معیارهای انتخاب کارگزاری

حسابداری .

نحوه خريد سهام و سرمايه گذاري در بورس اوراق بهادار

پس از اين كه سرمايه گذار تصميم خود را نسبت به سرمايه گذاري در خريد يك ورقه بهادار خاص ، يا مجموعه اي از اوراق بهادار اتخاذ كرد ، براي اجراي منظور خود بايستي به يكي از كارگزاران مراجعه كرده ، دستور خريد يا فروش خود را به آنها ارائه دهد.

كارگزاران ، اشخاص حقيقي يا حقوقي هستند كه نقش واسطه بين خريدار و فروشنده را در بازار بورس بازي مي كنند. آنها در اين نقش ، وظيفه يافتن خريدار براي فروشنده و فروشنده براي خريدار را بر عهده دارند. به عبارتي آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند. كارگزاران طي تشريفات و آزمون هاي متعدد و خاصي انتخاب مي شوند و بنا بر اين در كار خود صلاحيت ، مهارت و دانش لازم را دارا مي باشند. كارگزاران وظايف متنوعي دارند كه موارد زير از اهم آنها مي باشد :

1- انجام معامله : اجراي سفارش خريد براي خريداران و سفارش فروش براي فروشندگان.

2- اداره حساب سرمايه گذاري اشخاص : شركت هاي كارگزاري در برخي موارد نقش مديريت حساب سرمايه گذاري اشخاص را ايفا مي كنند.

3- مشاوره و راهنمايي : كارگزاران با دسترسي نسبتاً وسيع و سريع تر به اطلاعات و با داشتن كارشناسان متخصص معمولاً خدمات اطلاعاتي قابل توجهي به مشتريان ارائه مي دهند.

4- معرفي شركت ها براي پذيرش در بورس .

1- قابليت انجام سريع سفارش مشتري.
2- داشتن اطلاعات مربوط و كافي.
3- داشتن سيستم هاي داخلي مناسب.

بعد از انتخاب كارگزار مناسب، نوبت به ارائه سفارش خريد يا فروش مي رسد. سفارشات مشتريان از طريق فرمهايي كه توسط سازمان بورس در اختيار كارگزاران قرار مي گيرد ارائه مي شود. در صورتي كه سفارش مزبور خريد باشد ، همزمان با ارائه سفارش ، مشتري بايد وجهي معمولاً به اندازه خريد مورد نظر خود به حساب شركت كارگزاري پرداخت نمايند. در حالت سفارش فروش، مشتري بايد علاوه بر فرم سفارش ، فرم ديگري كه وكالتنامه فروش ناميده مي شود را نيز تكميل كند.

سفارشات خريد و فروش فرمهاي نمونه اي هستند كه رابطه حقوقي و قرادادي بين مشتريان و كارگزار ، در امر خريد يا فروش را تعيين و تعريف مي كنند و به همين دليل تكميل صحيح و دقيق آنها ( چه خريد يا فروش ) از اهميت خاصي برخوردار است . اين فرمها معمولاً از دو قسمت تشكيل مي شوند. يك قسمت چاپي، كه معمولاً در تمام فرمها يكسان و مشابه است و يك قسمت جاهاي خالي كه مشتري اطلاعات مورد نظر خود در قرارداد معامله را در آنها درج مي كند.

با توجه به شروطي كه مي توان در قسمت قيمت گنجاند ، انواع سفارش زير به وجود مي آيد :

1- سفارش به قيمت بازار : در صورتي كه كلمه " روز " يا " جاري " در قسمت بهاي سهام درج شود سفارش به قيمت بازار شكل مي گيرد. بر اساس اين نوع سفارش ، معامله با بهترين قيمت رايج در بازار صورت مي گيرد و با اين شيوه قيمت گذاري ، كارگزار سعي خواهد كرد در حالت خريد ، سهم مورد نظر را به پايين ترين قيمت خريداري كند و در حالت فروش ، آن را به بالا ترين قيمت به فروش رساند. اين شيوه تعيين قيمت خريد و فروش ، معمولاً انعطاف عمل زيادي براي كارگزار ايجاد مي كند و بنا بر اين سرعت زيادي به معامله مي بخشد. ولي در عين حال ، براي مشتري اين خطر را نيز دارد كه ممكن است قيمت معاملاتي نسبت به قيمت مورد نظر مشتري متضرر گردد.

2- سفارش قيمت معين : مشتري مي تواند قيمت خاصي را در قسمت خالي مربوط درج كند. در اين صورت سفارش به قيمت مشخص به وجود مي آيد. طبق اين نوع سفارش ، كارگزار تنها در قيمت خاص مورد نظر مشتري اقدام به معامله خواهد كرد. اين شيوه تعيين قيمت ، احتمال تغيير قيمت را كاهش مي دهد ولي موجب مي شود انعطاف عمل كارگزار در معامله نيز كم شود.

3- سفارش محدود : مشتري مي تواند در قسمت قيمت ، سقف يا كف قيمت تعيين كند ( مثلاً " حداكثر . ريال " براي خريد و يا " حداقل . ريال " براي فروش ). با اين شيوه عمل ، انعطاف كارگزاران در محدوده قيمتي تعيين شده تا حدودي بيشتر شده ، انجام سفارش نيز تسريع مي شود. از طرفي مشتري نيز اطمينان بيشتري نسبت به دامنه قيمت معاملاتي و قيمت معامله خواهد يافت.

