چالز پانزی را شنیده باشید. این فرد یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ می باشد. نام طرح پانزی نیز از فامیلی این شخص گرفته شده است. در سال 1920 در آمریکا اون با وعده کوپن های اداره پست کلاهبرداری کرد و حدود 20 میلیون دلار به جیب زد و متواری شد. هم اکنون که نزدیک به 100 سال از این موضوع گذشته است هنوز کلاهبرداری هستند که با روش های مختلف از افراد سو استفاده می کنند.

چالز پانزی به قربانیان خود وعده 100 درصد سود در 90 روز را می داد. یعنی شما هر مبلغی برای این کار سرمایه می گذاشتید، 90 روز بعد آن سرمایه 100 درصد سود می کرد. این طرح یک طرح کاملا فریب دهنده و دروغ بود که بسیاری از افراد متاسفانه در دام این کلاهبردار افتادند و پول هایشان را از دست دادند.

طریقه کار طرح پانزی چگونه است؟

همانطور که گفتیم طرح پانزی به وعده های کلاهبرداری مختلف گفته می شود. زمانی که یک فرد ایده یک طرح پانزی را پیاده سازی می کند تا زمانی که به اتمام برسد این طرح چند مرحله را طی خواهد کرد. این مراحل عبارت اند از:

تبلیغات:

فرد کلاهبردار برای اینکه بتواند طرح خودش را به افراد مختلف معرفی کند، از طریق تبلیغات پیش می روند. معمولا تبلیغات طرح های پانزی، فریب دهنده هستند و شما پس از مطالعه آن تبلیغ به سادگی خام می شوید و تمام سرمایه تان و یا نیمی از سرمایه تان را در اختبار این پروژه ها قرار می دهید. پس از مشاهده تبلیغات برای هر پروژه قبل از وارد شدن به آن پروژه بهتر است کمی درباره آن موضوع تحقیق کنید تا با مشکل رو به رو نشوید و از شما کلاهبرداری نشود.

در خواست پول و سپس واریز سود:

معمولا در طرح های پانزی شما باید مقداری سرمایه وارد کنید. افرادی هستند که سرمایه های زیادی را وارد می کنند. همانطور که در ابتدا گفتیم با ورود افراد جدید، سود های افراد قدیمی واریز می شود و این افراد مجدد حجم زیادی از پول را وارد بازار می کنند. این موضوع باعث می شوند این طرح ها تا مدتی به طول بیانجامد و پس از مدتی متوجه خواهد شد که چه کلاهی سرتان رفته است.

از بین رفتن تمام اطلاعات و انجام کلاهبرداری

پس از مدتی که از شروع این طرح میگذرد و حجم پول های بسیاری وارد شده، کلاه برداری صورت می گیرد و تمام سرمایه برداشت و سپس افراد صاحب طرح متواری می شوند.

زمان مدت اجرای طرح های پانزی چه مقدار است؟

به درستی نمی توان گفت که عمر طرح های پانزی پس از شروع به کار چه مقدار است اما می توان گفت که تقریبا مدت کمی این کار ادامه پیدا می کنند. این مدت کم می تواند یک سال باشد و یا بیشتر و یا کمتر زیرا همانطور که گفتیم با استفاده از تبلیغ های فریب دهنده در مدت کم افراد زیادی جذب می شوند. پس از جذب نیز همانطور که در قسمت قبل گفته شد، با ورود حجم های زیادی از پول این طرح رونق می گیرد و این موضوع باعث می شود تا مدتی کمی این طرح پانزی عمر کند.

از چه راه هایی می توان طرح های پانزی را تشخیص داد؟

در ابتدای مقاله آوردیم که تشخیص طرح های پانزی به راحتی ممکن است. شما می توانید به راحتی طرح های پانزی را تشخیص دهیدو اقدام به جلوگیری از کلاهبرداری کنید. در این قسمت برای شما چند راه ذکر خواهیم کرد که با توجه به این موارد تا حدودی می توانید طرح های پانزی را تشخیص دهید.

قول سود های عجیب:

اصولا در طرح های پانزی به شما قول سود های نجومی را می دهند. قطعا در چنین بازار سود های نجومی غیر ممکن است. بعضی از مواقع نیز شاید این امکان فراهم شود اما شما باید کمی در این بازه مطالعه کنید.

شفاف نبودن و ناشناس بودن طرح:

پروژه طرح های پانزی هیچگاه اطلاعات کاملی از طرح در اختبار کاربران قرار نمی گذارند و این موضوع یکی از بهترین راه های تشخیص پانزی بودن طرح می باشد.

طرح هرمی چیست ؟

بسیاری از افراد تا از نحوه عملکرد طرح پانزی مطلع می شوند آن را با طرح هرمی یکی می دانند اما در واقع لازم است بدانید هرچند این دوطرح شباهت هایی با یکدیگر دارند اما به طور کلی بایکدیگر متفاوت اند.برای اطلاع یافتن از تفاوت های این دو طرح لازم است که در ابتدا با طرح هرمی نیز آشنا شوید.

طرح هرمی عبارتست از طرح کلاهبرداری که در آن هریک از افراد عضو باید یک فرد جدید را جذب سیستم کند یعنی به صورتیکه عضو جدید نیز سرمایه گذاری انجام دهد.اساس این طرح به این صورت است که هرچه افراد بیشتری جذب کنید سود بیشتری نیز دریافت می کنید.لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در این طرح صرفا با تزریق سرمایه نیست بلکه می تواند پرداخت پول در ازای یک سری خدمات یا کالاها نیز باشد.

برای روشن تر شدن موضوع به این مثال دقت کنید.فردی ادعا می کند که یک شرکت آرایشی بهداشتی دارد و محصولات آن از کیفیت بالایی برخورداند (در صورتی که کلیه محصولات فیک هستند).این فرد با تبلیغات سعی می کند محصولات خود را با کیفیت بالا نشان داده و قیمت آن را نیز نسبت به محصول های مشابه بالاتر می برد.اکنون این فرد برای پیش برد هدف (طرح کلاهبرداری )به افراد توصیه می کند که از محصولات آن استفاده کنند و افراد جدیدتری نیز جذب کنند ! معمولا به افراد اولیه که وارد سیستم می شوند وعده ی سوددهی سنگین در برابر عضو شدن هرچه بیشتر افراد می دهند تا این افراد راغب به دعوت از افراد دیگر شوند که در ادامه افراد جدید به فروش بیشتر به عضوهای جدیدتر منجر شوند.به این ترتیب بنیان گذار این شرکت با اینکه دارای محصولات فیک هستند در انتها موفق شده اند هم محصولات بی کیفیت خود را با قیمت بالاتر بفروشند و هم سرمایه زیادی جذب کنند .در واقع هدف این افراد از عضو گیری فقط تبلیغات است که در اکثر مواقع نیز بسیار نتیجه بخش خواهد بود.

معمولا این چنین طرح های کلاهبرداری که اکنون آن را باطرح هرمی می شناسیم تا زمانی ادامه پیدا می کنند که یا بنیان گذار طرح با سرمایه ای که طی زمان جمع آوری کرده متواری می شود و یا اینکه تا زمانی که افراد جدیدی جذب سیستم نشد و سودی نیز عاید افراد بالادستی نشد به صورت خودکار طرح از بین برود.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و هرمی

موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرح ها به افراد وعده سوددهی های سنگین می دهند .همچنین در هردوی این طرح ها مشاهده شده که تا زمانی ادامه می یابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.

از جمله تفاوت های این دو طرح نیز می توان به این موارد اشاره کرد : در طرح هرمی به بیان ساده پای یکسری کالاها و یا خدمات در میان است در صورتیکه در طرح پانزی پنیان گذار طرح ادعا می کند که با سرمایه شما در یک جای بسیار سودده سرمایه گذاری می کند . جالب است بدانید طرح هرمی می تواند به صورت قانونی ادامه پیدا کند کما اینکه در حال حاضر نیز شرکت هایی وجود دارند که از آوردن اسم معذوریم ولی باید بدانید با اینکه به صورت کلی بنیان آن ها اشتباه است اما می توانند قانونی هم تلقی شوند .اما طرح پانزی به این صورت نیست و دولت آن را یک طرح کلاهبرداری می داند و درصورت شناخت با آن برخوردهای قانونی صورت می گیرد.در طرح پانزی الزامی برای شبکه ای بودن مجموعه وجود ندارد اما در طرح هرمی این مورد قطعی است و افراد اولیه باید اعضای جدید را وارد سیستم کنند.

معرفی تعدادی از طرح های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

اکنون که با این طرح ها و جزییات ان ها آشنا شدید قصد داریم که این طرح ها را در بازار ارزهای دیجیتال بررسی کنیم . در ادامه خواهیم فهمید که آیا در ارزهای دیجیتال نیز طرح های کلاهبرداری وجود دارد ؟ به عنوان مقدمه باید بدانید که اتفاقا ارزهای دیجیتال بخاطر داشتن یکسری ویزگی های کاملا مستعد فراهم کردن یک بستر مناسب برای ایجاد طرح کلاهبرداری هستند .ویژگی های مثل عدم محدودیت مرزی ، ناشناس بودن و عدم ردیابی تراکنش ها در پیاده سازی چنین طرح هایی بسیار کمک کننده خواهد بود ! در ادامه یکی از طرح های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و سایر روش هایی که از طریق آن کلاهبرداری ها انجام می شود را معرفی می کنیم .

پروژه Bitconnect

از این طرح به عنوان بزرگترین طرح پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال نام برده می شود.بیت کانکت در سال 2017 خود را یک پلتفرم برای سرمایه گذاری و وام دهی ارزدیجیتال معرفی کرد. این پلتفرم یک ارزدیجیتال نیز به نام BCC داشت که در زمان فعالیت مجوعه قیمت 500 دلار را نیز تجربه کرد.و در آن زمان در صرافی های معتبری نیز لیست شده بود.اما یکسال بعد که سازمان های مربوطه عمده فعالیت های این شزکت را بررسی کردند به پانزی بودن آن پی بردند و به این ترتیب بود که ارزش ارزدیجیتال آن یک روزه به 7 دلار کاهش پیدا کرد .البته در حال حاضر این ارز به صورت کلی از بازار ارزهای دیجیتال خارج شده در واقع دیگر وجود ندارد.

ارزهای دیجیتال فاقد ارزش

در این روش بنیان گذاران در ابتدا با وعده سوددهی زیاد سرمایه را از طریق ارزهای دیجیتال معتبر دریافت کرده و سپس سود را از طریق ارزهای دیجیتال فاقد ارزش پرداخت می کنند بازهم با این وعده که این ارزها در آینده رشد بسیار بالایی خواهند داشت.به طور کلی نمی توان این روش را در دسته بندی هرمی یا پانزی قرار داد اما می توان گفت این روش نیز در تکمیل دو طرح یاد شده است.

استخراج ابری

وبسایت هایی برای استخراج ابری وجود دارند که مدعی این موضوع اند که با سرمایه افراد ارزهای دیجیتال را استخراج می کنند.اما در واقعیت به این صورت نیست و اینگونه وبسایت ها با سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی و اولیه را واریز می کنند.لازم به ذکر است که همه وبسایت های استخراج ابری اینگونه نیستند .نشانه یک وبسایت ابری قابل اطمینان این است که تنها هش ریت را به فروش می رساند .اما وبسایت هایی که کلاهبرداری هستند مدعی سوددهی زیاد هستند .روش کار را به صورت شفاف اعلام نمی کنند و….توجه به این نشانه ها شما را برای انتخاب وبسایت مطمئن تر راهنمایی می کند.

جمع بندی طرح پانزی PONZI چیست؟

اگر کمی درباره طرح های تبلیغاتی که میبینید تحقیق کنید، قبل از وقوع اتفاقات بد همانند کلاهبرداری و یا… می توانید آن ها را تشخص بدهید و تا از تمامی خطرات در امان باشید.

ممنون که تا پایان ” طرح پانزی PONZI چیست؟ ” همراه ما بودید.

طرح پانزی چیست؟

از گذشته دور تاکنون همواره کلاهبرداری در بازارهای مالی وجود داشته است. امروزه نیز با پیشرفت تکنولوژی و فراگیری آن در جامعه، کلاهبرداران دست به کار شده‌اند تا با استفاده از این تکنولوژی در بخش بزرگتری از جامعه نفوذ کنند و به سو استفاده از افراد ناآگاه ادامه دهند. یکی از طرح‌های کلاهبرداری که امروزه به حوزه رمز ارزها نیز راه یافته است، طرح پانزی است. در ادامه مقاله با پاسخ به سوال طرح پانزی چیست بیشتر آشنا خواهیم شد پس تا پایان این مقاله با بیتفا همراه باشید.