بعد از اينكه مشتري سفارش مورد نظر خود را به كارگزار تسليم كرد ، نوبت به تعيين كد معاملاتي مشتري مي رسد. كد معاملاتي ، نمادي است كه به صورت اختصاصي براي تمام مشترياني كه در بورس اوراق بهادار معامله مي كنند ، به منظور شناسايي وي در سيستم معاملاتي ، سهولت انجام معاملات از نظر دادن اطلاعات متعدد مربوط به خريداران يا فروشندگان ، نگهداري اطلاعات مشتريان ، گزارشگري هاي دوره اي و صحت معاملات انجام شده توسط كارگزاران ( زيرا معاملاتي كه در بورس انجام مي گيرد به نام شخص خريدار يا فروشنده انجام مي شود ) تعيين مي شود.
كد معاملاتي معمولاً علامتي است مركب از سه حرف و 5 عدد ( مجموعاً 8 حرف ) كه حروف آن ، سه حرف اول تشكيل دهنده نام فاميل شخص و اعداد آن طبقه بندي وي در بانك اطلاعاتي سيستم كامپيوتري است. براي مثال براي نام " رضا محمدي " ممكن است در سيستم كامپيوتري كد زير مورد استفاده قرار گيرد . " محم 01251 " كه " محم " برگرفته از سه حرف اول نام فاميل فرد و شماره " 01251 " جايگاه آن در بانك اطلاعاتي مربوط مي باشد.
براي كساني كه اولين بار است اقدام به خريد مي كنند ، به درخواست كارگزار توسط واحد صدور كد بورس ، كد معاملاتي ايجاد مي شود و سپس تمام خريد يا فروش هاي فرد با همان كد انجام مي شود.

پس از اينكه كد معاملاتي مشتري بوسيله كارگزار تعيين يا توسط بورس صادر شد ، كارگزار يا نماينده وي ، سفارش مشتري را وارد بازار مي كند.
شبكه ارتباطات رايانه اي تشكيل دهنده بازار ، توسط برنامه اي كه به آن سيستم اجراي اتوماتيك سفارشات مي گويند و نسبت به قواعد بازار و آيين نامه معاملات ، در حدي كه به آن برنامه داده شده ، تسلط دارد ، معاملات را انجام مي دهد . روشي كه سيستم از آن پيروي مي كند دقيقاً مشابه سيستم معاملات تالار و مبتني بر نوعي حراج دوگانه است. در اين سيستم ، معامله وقتي انجام خواهد شد كه قيمت فروش و قيمت خريد دقيقاً مساوي يكديگر گردند. بر اساس قواعد حراج ، اين سيستم به طور معمولي معاملات خريد را به حداقل قيمت و معاملات فروش را به حداكثر قيمت به انجام مي رساند.
سفارشات خريد و فروش كه توسط كارگزاران براي معامله وارد سيستم مي شود هر يك وارد ليست مجزا مي گردد. اين سفارشات اول بر اساس قيمت خريد و فروش و دوم بر مبناي زمان ورود، در صف خريداران يا فروشندگان قرار مي گيرند. در حالت خريد ، اگر خريداري به قيمت بالاتر از ديگران بخرد، در صف خريداران ، جلوتر از همه قرار خواهد گرفت (به ترتيب نزولي ) و در حالت فروش ، اگر فروشنده اي ارزانتر از ديگران بفروشد ، نفر اول فروشندگان خواهد شد ( به ترتيب صعودي )
كارگزاران از ساعت 8:30 تا 18 مي توانند دستورات خريد و فروش خود را در سيستم وارد كنند يا حذف نمايند و يا تغيير دهند. هر دستور خريد يا فروش يك مشخصه زماني دارد ، اگر كارگزار اين مشخصه را " روز " وارد كند دستور فقط براي همان روز اعتبار خواهد داشت و در صورتي كه به صورت " باز " وارد شده باشد ، تا زماني كه كارگزار آن را حذف نكند معتبر خواهد بود.

مثال : در ليست خريداران و فروشندگان سهم خاصي ، در حال حاضر مقادير تعداد و قيمت زير وجود دارد :

سفارشات خريد سفارشات فروش
تعداد قيمت تعداد قيمت
200 8000 100 8000
250 7700 150 8200
120 7700 100 8250
1000 7000 150 8300

در اين حالت معامله انجام مي شود و در صفحه معاملات معامله اي با 100 سهم و به قيمت هر سهم 8000 ريال ثبت مي شود و ترتيب صف به شكل زير خواهد بود :

سفارشات خريد سفارشات فروش
تعداد قيمت تعداد قيمت
100 8000 150 8200
250 7700 100 8250
120 7700 150 8300
1000 7000

بعد از انجام هر معامله براي مشتريان ( چه خريد يا فروش ) ، توسط سيستم يكسري فعاليتهاي پشتيباني و نهايي معامله انجام مي شود كه صدور اعلاميه هاي خريد و فروش و صدور گواهينامه موقت سهام نمونه اي از آنها مي باشد.

اعلاميه هاي خريد وفروش ، اسنادي هستند كه اطلاعات مربوط به وضعيت معامله سهام يك مشتري را نشان مي دهند . اين اعلاميه ها در حال حاضر براي هر معامله در 3 نسخه تهيه مي شوند. يك نسخه براي خريدار سهام ، يك نسخه براي فروشنده سهام ، يك نسخه براي شركتي كه سهامش معامله شده است.

در هر اعلاميه ، اطلاعات زير وجود دارد :

1- كد شركت : براي تسهيل انجام معاملات توسط سيستم كامپيوتري ، براي هر شركت نماد خاصي طراحي شده كه متشكل از چند حرف مي باشد. اولين حرف اين نماد ، مشخصه صنعت يا گروهي است كه شركت در قالب آن فعاليت مي كند.
ساير حروف نيز تلخصي است از نام شركت و معمولاً به گونه اي انتخاب مي شود كه به خوبي نام شركت اصلي را تداعي كند. مثلاً نماد " وبشهر " ، كه مختص شركت توسعه صنايع بهشهر است ، بر اساس اولين حرف " و " نشان مي دهد كه شركت در گروه شركت هاي سرمايه گذاري ( واسطه مالي ) است و ساير حروف " بهشهر " نيز مخففي است از نام توسعه صنايع بهشهر . يا مثلاً " غپارس " نشان مي دهد كه شركت در گروه صنايع " غذايي " فعاليت مي كند و " پارس " آن ، مبين روغن نباتي پارس است.
در صورتي كه به جاي سهم حق تقدم آن معامله شود ، در آخر اين كد يا نماد ، معمولاً حرف "ح " كه نشان دهنده حق تقدم آن سهم است درج مي شود . مانند " وبشهرح " كه معرف حق تقدم توسعه صنايع بهشهر است.