طرح پانزی چیست ؟

طرح پانزی یکی از سیستم‌های کلاهبرداری است که معمولاً به صورت خدمات مدیریت سرمایه گذاری به افراد ارائه می‌شود و روش کار به گونه‌ای است که بنیان گذار این طرح پس از مدتی بدون اینکه از دارایی خود استفاده کند یا سرمایه گذاری انجام دهد، با استفاده از سرمایه اشخاصی که به تازگی در مجموعه عضو شده‌اند به اعضای قدیمی‌تر سود می‌دهد. برای مثال شما مبلغی سرمایه دارید و به دنبال راهی برای افزایش سرمایه خود هستید، از طرف دیگر بانک‌ها و دیگر نهاد‌های معتبرِ سرمایه گذاری به دلیل سود کمی که به شما می‌دهند شما را به اندازه کافی جذب نمی‌کنند.

در این حین شما با شرکتی مواجه می‌شوید که خدمات مدیریت سرمایه گذاری قابل توجهی را ارائه می‌دهد و وعده سود‌های هنگفتی در مقایسه با بانک‌ها و نهاد‌های معمولی می‌دهد. در ابتدا ممکن است شما مشکوک شوید و مبلغ کمی را سپرده گذاری کنید ولی هر ماه می‌بینید که این شرکت به وعده خود عمل می‌کند و سود مورد نظر را به شما می‌دهد. بنابراین شما جذب می‌شوید تا مبالغ بیشتری را در اختیار این شرکت قرار دهید و حتی ممکن است سود مورد نظر را دوباره برای سرمایه گذاری به شرکت واگذار کنید. اما زمانی که حجم سرمایه این شرکت افزایش پیدا می‌کند به صورت یک شبه کل سرمایه را برداشته و ناپدید می‌شود. (پروژه تیمون یکی از مواردی است که به صورت پانزی از کاربران خود کلاهبرداری کرده است؛ برای اطلاعات بیشتر در رابطه با این کلاهبرداری پیشنهاد می‌کنم مقاله "تیمون (TMON)؛ کلاهبرداری با نام فروشگاه‌های اینترنتی" را از سایت بیتفا مطالعه کنید)

کارکرد طرح پانزی به چه صورت است؟

ممکن است با خود بگویید پس مشکل کار کجاست؟ سناریوی تعریف شده در واقع ظاهر کار است و برای اینکه متوجه کلاهبرداری اصلی شرکت شوید لازم است تا نگاهی به ساز و کار داخلی شرکت بیاندازید. در ابتدا طراح اولیه پانزی برای جذب افراد مختلف سعی بر ایجاد تبلیغات فریبنده می‌کند که این کار را از طرق مختلفی انجام داده و با دادن پیشنهاد سود‌های بالا و تضمینی زمینه را برای جذب افراد بیشتر آماده می‌کند، تا اینکه اولین افراد برای سرمایه گذاری وارد سیستم شوند. در این مرحله طراح پانزی نهایت سعی خود را برای راضی نگه داشتن این افراد انجام می‌دهد و از سرمایه خود سود این افراد تازه وارد را می‌دهد تا اطمینان کافی به سیستم جذب شود اما پس از آن کلاهبرداری آغاز می‌شود!

فرض کنید شما اولین فرد مراجعه کننده به شرکت هستید، در این حالت شرکت پانزی برای جلب اعتماد شما سود، موارد توافق را به شما می‌دهد و شما از اینکه شرکت خوبی برای سرمایه گذاری پیدا کرده‌اید خوشحال می‌شوید، سرمایه سرمایه گذاری خود را در این شرکت افزایش داده و دوستان خود را نیز به سرمایه گذاری در این شرکت تشویق می‌کنید. اما پس از مدتی و پس از جلب اعتماد اولیه، شرکت پانزی سود افراد قدیمی‌تر را از پول سرمایه گذاران جدیدی که جذب شده‌اند پرداخت می‌کند و این توالی به همین شکل ادامه پیدا می‌کند. در واقع بر خلاف تصور سرمایه گذاران، شرکت سرمایه جذب شده را در فعالیت و یا تجارتی سرمایه گذاری نکرده است و این توالی تا جایی ادامه می‌یابد تا سرمایه زیادی جذب شده و طراح این کلاهبرداری پانزی با سرمایه مردم فرار می‌کند.

تاریخچه طرح پانزی

طرح پانزی از نام فردی به نام چارلز پانزی گرفته شده است. این فرد در سال 1903 از ایتالیا به آمریکا مهاجرت کرد و در سال 1920 توانست توسط سیستم کلاهبرداری که پیشتر توضیح دادیم بخش هنگفتی از سرمایه‌های مردم را کلاهبرداری کند. به همین دلیل این طرح به نام او شهرت یافت. اما با نگاهی دقیق‌تر به سیر تاریخی این نوع کلاهبرداری‌ها، متوجه می‌شویم که چارلز پانزی اولین فردی نیست که از این سیستم استفاده کرده است و تنها به دلیل رقم بالای کلاهبرداری وی، این سیستم کلاهبرداری به نام او ثبت شده است. جالب است بدانید در یکی از رمان‌های چارلز دیکنز که در سال 1857 نوشته شده است نیز این نوع کلاهبرداری توضیح داده شده است و همچنین شخصی به نام ویلیام میلر نیز در سال 1899 این سیستم کلاهبرداری را انجام داده است. اما به دلیل مبالغ کم این کلاهبرداری‌ها در آن زمان، نامی از میلر و دیگران روی این طرح باقی نمانده است.

نشانه‌های یک طرح پانزی

اما از کجا تشخیص دهیم که پروژه‌ای که قصد سرمایه گذاری در آن را داریم یک طرح پانزی است؟ روزانه پروژه‌های جدید بسیاری در حوزه رمز ارزها راه اندازی می‌شوند که هر کدام به نوبه خود جذابیت دارند. اما با تحقیقات انجام شده مشخص شده است که اکثر این پروژه‌های کلاهبرداری به یک شکل عمل می‌کنند و در ادامه به مواردی اشاره می‌کنیم که با دیدن آن‌ها بهتر است درمورد پروژه‌ای که به آن وارد شده‌اید دوباره فکر کنید:

• بازدهی بالا با ریسک کم یا بدون ریسک: طبیعی است که هر سرمایه گذاری مقداری ریسک به همراه دارد و هرچه سود بالاتر باشد طبیعتاً ریسک لازم برای بدست آوردن آن نیز بیشتر خواهد بود. پس در صورت مشاهده وعده هرگونه «سود تضمینی» در یک پروژه، از آن پروژه دوری کنید.
• سود ثابت بدون توجه به شرایط بازار: در یک پروژه واقعی سودی که قرار است به شما تعلق بگیرد وابسته به هرگونه ریزش یا صعود در بازار است. پس اگر پروژه‌ای را دیدید که بدون توجه به شرایط بازار سود ثابتی به شما می‌دهد، بهتر است از آن دوری کنید.
• سازمان‌های ثبت نشده: طرح‌های پانزی معمولاً شامل سرویس‌هایی هستند که در قانون گذاری‌های ایالتی ثبت نشده‌اند. این ثبت شدن از آنجا اهمیت دارد که ثبت شدن این شرکت‌ها امکان دسترسی سرمایه گذاران به اطلاعات مربوط به مدیریت، خدمات و امور مالی آن‌ها را فراهم می‌کند.

فروشندگان بدون مجوز: بر اساس قوانین فدرال و ایالتی اوراق بهادار، تمامی متخصصان و فروشندگان شرکت‌های سرمایه گذاری ملزم به داشتن مجوز هستند. پس اگر در این شرکت‌ها متخصص یا فروشنده‌ای را مشاهده کردید که مجوز ندارد این احتمال وجود دارد که شما شاهد یک طرح پانزی باشید.

تفاوت طرح پانزی و هرمی

طرح هرمی همانطور که از اسم آن پیداست از قالب یک هرم پیروی می‌کند و طرز کار آن به این صورت است که هر فرد برای خود زیرمجموعه گیری کرده و همین افراد نیز زیرمجموعه‌هایی برای خود پیدا می‌کنند و زنجیره به همین ترتیب ادامه پیدا می‌کند. معمولاً کالا و یا خدماتی در این طرح‌های هرمی فروخته می‌شوند و افراد سرگروه از افراد زیر مجموعه خود بابت معرفی افراد جدید که جنس را از آن‌ها خریداری می‌کنند سود دریافت می‌کنند. ولی در طرح پانزی الزامی به هرمی بودن نیست و نکته‌ای که در طرح پانزی وجود دارد این است که عملاً سرمایه گذاری برای افزایش سود صورت نمی‌گیرد و اساس کار به این شکل است که سود افراد قدیمی‌تر با استفاده از سرمایه افراد جدید داده می‌شود.

آیا رمز ارز‌ها یک طرح پانزی هستند؟

طرح پانزی ارز دیجیتال مدتی است که بر سر زبان‌ها افتاده است و بسیاری از این طرح‌ها نیز بر بستر شبکه ترون بوده‌اند که حتی باعث شده است طرح پانزی ترون تبدیل به یکی از کلمات کلیدی در حیطه طرح پانزی شود. اما فناوری بلاکچین مانند دیگر تکنولوژی‌ها امکانات و قابلیت‌های جدیدی را برای کاربران خود به ارمغان آورده است که هدف از این قابلیت‌ها کلاهبرداری نبوده است و با وجود اینکه این فناوری اکنون مورد توجه کلاهبرداران فرصت طلب قرار گرفته است اما نمی‌توان گفت که هدف کل سیستم بلاکچین کلاهبرداری پانزی است؛ اما پروژه‌ها و قراردادهای هوشمندی وجود دارند (اکثراً نیز بر بستر ترون هستند) که با این هدف طرتحی شده‌اند و باید ار آن‌ها دور ماند!

جمع بندی

حوزه رمز ارزها به دلیل غیر متمرکز بودن و حفظ حریم خصوصی تبدیل به بستری مناسب برای کلاهبرداران شده است و روزانه شاهد کلاهبرداری‌های بیشتری در این حوزه هستیم. طرح پانزی نیز یکی از هزاران روش کلاهبرداری دیگری است که به این حوزه راه یافته است و لازم است تا در صورت دیدن نشانه‌هایی مانند سودهای هنگفت و تضمین سود طولانی در یک پروژه از آن دوری کنیم. همواره در تمام حوزه‌ها افراد سودجویی وجود دارند که سعی دارند از ناآگاهی دیگران سو استفاده کنند پس لازم است تا بدون اطلاعات وارد هیچ حوزه‌ای نشوید. همچنین اگر به افزایش علم خود درمورد روش‌های کلاهبرداری علاقه دارید پیشنهاد می‌کنیم مقاله 10 روش کلاهبرداری در حوزه رمز ارزها را مطالعه کنید تا متحمل ضرر نشوید.

امیدواریم از خواندن این مقاله لذت برده باشید، نظرات خود را در رابطه با طرح‌ پانزی در بخش کامنت‌ها با ما به اشتراک بگذارید.

چگونه طرح های پانزی را بشناسیم؟

برای فعالیت در دنیای کریپتوکارنسی، قبل از آنکه به فکر کسب سود در صرافی تبدیل باشیم، باید از دارایی خود در برابر کلاهبردارها و پروژه‌های پانزی محافظت کنیم. پروژه‌های کلاهبرداری در گوشه‌وکنار بازار ارزهای دیجیتال آماده هستند تا قربانیان خود را پیدا کنند. از طرفی برخی از کارشناسان بر این باورند که کل بازار کریپتو یک طرح پانزی است و ارزهای دیجیتال می‌توانند قربانیان زیادی را بگیرند. اما واقعیت چیست؟ آیا ارزهای دیجیتال واقعاً یک طرح پانزی هستند؟ چگونه طرح‌های پانزی را بشناسیم؟ برای گرفتن پاسخ این سؤالات، خواندن این مقاله را از دست ندهید.

طرح پانزی (ponzi scheme) چیست؟

در واقع این طرح نوعی کلاهبرداری است که در تاریخچه طرح پانزی آن کلاهبرداران پول سرمایه‌گذاران را می‌گیرند و با وعده بازگشت سود و سرمایه، زنجیره کلاهبرداری خود را ادامه می‌دهند. پانزی یک طرح سرمایه‌گذاری با وعده بازگشت سرمایه سریع و زیاد برای سرمایه‌گذار است. در این نوع کلاهبرداری، غالباً سود سرمایه‌گذار اولیه با پول سرمایه‌گذاران نسل دوم پرداخت می‌شود و این‌گونه اعتماد افراد را جلب می‌کنند. این چرخه آن‌قدر ادامه پیدا می‌کند تا دیگر سرمایه‌گذار جدیدی به آن اضافه نشود و در نهایت طراحان اولیه پروژه نتوانند به کاربران سودی پرداخت کنند.