2- تاريخ انجام معامله : كه معمولاً در قسمت بالاي سمت چپ اعلاميه درج مي شود.

3- مشخصات شناسنامه اي مشتري : در بخش مياني اعلاميه ها ، اطلاعات شناسنامه اي مشتريان ( خريدار يا فروشنده ) و همچنين كد معاملاتي آنها ثبت مي شود.

4- مشخصات معامله و در نهايت ، در نيمه زيرين اعلاميه ، اطلاعات مالي مربوط به معامله مشتري ، از لحاظ تعداد ، نرخ معامله هر سهم ، كل مبلغ معامله و كل وجوه قابل پرداخت خريدار و يا قابل دريافت فروشنده ثبت مي شوند.

هزينه اي كه مشتريان براي انجام معامله متحمل مي شوند براي سفارشات خريد و فروش تا حدودي متفاوت است . در حال حاضر براي سفارشات خريد ، مبلغي كه خريدار مي پردازد عبارتست از 4/0 % ارزش خريد بابت كارمزد كارگزار ( مشروط بر اينكه از 5000 ريال كمتر و از 30000000 ريال بيشتر نشود ) و مبلغ 15/0 % ارزش خريد بابت كارمزد گسترش بورس . بديهي است در صورتي كه كارمزد معامله اي بيش از 30 ميليون ريال باشد ، كارمزد محاسباتي 30 ميليون ريال خواهد بود.

براي سفارشات فروش ، علاوه بر دو مورد كارمزد كارگزار و كارمزد گسترش بورس ، 5/0 % ماليات فروش نيز وجود دارد.
علاوه بر اعلاميه هاي خريد و فروش معیارهای انتخاب کارگزاری توسط سيستم ، گواهينامه موقت سهام جديد صادر شده و در اختيار خريداران و يا فروشندگاني كه بخشي از سهام خود را فروخته اند قرار مي گيرد ( در واقع براي فروشندگان گواهينامه جديدي مساوي باقيمانده سهام اين افراد صادر مي شود ) اين گواهينامه كه قابليت نقل و انتقال دارد ، چهار روز كاري پس از روز انجام معامله صادر مي گردد و تا قبل از صدور آن شخص نمي تواند سهم خود را به فروش برساند. در صورتي كه شخص قبلاًَ سهام خاصي را داشته باشد و تعداد ديگري از همان سهم را بخرد با صدور گواهينامه جديد ، گواهينامه قبلي باطل شده و كل موجودي سهام وي در گواهينامه جديد ثبت مي شود. در هنگام فروش هم زماني كه شخص قسمتي از سهام خود را به فروش مي رساند باقيمانده سهام وي در گواهينامه صادره جديد درج مي شود و گواهينامه قبلي اعتبار ندارد. كارگزار موظف است گواهينامه هاي قبلي را ( در هنگام خريد و فروش ) از سهامدار بگيرد و باطل نمايد.

آخرين مرحله از فرايند معامله توسط مشتري ، تسويه حساب نامبرده مي باشد. تسويه حساب بر حسب اينكه مشتري خريدار باشد يا فروشنده ، از نظر دوره زماني تا حدودي متفاوت است. در حالتي كه مشتري خريدار باشد ، تسويه حساب پس از صدور اعلاميه خريد توسط بورس و روشن شدن وضع حساب مشتري در كارگزاري ممكن خواهد بود ، اما در صورتي كه مشتري ، فروشنده باشد ، تسويه حساب چهار روز كاري بعد صورت مي پذيرد . براي مثال اگر سهم در روز شنبه به فروش برسد روز چهارشنبه كارگزار وجه مشتري را به حساب وي واريز مي كند.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس / معیارهایی برای انتخاب کارگزاری مناسب

کسانی که قصد سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام دارند در اولین قدم باید به کارگزاری های بورسی مراجعه کنند. هیچ شخصی به صورت مستقیم نمی تواند در بورس سهام خرید و فروش کند. در این مقاله می خواهیم معیارهای کارگزاری خوب را به شما توضیح دهیم.

کارگزار بورس چیست؟

کارگزار یا شرکت های کارگزاری ، بنگاه‌های معاملاتی هستند که خرید و فروش سهام توسط آنان صورت می‌گیرد. کارگزاری‌ها در این خرید و فروش‌ها، به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می‌دهند و در ازای آن حق‌العمل یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن بایستی به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه نمایید.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

حدود 100 شرکت کارگزاری در ایران وجود دارد که خدمات خرید و فروش سهام در بورس را انجام می دهند و خدمات‌ اکثرشان تقریبا شبیه هم است، اما چرا وقتی می‌توانیم خدمات مناسب و عالی از کارگزاری دریافت کنیم، مشتری یک کارگزاری شویم که خدماتی رده‌پایین‌تر ارائه می‌کند؟

انتخاب یک شرکت کارگزاری مناسب با خدمات خوب و کارکنان خبره، از عوامل مهمی است که خریدوفروش‌های شما را نیز در بورس با اطمینان و راحتی بیشتری همراه می‌کند.