چنین شرایطی بهترین فرصت برای گرداننده این طرح است که با سودهای که تا این لحظه به دست آورده است، ناپدید شود. اغلب به دلیل قانونی‌بودن این پروژه‌ها، افراد زیادی به آنها اعتماد می‌کنند. طرح‌های پانزی سرمایه‌گذاران را قانع می‌کنند که سود دریافتی آنها از طریق یک سرمایه‌گذاری قانونی است و هیچ ریسکی در این کار وجود ندارد. آنها با پرداخت سود منظم در چند ماه اول، اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران را جلب می‌کنند.

تاریخچه طرح پانزی

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) یکی از مشهورترین کلاهبرداری‌های تاریخ گرفته شده‌است. این فرد با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده می‌داد ۵۰ درصد سود در مدت‌زمان ۴۵ روز دریافت می‌کنند. روش این فرد نیز این‌گونه بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود نفرات اول را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی در دهه ۱۹۲۰ توانست با طرح ابداعی خود بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاهبرداری کند که معادل ۲۵۰ میلیون دلار امروز است.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به‌طورکلی تمامی طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند، اما شکل و ظاهر این کلاهبرداری‌ها می‌تواند کاملاً متفاوت باشد. چرخه اصلی طرح پانزی در چند مرحله خلاصه می‌شود.

1. تبلیغات فریبنده: در ابتدا با تبلیغات فریبنده در شبکه‌ای اجتماعی و اینترنت، افراد جذب این سیستم می‌شوند و سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنند. برخی از این طرح‌های پانزی از روش‌های بازاریابی استفاده می‌کنند و اگر کاربر بتواند عضو جدیدی وارد سیستم کند سود بیشتری کسب خواهد کرد.
2. واریز سودهای اولیه: در ابتدا سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد کاربران بیشتر جلب شود. این سودها با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود.
3. ورود سرمایه بیشتر: پس از جلب اعتماد سرمایه‌گذاران اولیه، افراد بیشتری به این طرح اعتماد می‌کنند و سرمایه خود را وارد سیستم می‌کنند. حتی برخی از سرمایه‌گذاران قدیمی، سرمایه بیشتری را وارد می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از افراد وام‌های سنگین دریافت کنند و یا حتی خانه و ماشین خود را بفروشند.
4. نبود سرمایه‌گذار جدید و فروپاشی طرح: سه مرحله اول ممکن است چندین بار تکرار شود تا جایی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد. پس از آن گرداننده طرح تمامی پول‌های باقی‌مانده را برمی‌دارد و ناپدید می‌شود.

چگونه می‌توانیم طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

شاید در مرحله اول نتوانیم یک طرح پانزی را تشخیص دهیم، اما همه آنها دارای یک سری خصوصیات مشترک هستند که می‌توانند برای ما مانند یک هشدار عمل کنند. زمانی که حساسیت بیشتری درباره این هشدارها داشته باشیم و نشانه‌های مختلف را بررسی کنیم، به‌راحتی می‌توانیم یک طرح پانزی را تشخیص دهیم. این هشدارها عبارت‌اند از:

وعده سودهای نجومی بدون ریسک: هیچ سرمایه‌گذاری بزرگ یا کوچکی بدون ریسک وجود ندارد. هرچقدر که یک طرح سودآوری بالاتری داشته باشد بدون شک میزان ریسک آن نیز بالاتر می‌رود. به طرح‌هایی که ضمانت سود بالا و بدون ریسک را می‌دهند باید شک کنیم.

مشخص نبودن هویت گرداننده طرح: در پروژه‌های پانزی اغلب اطلاعاتی درباره تیم توسعه‌دهنده و یا گرداننده آن وجود ندارد و معمولاً از نام‌های تقلبی استفاده می‌شود.

شفاف نبودن فعالیت‌ها: در این‌گونه طرح‌ها اطلاعات شفافی وجود ندارد و گفته نمی‌شود که این سودها چگونه به دست می‌آیند و تضمین آنها به چه صورت است. مثلاً برخی می‌گویند که پول ما در استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما نمی‌گویند که مکان آن کجاست و یا ریسک کار چقدر است.

عدم وجود اطلاعات تماس: ناشناس بودن از خصوصیات اصلی طرح‌های پانزی است و این‌گونه طرح‌ها معمولاً آدرس و شماره‌تلفن معتبری از خود اعلام نمی‌کنند و یا از آدرس‌های تقلبی استفاده می‌کنند.

نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی اغلب نمی‌توانند مجوز قانونی دریافت کنند. البته برخی از آنها آن‌قدر حرفه‌ای هستند که مقامات قانون‌گذار هم می‌توانند فریب دهند. برخی از کارشناسان بر این باورند در جریان ورشکستگی برخی مؤسسات مالی ایران در سال ۱۳۹۶، از طرح پانزی استفاده شده است.

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال

به‌طورکلی ارزهای دیجیتال باتوجه‌به ویژگی‌های خاصی که دارند، کار را برای کلاهبرداران طرح پانزی راحت کرده‌اند. ویژگی‌هایی نظیر مشکل بودن رهگیری تراکنش‌ها، عدم نیاز به‌حساب بانکی، جذب سرمایه از سراسر دنیا، انتقال سریع سرمایه و پول‌شویی آسان‌تر موجب می‌شود افراد سودجو قربانیان بیشتری را بگیرند. در حقیقت کلاهبرداران از طرح‌های پانزی استفاده می‌کنند تا رد کمتری را از خود به جا بگذارند. در حوزه ارزهای دیجیتال شکل‌های پانزی کمی متفاوت هستند و رایج‌ترین آنها عبارت‌اند از:

ماینینگ ابری (Cloud mining): اغلب این پلتفرم‌ها استخراجی انجام نمی‌دهند و با استفاده از روش پانزی، زز سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند.

فروش ارزهای بی‌ارزش: این روش به‌تنهایی یک روش پانزی محسوب نمی‌شود اما مکملی برای طرح‌های پانزی است. کلاهبرداران در این روش از کاربران پول زیادی دریافت می‌کنند تا در قالب بیت‌کوین یا ارزهای دیجیتال دیگر، سودهای تضمینی به آنها پرداخت کنند.

ایردراپ در ربات‌های تلگرامی: ربات‌های تلگرامی هم یکی دیگر از طرح‌های کلاهبرداری هستند و می‌خواهند از هیچ برای کاربران خود پول بسازند.