معیارهای انتخاب کارگزاری

مطمئنا هر کارگزاری که خدمات بهتر و مناسب تری داشته باشد می تواند انتخاب مناسب تری برای ما باشد. ابتدا باید این خدمات را بشناسیم تا بتوانیم معیار های مناسبی برای انتخاب داشته باشیم. کارگزاری‌ها صرفاً واسطه معامله‌گری را انجام نمی‌دهند بلکه خدمات متنوعی همچون ارائه اعتبار معاملاتی، مشاوره سرمایه‌گذاری برای صاحبان سرمایه، تخفیف کارمزد معاملاتی، ارائه کلاس‌های آموزشی در حوزه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و … می‌پردازند. هم‌چنین خدمات پشتیبانی آنلاین و آفلاین، ارائه مطالب آموزشی رایگان ازجمله دیگر خدمات عمومی کارگزاری‌ها محسوب می‌شود.

اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی شما( میزان خرید و فروش شما) بر اساس سیاست‌های تعریف‌شده خودشان، اعتبار معاملاتی( مشابه وام بانکی ) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که این موضوع می‌تواند جذابیت معاملات در آ> کارگزاری را افزایش دهد زیرا مبلغ سودآوری شما را افزایش می‌دهد.

مشاوره سرمایه‌گذاری

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد درزمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

تخفیف معاملاتی

همان‌طور که پیش‌ازاین نیز ذکر گردید بابت خدمات ارائه‌شده جهت انجام معاملات در کارگزاری‌ها مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات از شما اخذ می‌گردد که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. با این وجود برخی از کارگزاران متناسب با سیاست‌های خود تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند تا از این طریق بتوانند مشتریان بیشتری را جذب کنند.

تحلیل، مشاوره و آموزش

بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌های معتبر، مشاوره و آموزش‌های جامع بورسی ندارند. درست است که سایر شرکت‌ها و سایت و کانال‌های تلگرامی در این زمینه فعال هستند اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت‌هایی خواهند رفت.

خدمات پشتیبانی

پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ها یک گام به جلو برداشته‌اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان‌شان فراهم کرده‌اند. با این امکان، مشتری می‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

همه افراد توانایی و میل سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان ریسک‌گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه‌مند هستند سرمایه‌‌شان را به صندوق‌ها بسپارند جلب خواهد کرد.

سامانه معاملات برخط (آنلاین)

گسترش استفاده از رایانه به همه رسوخ کرده و اگر شرکتی نتواند خدمات آنلاین را به مشتری ارائه کند واقعا از سایرین عقب است. ثبت سفارشات بصورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبدسهام، درخواست واریز و انتقال پول انلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می‌رود انجام دهد.

بهترین کارگزاری بورس در شهریور 1401 | جدول مقایسه کارگزاری‌های بورس

برای موفقیت در بازار بورس نمی‌توانید تنها به مهارت معاملاتی خود تکیه کنید. در این راه کارگزاری بورس که انتخاب می‌کنید، تاثیر زیادی بر نتیجه سرمایه‌گذاری شما دارد. به همین دلیل می‌توان گفت که یکی از چالش برانگیزترین تصمیمات یک سرمایه‌گذار، انتخاب بهترین کارگزاری بورس است. به عنوان یک سرمایه‌گذار با فهرست بلند بالایی از گزینه‌های موجود برای انتخاب مواجه می‌شوید. اما حقیقتا با چه معیاری باید بهترین کارگزار بورس را انتخاب کنید؟ کارگزاری که باید سرمایه خود را به آن بسپارید و برای انجام معاملات خود روی آن حساب باز کنید!

کارگزاری را می‌توان بنگاهی در نظر گرفت که به نمایندگی از اشخاص خرید و فروش سهام را انجام داده و به نوعی واسطه بین سهامداران و شرکت‌ها است. اما خدمات کارگزاری تنها در خرید و فروش سهام خلاصه نمی‌شود. علاوه بر معاملات آنلاین، مشاوره در سرمایه‌گذاری، پردازش اطلاعات مالی، سبدگردانی و . می‌تواند از خدمات ارائه شده توسط کارگزار باشد، که برای جلب رضایت مشتریان، در اختیارشان قرار داده می‌شود. در ادامه به صورت دقیقتر بررسی می‌کنیم که باید به دنبال چه خدماتی از سمت کارگزاری منتخب خود باشید.

بهترین برای دریافت اعتبار

کارگزاری هوشمند رابین

دریافت اعتبار از این کارگزاری تا سقف 1 میلیارد تومان امکان پذیر است. البته بستگی به گردش حساب شما دارد که چقدر درماه خرید و فروش انجام میدهید.

کارگزاری بورس هوشمند رابین سیستم معاملاتی اختصاصی دارد که هم سرعت بالا و هم گرافیک متفاوتی نسبت به سایر کاگزاری‌ها دارد.

یکی از امکانات جالب این کارگزاری تسویه آنی است، یعنی شما میتوانید هرساعتی از شبانه روز درخواست وجه بدید و تا چنددقیقه بعد به حساب بانکیتان واریز شود .

اعطای اعتبار مذاکره‌ای

سیستم معاملات اختصاصی

پشتیبانی تلفنی و واتساپ

بهترین از لحاظ پشتیبانی

کارگزاری فارابی

کارگزاری فارابی جز 3 کارگزاری برتر در کشور می‌باشد. همینطور، این کارگزاری توانسته رتبه الف را در میان سایر کارگزاریها از آن خود کند. کارگزاری فارابی دارای شعبه‌های مختلفی (در ادامه این شعبات نام برده خواهد شد) در سطح استانها می‌باشد. به دلیل خدمات آنلاین این کارگزاری، مردم در نقاط دور از مرکز استانها نیز می‌توانند از این خدمات بهره‌مند شوند. کارگزاری فارابی با بیش از 2000 دفتر پیشخوان در کشور ارتباط دارد و ارائه خدمات این کارگزاری در این مراکز به نحو احسن انجام می‌گیرد.

کارگزاری فارابی توانسته رتبه الف را در حوزه بورس کالا و بورس انرژی نیز کسب کند. ثبت‌نام غیرحضوری در کارگزاری فارابی به راحتی و از طریق نرم‌افزارها نیز امکان‌پذیر می‌باشد. این کارگزاری با سامانه معاملات برخط فارابیکسو توانسته خدمات نوین و متفاوتی را در اختیار سهامداران قرار دهد.

لیست درحال بروزرسانی است .

هنگام انتخاب کارگزاری بورس به دنبال چه چیزی باشیم؟

امروزه کارگزاران بورسی برای پیروزی در رقابتِ جلب رضایت مشتریان، خدمات متمایزی ارائه می‌دهند. یک سرمایه‌گذار برای انتخاب کارگزار آنلاین بورسی باید جوانب زیادی را بسنجد. فرد در این جست و جو باید در نظر بگیرد که خدمات ارائه شده با مشخصات سرمایه‌گذاری مورد نظر او مطابقت داشته و برای رسیدن به هدف راه را هموار کند.

در قدم اول باید پلتفرم یا سیستم معاملاتی ارائه شده توسط کارگزار را با دقت زیر نظر بگیرید. پلتفرم اختصاصی یکی از ویژگی‌های کلیدی کارگزاری خوب است. کارگزار آنلاینی که پلتفرم اختصاصی داشته و سرعت ارسال سفارش به هسته معاملات سریعی دارد، شانس شما را برای شکار فرصت معاملاتی در قیمت مناسب چند برابر می‌کند. این مورد به خصوص در معاملات کوتاه مدت اهمیت فراوانی دارد. بنابراین باید مطمئن شوید که ابزارهایی که کارگزاری آنلاین ارائه می‌دهد، متناسب با سبک سرمایه‌گذاری شما و در جهت سرعت بخشیدن به معاملات است.

از طرفی در گذشته نه چندان دور نیاز بود تا با در دست داشتن مدارک به صورت حضوری برای افتتاح حساب به کارگزاری منتخب خود مراجعه می‌کردیم. اما این روزها تمایل به مراجعات حضوری بسیار کم شده و امکان افتتاح حساب غیرحضوری یک ویژگی ممتاز محسوب می‌شود. با این وجود باید در نظر داشته باشید که صرفا امکان ثبت نام آنلاین کافی نیست و سرعت تایید مدارک نیز اهمیت ویژه‌ای دارد. ثبت نام سریع در بهترین کارگزاری بورس می‌تواند ورود به بازار و انجام معاملات را سرعت بخشد. به همین دلیل امروزه برخی از کارگزاری‌ها امکان ثبت نام آنلاین یا ثبت نام سریع را برای مشتریان خود فراهم کرده‌اند.

در آخر سیستم پشتیبانی از مشتریان را جدی بگیرید! گاهی مشکل معاملاتی کوچکی باعث سردرگمی معامله‌گر می‌شود. در این شرایط پشتیبانی آنلاین می‌تواند کلید حل مشکلات باشد. دسترسی راحت و سریع به پشتیبان آنلاین موجب آسودگی خاطر معامله‌گر خواهد شد. این که شما نیاز پیدا کنید تا با شرکت کارگزار برای دریافت راهنمایی‌های لازم تماس برقرار کنید، امری طبیعی است. در این راستا برخی از کارگزاران پشتیبانی 24 ساعته اینترنتی به مشتریان ارائه می‌دهند و در صورت بروز مشکلات سیستم معاملاتی، به سرعت برای رفع آن‌ها اقدام می‌کنند.

این موارد از جمله مهمترین نکات انتخاب کارگزاری آنلاین بورس است. با این حال همانطور که در ابتدای متن عنوان کردیم، خدمات زیادی از جانب کارگزاری‌ها ارائه شده است. در ادامه بررسی می‌کنیم که یک کارگزاری بورس چه خدماتی ارائه می‌دهد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

علاوه بر خدمات اصلی، برخی از شرکت‌های کارگزار بورس خدمات ویژه‌ای به مشتریان خود ارائه می‌دهند. در نهایت این شما هستید که به عنوان یک سرمایه‌گذار باید از میان لیست بلند بالای کارگزاری‌ها با توجه به معیارهای خود انتخاب کنید. در ادامه ویژگی‌هایی که در انتخاب بهترین کارگزاری می‌توانند نقش برجسته‌ای داشته باشند، را به شما معرفی خواهیم کرد:

دسترسی آسان به سامانه معاملاتی

کارگزاری‌های مختلف سامانه‌های معاملاتی متفاوت و بعضا اختصاصی دارند که کاربران با استفاده از آن‌ها می‌توانند علاوه بر خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف، به بررسی و تحلیل وضعیت بازار و شاخص‌ها بپردازند. برخی از شرکت‌های کارگزاری سامانه‌های معاملاتی پیچیده‌ای طراحی کرده‌اند که ممکن است استفاده از آن‌ها برای تمامی کاربران آسان نباشد. به این ترتیب در کنار شکل ظاهری و ویژگی‌های متمایز، نحوه کار با سامانه معاملاتی باید قابل درک باشد.

به همین دلیل امروزه برخی از شرکت‌های کارگزاری اپلیکیشن‌های تلفن همراه را طراحی کرده‌اند که در صورت عدم دسترسی به کامپیوتر به سادگی امکان انجام معاملات را در کوتاهترین زمان ممکن فراهم کند. اپلیکیشن‌های موبایلی علاوه بر این که مشکل عدم دسترسی به کامپیوتر را رفع کرده‌اند، با استفاده از محیط کاربرپسند، کار با سامانه معاملاتی را بسیار ساده‌تر ساخته‌اند. بنابراین در انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید امکان دسترسی آسان به سامانه معاملاتی به خصوص توسط اپلیکیشن‌های موبایلی را بررسی کنید.