معرفی پروژه های پانزی در ارزهای دیجیتال

آشنایی با پروژه‌های پانزی قدیمی می‌تواند چند فایده مهم برای ما داشته باشد، از جمله اینکه نسبت به پروژه‌های مشابه حساس می‌شویم و کمتر برای سرمایه‌گذاری در آنها ترغیب می‌شویم. بیت کانکت یکی از طرح‌های پانزی است که در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. در این طرح به سرمایه‌گذاران وعده داده شد که با سرمایه‌گذاری بیت‌کوین در این طرح، ماهانه بیش از ۴۰ درصد سود دریافت می‌کنند و اصل سرمایه خود را پس از ۱۲۰ تا ۲۹۹ روز پس می‌گیرند. شرط حضور در این پروژه داشتن حداقل ۱۰۰ دلار سرمایه و معرفی تعدادی زیرمجموعه به پروژه بود.

بیت‌کوین اِرا، صرافی کانادایی QuadrigaCX، پروژه پای نتورک و بریج اوراکل از دیگر پروژه های پانزی در ارزهای دیجیتال هستند که در سال‌های گذشته قربانیان زیادی را گرفته‌اند.

جمع بندی نهایی

در این مقاله نکاتی را عنوان کردیم که با کمک آنها می‌توانیم طرح های پانزی را تشخیص دهیم. طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است که با وعده سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کنند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اولیه سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. تشخیص طرح‌های پانزی اصلاً کار سخت نیست و مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها ناشناس بودن و وعده سودهای نجومی است.

کلاهبرداری پانزی چیست و در ارزهای دیجیتال چگونه انجام میگیرد؟

طرح پانزی رو در این مقاله قصد داریم به شما توضیح بدیم. در دنیای رمز ارز ها و بلاکچین، کلاهبردارن زیادی فعال هستن که افراد ناآگاه و طمع کار رو سر کیسه می کنن. نکته جالب این که وقتی به سبک و روش کلاهبرداران نگاه می کنیم، عمدتا از شیوه های تکراری استفاده می کنن ولی اینکه همیشه هستن کسانی که گول می خورن و سرشون کلاه میره، نشون دهنده عدم آگاهی هستش. مسئله دیگه طمع آدما برای یک شبه پولدار شدن هستش و خیلی از کلاهبردار ها با دست گذاشتن روی این نقطه ضعف، تله خودشون رو پهن می کنن. اگر قصد فعالیت در بازار ارز های دیجیتال رو دارید به عنوان یکی از پیش نیاز ها، حتما باید با راه های حفظ امنیت ارزهای دیجیتال و شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال و تقلب تو این بازار آشنا باشید. همونطور که گفتیم، خیلی از کلاهبرداری ها در بازار ارزهای دیجیتال به شیوه های تکراری انجام میشن و اگه با این شیوه ها آشنا باشید، تو خیلی از تله ها نمی افتید.

در این مقاله قصد داریم شما رو با روش های متداول کلاهبرداری ارز دیجیتال آشنا کنیم. به یاد داشته باشید که هر چند بازار رمز ارز ها یک بازار جذاب و پر سود هستش ولی برای رسیدن به سود های بالا، باید دانش و تجربه شخصی تون رو در این عرصه افزایش بدین و فریب وعده های سود چند صد درصدی ماهیانه فلان سایت و فلان کس رو نخورید و بدونید که تقریبا همه این موارد کلاهبردرای بیش نیستن. اگر جایی به شما وعده سود های نجومی و تضمینی در قبال پول‌ هاتون داده شد، به احتمال زیاد با یک طرح پانزی طرف هستین که میخواد کلاه بزرگی سرتون بذاره و سرمایه‌ ای که مدت ها براش تلاش کردین رو به چنگ بیاره. بهترین کار اینه که روی خودتون تمرکز کنین و هزینه بذارید و با افزایش سطح دانش و مهارت، به موفقیت در این بازار برسید.

طرح پانزی چیست ؟

طرح پانزی از مواردی هستش که بار ها مورد سو استفاده کلاهبرداران قرار گرفته و در دنیای ارز های دیجیتال، کلاهبرداری های زیادی با این ترفند شده. در اصل راه های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد بوده و در این قسمت میخوایم بررسی کنیم که طرح پانزی چیست و به چه شکل عمل می کنه. یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری هستش که در اون یک کلاهبردار یا همون گرداننده طرح پانزی، به افراد نا آگاه وعده میده که اگر پول‌ هاشون رو در اختیار اون قرار بدن، با اون پول ‌ها کار می کنه و سود های بالا و تضمینی رو به سرمایه ‌گذاران میده. نخست برای جذب اعتماد افراد تاریخچه طرح پانزی بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت میشه تا سرمایه‌ گذاران بیشتری جذب سیستم بشن. این طرح در نهایت و آخر سر به دلیل سر ریز شدن و عدم وجود سرمایه ‌گذار جدید نابود میشه و کلاهبردار ها هم با مقدار زیادی پول باد آورده و دزدیده شده از افراد ساده لوح ناپدید میشن. برای درک بهتر اینکه طرح پانزی چیست یه مثال می زنیم.
شخص X یک کلاهبردار هستش که قصد داره طرح پانزی رو برای یک عده آدم ساده لوح و نا آگاه اجرا کنه. شخص X یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کنه و در اون به مردم وعده میده که اگه هر کدومتون برای مثال 1 میلیون تومان پول پرداخت کنید، با اون پول ها تو بورس نیویورک سرمایه گذاری می کنه و ماهیانه 200 هزار تومن معادل 20 درصد سود تضمینی به سرمایه گذار ها پرداخت می کنه. اما در واقع هیچ ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام میشه. پس از گذر یه مدت زمان با تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا شخص X ده ها میلیون تومن پول جمع کرده. برای این‌ که طرح ادامه پیدا کنه و پول بیشتری جمع آوری بشه، شخص X از پول سرمایه ‌گذاران جدید، سود سرمایه ‌گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کنه. همین امر باعث میشه تا سرمایه گذاران قدیمی که نخستین سود ها رو دریافت کردن، این سایت یا شرکت رو به دوستان و آشنایان خودشون معرفی کنن و تبلیغات داشته باشن و باعث بشه که سرمایه ‌گذاران بیشتری جذب بشن. بعد این که پول خوبی جمع شد و یا دیگه سرمایه ‌گذار جدیدی در کار نبود، شخص X با پول ‌ها ناپدید میشه و طرح هم از هم می پاشه. خود مقوله اینترنت باعث شده تا طرح های پانزی گسترش زیادی داشته باشن. در محیط اینترنت تبلیغات و کلاهبرداری خیلی راحت تره و کلاهبردار هم می تونه ناشناس باقی بمونه.