کارگزاری منتخب در کدام بازارها فعالیت دارد؟

با این که اغلب سرمایه‌گذاران برای معامله در بورس اوراق بهادار به سراغ بازار بورس می‌روند، اما این بازار به زیرشاخه‌های دیگری همچون بورس کالا، بورس انرژی، بازار مشتقه و . تقسیم می‌شود. اگر کارگزاری منتخب شما در همه بازارها فعالیت داشته باشد، نیاز به ثبت ‌نام دوباره در کارگزاری دیگر نخواهید داشت. به این ترتیب باید از ابتدای کار به فکر آینده باشید و حتما این عامل را نیز در انتخاب بهترین کارگزاری در نظر بگیرید.

آموزش سرمایه‌گذاری در بورس

یک کارگزار خوب باید به دنبال افزایش دانش کاربران خود باشد. تصمیم‌گیری درست از دانش کافی ناشی می‌شود. توسعه دانش شما به عنوان یک سرمایه‌گذار نه تنها برای شما لازم است، بلکه می‌تواند برای شرکت کارگزاری نیز مفید باشد. به این ترتیب برخی از کارگزاری‌ها علاوه بر نقش واسطه‌گری خود، در زمینه آموزش بازار سرمایه و حتی دیگر بازارهای مالی فعالیت کرده و در قالب محتواها یا دوره‌های آموزشی به مشتریان خود آموزش‌های لازم را ارائه می‌دهند. در نتیجه ارائه دوره‌های آموزشی بازار سرمایه می‌تواند یکی دیگر از دلایل انتخاب کارگزاری باشد.

ارائه خدمات سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

شرکت‌های کارگزاری می‌توانند در نقش مشاوره سرمایه‌گذاری نیز ظاهر شوند و حتی پا فراتر گذاشته و به طور مستقیم خدمات سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان خود ارائه دهند. به خصوص که با توجه به نیاز اصلی به دانش، تجربه و تخصص کافی برای فعالیت در بازار و البته صرف زمان برای بررسی و نظارت سهام بازار، این خدمات اهمیت بیشتری پیدا می‌کنند. افرادی که شرایط فعالیت در بازار سرمایه را ندارند، می‌توانند از طریق مشاوران، سبدگردان‌ها معیارهای انتخاب کارگزاری و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس سرمایه‌گذاری کنند تا با کمک افراد متخصص و باتجربه، از این بازار بزرگ بهترین سود را کسب کنند.

اعطای اعتبار کارگزاری برای خرید سهام

برخی از کارگزاری‌ها، در قبال فعالیت بیشترِ مشتریان خود و یا در شرایطی خاص، وام مشخصی برای انجام معاملات در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند که مشتریان می‌توانند در مدت زمان تعیین شده با استفاده از این اعتبار به خرید و فروش بپردازند. در آخر باید در پایان زمان تعیین شده این مبالغ به کارگزاری پرداخت شود. این ویژگی به خصوص در شرایطی که نقدینگی کمی دارید، می‌تواند برای انجام معاملات متعدد به شما کمک کند. بنابراین این ویژگی نیز برای انتخاب بهترین کارگزاری بورسی می‌تواند در چک لیست شما قرار گیرد.

خدمات باشگاه مشتریان

پس از این که کاربران کارگزاری مورد نظر خود را انتخاب کردند، ارائه خدماتی تحت عنوان خدمات باشگاه مشتریان یکی از ابزارهای پایداری وفاداری کاربران به کارگزاری است. به این ترتیب شرکت‌های کارگزار بورس با ارائه برخی تخفیف‌ها، برگزاری مسابقات، پرداخت اعتبار، جوایز، دریافت کارمزد معاملاتی کمتر و . کاربران قدیمی خود را حفظ کرده و برای جلب نظر مشتریان جدید تلاش می‌کنند. اغلب این خدمات در قبال فعالیت‌های مشتریان به آن‌ها ارائه شده و سیستم آن بر مبنای امتیازگیری و ارتقا به جایگاه‌ بالاتر است. در نهایت اعضای باشگاه می‌توانند امتیازات خود را در قسمت‌های مختلف تبدیل‌سازی کنند.

سخن پایانی

انتخاب بهترین کارگزاری بورس می‌تواند تصمیمی مهم و اساسی باشد که حتی روی آینده سرمایه‌گذاری شما تاثیر زیادی بگذارد. برخی از افراد تنها به کارمزدهایی که کارگزار در قبال ارائه خدمات دریافت می‌کند توجه کرده و به دیگر ویژگی‌های اساسی آن توجه نمی‌کنند. این در صورتی است که در کنار کارمزد و هزینه‌های دریافتی، خدمات بیشتری از جمله: پلتفرم معاملاتی سریع و کاربرپسند، پشتیبانی از مشتریان، خدمات مشاوره و سبدگردانی و . باید در انتخاب شرکت کارگزاری نقش برجسته‌ای داشته باشد. در این متن تلاش کردیم تا در کنار بررسی جزئیاتی که برای انتخاب یک کارگزار آنلاین اهمیت بیشتری دارد، بهترین شرکت‌های کارگزاری بورس را به شما معرفی کنیم.

خلاصه متن

برای ارزیابی و انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید خدمات و ابزارهای ارائه شده توسط هر کارگزاری را به دقت بررسی کنید. در این مقاله پس از بررسی ویژگی‌های اساسی انتخاب کارگزار آنلاین، بهترین شرکت کارگزاری در شهریور 1401 را به شما معرفی می‌کنیم.

بهترین کارگزاری لزوما بزرگترین و معروفترین کارگزاری نیست. در کنار وسعت نام یک شرکت بورسی، ممکن است یک کارگزاری کوچک حتی خدمات بهتری به شما ارائه دهد. با انتخاب کارگزاری بزرگ و معروف باید به تعدد سفارش‌های موجود نیز توجه کنید که می‌تواند منجر به اختلال در سیستم شود. از طرفی گاهی برخی از کارگزاری‌های کوچک ممکن است به دلیل عدم شلوغی و ترافیک سفارش کمتر، خدمات بهتری به شما ارائه کنند. با این حال کار با کارگزاری‌های کوچک می‌تواند ریسک‌های خاص خود را داشته باشد که قبل از انتخاب باید آن‌ها را بررسی کنید.

عوامل متعددی برای انتخاب شرکت کارگزاری مناسب باید در نظر گرفته شوند. پلتفرم معاملاتی سریع و کاربرپسند، پشتیبانی از مشتریان، ارائه خدمات سبدگردانی و صندوق سرمایه‌گذاری، خدمات باشگاه مشتریان، ارائه اعتبار معاملاتی و . از جمله ویژگی‌هایی محسوب می‌شوند که باید در چک لیست شما برای انتخاب یک کارگزاری خوب قرار بگیرند. در نهایت در راه انتخاب کارگزاری باید روحیات سرمایه‌گذاری و توقعات خود را نیز در نظر بگیرید.

سامانه‌های معاملاتی آنلاین درخواست‌های خرید و فروش را به صورت آنی ثبت می‌کنند. بی دلیل نیست که یکی از مهم‌ترین نکاتی که در انتخاب بهترین کارگزاری باید در نظر گرفت، سامانه معاملاتی سریع است که به خصوص با افزایش تعداد سرمایه‌گذاران، بدون وقفه بتواند سفارشات معامله‌گران را ارسال کند. با وجود این که در معاملات آنلاین تاخیر می‌تواند خسارت‌های جبران‌ناپذیری برای سرمایه‌گذاران داشته باشد، بسیاری از کارگزاری‌ها در ارائه خدمات با کیفیت مناسب شکست خورده‌اند. بنابراین حتما باید این عامل را در نظر داشته باشید؛ که بهترین راه بررسی آن نیز استفاده از تجربیات سایر سرمایه‌گذاران و تحقیق در خصوص کارگزاری است.

تا مدتی قبل باید برای دریافت کد معاملاتی و انجام فرآیند ثبت‌ نام در کارگزاری بورس، به شعب کارگزاری منتخب خود مراجعه کرده تا به صورت حضوری مدارک خود را ارائه دهید. با وجود این که امروزه کارگزاری‌های بزرگ تعداد شعبه‌های خود را جهت سهولت دسترسی افزایش داده‌اند، اما ثبت نام آنلاین در کارگزاری دشواری مراجعات حضوری را از بین برده است. بنابراین با ایجاد امکان افتتاح حساب غیرحضوری دیگر نیاز نیست تا به دنبال شعب کارگزاری در نزدیکی خود باشید. کافیست تا از قبل، امکان ثبت نام آنلاین را در کارگزاری منتخب خود بررسی کنید.

بروکر فارکس چیست؟

بازار فارکس از جمله بازارهای مالی جذابی است که هر روزه افراد تازه‌کار زیادی به آن وارد می‌شوند. افرادی که متاسفانه بدون دانش یا بدون گذراندن دوره‌های نه چندان قوی، تصور می‌کنند می‌توانند از پس فراز و نشب این بازار بربیایند. اما باید گفت که فارکس بازار بزرگ و پیچیده‌ای است و جزئیات در بازار فارکس خیلی بیشتر و مهمتر از چیزی است که شما فکر می‌کنید. یکی از مواردی که باید پیش از ورود به این بازار با آن آشنا شوید بروکر فارکس است. در این مقاله علاوه بر این که خواهیم گفت بروکر فارکس چیست؟ معیارهای انتخاب یک بروکر خوب و معتبرترین بروکر فارکس را به شما معرفی خواهیم کرد. با ما باشید.

بروکر فارکس چیست؟

در جواب به سوال بروکر فارکس چیست؟ باید بگوییم که بروکرها مثل کارگزاری‌های بورس واسطه‌هایی هستند که خریدار و فروشنده را به هم متصل می‌کنند. کارگزاران فارکس یا همان بروکرها، یک شرکت خدمات مالی‌اند که به معامله‌گران امکان دسترسی به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی می‌دهند.

گفتنی است که فارکس مخفف ارز خارجی است و معاملات در بازار فارکس همیشه بین یک جفت دو ارز متفاوت انجام می‌شود. حال یک کارگزار فارکس مانند کارگزاری‌های بورس با پلتفرم خود شرایط تجارت را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.

در حقیقت بروکر یک بار اطلاعات طرف‌های معامله را ثبت و تعیین هویت و اعتبار می‌کند. سپس از طریق پلتفرم مخصوص خود خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‎کند. یعنی زمانی که شما در پلتفرم بروکر معیارهای انتخاب کارگزاری خود دلار یورو می‌خرید در واقع از بروکر نمی‌خرید بلکه بروکر به عنوان واسطه، شما را به فروشنده‌ای در گوشه دیگر دنیا وصل می‌کند و این امکان را فراهم می‌کند که سفارشات خود را در کسری از ثانیه اجرا کنید.

البته بروکرها با ارائه خدمات خاصی از ابزارهای معاملاتی و اندیکاتورهای مختلف به مشتریان خود این امکان را می‌دهند تا از استراتژی‌های بسیار متنوعی هنگام معامله استفاده کنند. بروکرها انواع متفاوتی دارند. بنابراین شما ابتدا باید بدانید چه انتخاب‌هایی دارید و انواع بروکر را بشناسید. باید بگوییم که دو نوع کارگزار عمده و اصلی در فارکس وجود دارد: بروکر با میز معاملات (SDD)، بروکر بدون میز معاملات (NDD). به بروکرهای با میز معامله، مارکت میکر یا بازار ساز گفته می‌شود.