تاریخچه طرح پانزی

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi)، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، اقتباس شده. پانزی با فروش کوپن‌ های تخفیفی اداره پست، به سرمایه ‌گذاران وعده 50 درصد سود رو در 45 روز و یا 100 درصد سود در 90 روز رو می‌داد. چارلز پانزی به این شکل عمل می کرد که با استفاده از پول سرمایه ‌گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کرد. پانزی تونست با طرح ابداعی خودش در سال 1920، بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کنه. خیلی از افراد چارلز پانزی رو باهوش ترین و مبتکر ترین کلاهبردار تاریخ می دونن و ایده ای که صد سال قبل پیاده سازی کرده، هنوزم که هنوزه توسط خیلی از کلاهبردارا انجام میشه و سر مردم ساده لوح و ناآگاه کلاه میره.

طرح پانزی چگونه کار می کند ؟

تقریبا همه طرح ‌های پانزی یک رویکرد دارن اما جزییات و نحوه کار می تونه کمی متفاوت تر باشه. ماهیت همه طرح‌ های پانزی یکی هستش و فقط ظاهر و نوع ادعا ها و تبلیغات تفاوت داره. مراحل اصلی در این طرح به شرح زیره :

1. تبلیغات اغوا کننده:

در ابتدا با تبلیغات کاذب و فریبنده (مثلا در اینترنت یا شبکه های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم میشن و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنن. البته بعضی از طرح‌ های پانزی روش ‌های بازاریابی هم دارن و اگر یک کاربر عضو جدید وارد کنه و به عبارتی زیر مجموعه بگیره، سود بیشتر و پورسانت دریافت خواهد کرد. در تبلیغات طرح معمولا از عبارت هایی مثل سود تضمینی، صد در صد قانونی و ثبت شده و . زیاد استفاده میشه.

2. پرداخت سود به سرمایه گذاران قدیمی:

این تکنیکی برای تبلیغات و جلب اعتماد عمومی هستش تا افراد بیشتری جذب سیستم بشن و به طرح پول تزریق کنن. در این ترفند با مبلغ کوچکی از پول های سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی پرداخت میشه و این خودش خوراک تبلیغاتی فراهم می کنه و سرمایه گذاران قدیمی تر، طرح پانزی و هرمی رو همه جا تبلیغ می کنن و به همه میگن که خودشون حتی سود هم گرفتن.

3. ورود حجم بالای پول:

پس از تبلیغات و جلب اعتماد، موج بزرگی از سرمایه ها وارد طرح میشه. سرمایه گذاران قدیمی هم که چند مرحله سود گرفتن، شروع می کنن به تبلیغات بین دوستان و آشنایان و به این شکل حجم ورود پول و سرمایه بیشتر هم میشه. در این بین بعضی از افراد نابخرد و نادان اقدام به فروش تاریخچه طرح پانزی خانه یا ماشین خودشون هم می کنن و به سودای سود های بالا، دسترنج سالیان خودشون رو تقدیم کلاهبرداران می کنن. این پروسه جذب سرمایه تا جایی ادامه پیدا می کنه که دیگه هرم تکمیل شده و زمان ناپدید شدن کلاهبردار با حجم زیادی پول هستش.

4. فرو پاشی طرح:

به ناگهان عمده سرمایه گذران متوجه میشن که دیگه کسی جوابگو شون نیست و شرکت یا سایتی که باهاش کار می کردن تعطیل شده. در این مرحله عملا طرح پانزی به اتمام رسیده و احتمالا کلاهبردار با پول های باد تاریخچه طرح پانزی آورده ای که از افراد ساده لوح به چنگ آورده در یک گوشه مشغول افتخار به زرنگی خودش هستش.

چگونه یک طرح پانزی رو تشخیص بدیم ؟

طرح های پانزی در انواع و اقسام مختلف ظاهر میشن، تقریبا همه انواع این طرح، یک سری خصوصیات اصلی دارند که در زیر شرح خواهیم داد :

• وعده سود های ماهیانه نجومی و تضمینی:

وعده سود های نجومی و تضمینی از شاخصه های اصلی یک طرح پانزی می باشد. هر جا این وعده رو دیدید، باید به پانزی بودنش شک کنین. یک شک اساسی! مثلا به شما وعده میدن که هر ماه به سرمایه تون 20 درصد سود تضمینی خواهند داد. آیا منطقیه که باور کنیم در بازار های مالی که پر ریسک هم هستن، سود تضمینی اون هم با چنین رقم هایی منطقی هستش ؟

• ناشناس بودن مجری طرح:

در یک طرح پانزی معمولا اطلاعات مشخص و شفافی از ساز و کار مجموعه و مدیران اون وجود نداره و اگر هم اشخاصی معرفی بشن به احتمال زیاد اسامی مستعار و تقلبی خواهند داشت.

• روش های عجیب دریافت پول:

معمولا چنین طرح هایی برای اینکه کار هاشون قابل ردگیری و پیگری نباشه از روش های مانند دریافت ارز دیجیتال استفاده می کنن.

بزرگ ترین طرح پانزی در ارز های دیجیتال چه بود ؟

آیا تابحال از بزرگ ترین طرح پانزی در ارز های دیجیتال چیزی شنیدین؟ اگر هم نشنیده باشین در این قسمت در موردش صحبت خواهیم کرد. بیت کانکت (Bitconnect) یک پروژه سرمایه ‌گذاری و وام‌ دهی در حوزه رمز ارز ها بود که در سال 2017 مطرح شد و تبلیغات وسیعی پیرامونش بود. رمز ارز این پروژه یعنی بیت کانکت (BCC) با قیمت بالایی نزدیک به 500 دلار معامله میشد و حتی خیلی از صرافی های معتبر این ارز رو لیست کرده بودن. بعد یک سال در ژانویه سال 2018 پانزی بودن این پروژه احراز شد و پس از انتشار خبر فرو پاشی توکن BCC، در عرض چند ساعت این توکن بیش از 90 درصد ارزش خودش رو از دست داد و سقوط کرد. در طی یک ماه ارزش این رمز ارز از 400 دلار به حدود 7 دلار نزول کرد و حالا هم با قیمت صفر، یک رمز ارز مرده و از دور خارج شده هستش.

انواع شیوه های کلاهبرداری در ارز دیجیتال

در ادامه چند شیوه کلاهبرداری ارز دیجیتال رو برای شما توضیح میدیم که باید مراقب باشین و در دام هایی که کلاهبردارها با این شیوه ها پهن میکنن نیفتین.

1. کلاهبرداری ارز دیجیتال با شبکه های مجازی

اگه دقت کرده باشین این روزها شبکه های اجتماعی مثل اینستاگرام و تلگرام پر شده از افرادی که با اکانت های فیکو عکس های جذاب دخترها سعی در ارتباط برقرار کردن با کسانی رو دارن که چند تا پیج یا کانال مربوط به بازار رمزارزها رو دارن. شیوه کلاهبرداری این افراد که اکثرا ادعا میکنن خانم هستن؛ به این شکل هستش که در ابتدا ادعا می کنن در این بازار در هفته درامدهای بالایی مثل چند بیت کوین دارن تا شما رو کنجکاو کنن که پیگیر بشین اونا چطوری این درامد رو در میارن. بعد از اینکه پیگیر شدین به شما یک سایت رو معرفی می کنن که در اون مشغول فعالیت هستن و اونا کار اصلی شون سرمایه گذاری هستش و بهتون پیشنهاد میدن که سرمایه خودتون رو وارد این سایت کنید تا افراد خبره سرمایه گذاری در این حوزه با سرمایه شما کار کرده و سود های چند برابری رو نصیب تون کنن. اگه بیایین در این سایت ها ثبت نام کنین و مقداری سرمایه وارد اون سایت کنین در همان روز یا چند روز به شما عددی چندین برابر بیشتر از سرمایه خودتون نشون خواهند داد که حتما با خودتون خواهید گفت خدایا شکر که تو این سایت سرمایه گذاری کردم.
بعد اینکه تصمیم گرفتین سرمایه خودتون رو از اونجا با سود بیرون بکشین، به شما خواهند گفت باید کارمزد سودتون رو بپردازین تا اجازه برداشت به شما داده شود. حالا اگه طمع کنین و مقداری پول بخاطر بدست اوردن پول و سود تون بهشون بدین باز بهونه های دیگه ای خواهند اورد. در کل هیچوقت به پول تون نخواهید رسید و به هیچ گول این شیوه کلاهبرداری در ارز دیجیتال رو که این روزها خیلی هم شایع شده رو نخورید.

2. سایت های ماینینگ

یکی دیگه از راه های کلاهبرداری در این بازار این هستش که سایت هایی میان و میگن فقط با وارد کردن کیف پول یک ارز دیجیتال مثل اتریوم در روز به شما مقداری ارز دیجیتال خواهند داد که وقتی اون رمز ارز به حد مشخصی برسه. مثلا 0.1 اتریوم. شما شاید یک ماه درگیر این سایت باشین تا به این مقدار اتریوم یا هر رمز ارز دیکه ای برسین، ولی تجربه ثابت کرده وقتی به جایی رسیدین که اکانت شما به حد برداشت رسید و خواستین برداشت کنین اون رمز ارز رو؛ به شما خواهند گفت برای برداشت باید یک طرح پولی ما رو هم در کنار این بخرین. وگرنه حق برداشت نخواهید داشت. این شیوه ها هم بیشتر کلاهبرداری هستش و هیچ سایتی مفتی و الکی به کسی رمز ارز نمیده و مراقب این شیوه هم باشین.

3. کلاهبرداری با توکن ها

شاید با این شیوه هم برخورد کرده باشین یا در اینده برای شما پیش بیاد. در این روش کلاهبردارها برای کیف پول شما مقداری ارز فیک می فرستن. حالا ارز فیک ارزی هستش که اسمش مشابه یک ارز اصلی بوده بوده و خودشون از طریق شبکه اتریوم طراحی کردن. چون هر کسی می تونه از طریق شبکه اتریوم برای خودش توکن بسازه. در این روش برای شما به کیف پولتون ارز رو میفرستن و برای نقد کردنش مجبور می شین که به وب سایت خودشون وصل بشین. در وب سایت از شما میخوان که ولت خودتون رو به سایت شون وصل کنین تا بتونین اون ارز رو نقد کنین و در نهایت ازتون کلید خصوصی اون ارز دیجیتال یا کلمات بازیابی کیف پول تون رو میخوان. بعد این کیف پول تون حک خواهد شد و دارایی های موجود در کیف پول تون رو از دست خواهید داد. باید به این نکته دقت داشته باشید که هر کجا کلمات بازیابی یا کلید خصوصی شما را خواستن، قصد انها خالی کردن کیف پول شما خواهد بود و به هیچ وجه کلمات بازیابی و کلیدهای خصوصی کیف پول خود را در اختیار کسی قرار ندهید.

تفاوت طرح پانزی با طرح هرمی

در طرح های هرمی به افراد ساده لوح وعده داده میشه که در صورت جذب عضو جدید به مجموعه و سرمایه‌ گذاری اون شخص، معرفی کننده سود های نجومی دریافت خواهد کرد. یک طرح هرمی معمولا شامل مقادیری کالا یا خدمات هستش که باید توسط عضو جدید خریداری بشه تا سود به نفر بالایی تعلق بگیره. خب حالا تفاوت طرح پانزی با طرح هرمی چیه ؟ اول این که طرح پانزی مدعی سرمایه‌ گذاری پول ‌ها در بازار های مالی مثل بازار ارز های دیجیتال هستش اما در طرح هرمی با یک ‌سری محصول یا خدمات طرف هستیم. دوم طرح پانزی می تونه شبکه ‌ای نباشه اما طرح هرمی شبکه‌ ای فعالیت می کنه، به این شکل که اعضای قدیمی تر با تبلیغات اعضای جدید تری رو دعوت می کنن.

سخن پایانی

در این مقاله در مورد یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال از افراد ساده لوح و ناآگاه صحبت کردیم. با خوندن این مقاله متوجه خواهید شد که طرح پانزی چیست و به چه شکل کلاهبرداری در این شیوه انجام میشه. تکنیک پانزی برای بالا کشیدن پول و سرمایه افراد طمع کار، تاریخچه ای صد ساله داره و برای اولین بار شخصی به نام چارلز پانزی این کار رو کرده و 20 میلیون دلار به جیب زده. در بازار ارز های دیجیتال هم پروژه های پانزی زیادی داریم که متاسفانه بعضی افراد کم اطلاع در تور شون میفتن. در این مقاله متوجه شدیم که طرح پانزی چیست و چه ترفند هایی برای اقناع مردم خواهد داشت. در بازار های مالی به خصوص بازار ارز های دیجیتال، فریب وعده سود های نجومی و تضمینی و یک سری تبلیغات پر زرق و برق رو نخورید به هیچ وجه و به جای اعتماد به دیگران و سپردن سرمایه دستشون، سطح دانش و مهارت خودتون رو بالا تر ببرید و به این شکل می تونید به درآمد خوب در این بازار برسید.