سود بروکر در چیست؟

سوالی که در اینجا پیش می‌آید این است که این کار چه نفعی برای بروکر دارد؟ یا به عبارت دیگر سود بروکر در چیست؟ و چطور درآمدزایی می‌کند؟ بازار فارکس مانند هر بازار دیگری از خریداران و فروشندگان تشکیل شده است که در آن مشغول خرید و فروش محصولی هستند. همان طور که گفتیم این محصول ارزهای خارجی است.

در این میان مشتریان برای دستیابی به این بازار، مبلغی را بر پایه کمیسیون به فروشندگان یا همان کارگزاری‌ها پرداخت می‌کنند. در حقیقت آن‌ها برای هر خرید و فروش سطح ثابتی سود از ما دریافت می‌کنند یا بابت معامله اسپرد می‌گیرند. مثلا زمانی که شما می‌خواهید از یک صرافي دلار بخرید می‌شنوید که می‌گویند قیمت خریدمان 11500 تومان است و قیمت فروش‌مان 12000 تومان است. بروکرها از این اختلاف قیمت خرید و فروش سود می‌برند.
برخی از آن‌ها نیز برای دسترسی به یک رابط نرم افزاری خاص، هزینه‌ای دریافت می‌کنند مثلا برای هر تراکنش لازم است شما مبلغی پرداخت کنید.

معتبرترین بروکر فارکس

بروکر فارکس چیست؟ را مختصر توضیح دادیم و دانستیم که برای تجارت در فارکس به یک کارگزار آنلاین نیاز داریم البته ضامن موفقیت در این تجارت، کار با یک کارگزار معتبر است و این موضوع برای موفقیت در بازارهای ارز بین المللی بسیار مهم است.

اعتبار و سابقه بروکرها یکی از مواردی است که باید به آن دقت شود. بروکر تازه وارد به بازار مالی مطمئنا از تجربه کمتری برخوردار است و به تعبیری سرد و گرم بازار را نچشیده است. ضمن این که با مطالعه سابقه و اعتبار یک بروکر است که می‌توان روند کاری آن را شناخت و به آن اعتماد کرد. البته با دانستن سبک سرمایه‌گذاری خود نیز می‌توانید مشخص کنید که کدام کارگزار برای شما بهتر است. در ادامه به تعدادی از معتبرترین بروکر فارکس اشاره می‌کنیم.

1. بروکر آلپاری
2. بروکر ارانته Errante
3. بروکر هات فارکس
4. بروکر USJFX
5. بروکر روبو فارکس
6. بروکر آمارکتس
7. بروکر FBS

معیارهای انتخاب یک بروکر خوب

برای پاسخ کامل دادن به این سوال که بروکر فارکس چیست؟ باید بگوییم که در بازار فارکس بروکرهای متعددی وجود دارد که تعداد بسیاری از آن‌ها غیرمجاز هستند. بدون وجود مقررات، ممکن است کارگزاران فارکس مطابق میل خود عمل کنند به همین دلیل صدور مجوز و نظارت بر بروکرها بر عهده مسئولین محلی یا بین‌المللی گذاشته شده است. با این وجود بهتر است با انتخاب یک کارگزار خوب، امنیت سرمایه خود را حفظ کنید و کارگزاری داشته باشید که بتوانید به او اعتماد کنید. برای انتخاب یک بروکر خوب معیارهایی وجود دارد که در ادامه به چند مورد از آن‌ها اشاره می‌کنیم.

1- پلتفرم معاملاتی خوب

در بازار بورس کارگزاری که پلتفرم معاملاتی ساده‌تر و قابل دسترس‌تری داشته باشد محبوبیت بیشتری نیز دارد. فارکس نیز بر همین است و بروکری که پلتفرمی پیشرفته و به روز داشته باشد کاربران بیشتری را به خود جذب می‌کند. پلتفرم باید به گونه‌ای باشد که امکان دسترسی از طریق دسکتاپ و موبایل را داشته باشد.

پلتفرم‌های تجاری رابط معامله‌گران با بازار هستند؛ بنابراین باید از سرعت و قابلیت‌های مفیدی برخوردار باشند تا امور مشتریان با سهولت بیشتری انجام شود و واکنش او به روند بازار هر چه سریع‌تر ثبت شود. ویژگی‌های یک پلتفرم خوب این است که به راحتی قابل استفاده باشد، از کار نیفتد، مسدود نشود، به روز باشد و سرورهای قدرتمند داشته باشد.

2- هزینه کمیسیون و اسپرد کم

از موارد دیگری که در انتخاب بروکر باید به آن توجه کرد کمیسیون، اسپرد و سواپ است. برای این موضوع به خدماتی که بروکرها می‌دهند توجه کنید. بروکری که خدمات بیشتری را با قیمت مناسب ارائه می‌دهد قطعا بهتر از بروکرهایی با خدمات ضعیف‌تر و با کمیسیون کمتر هستند.

3- لایسنس‌های معتبر و رگولاتوری

تایید بروکر از طرف نهادهای مالی معتبر بین المللی رگولیشن نام دارد که از دیگر معیارهای مهم برای معامله‌گران در هنگام انتخاب یک کارگزار است. یعنی لازم است به وضعیت قانونی کارگزار و اداره شدن آن سازمان زیر نظر رگولاتور دقت کنیم.

4- سهولت در نحوه واریز و برداشت

یکی دیگر از معیارهای انتخاب یک بروکر خوب برای ایرانیان بررسی روش‌های واریز و برداشت مناسب است. روشی که هم به صرفه و کم هزینه و منصفانه باشد و هم در طولانی مدت از مشتریان ایرانی پشتیبانی کند.

5– امکان افتتاح حساب دمو یا آزمایشی

یکی از بهترین راه‌های معامله آزمایشی برای افرادی که در بازارهای مالی چون بورس و فارکس تجربه کافی ندارند حساب دمو است. از آنجا که این افراد تجربه استفاده از پلتفرم‌ و استراتژی‌های آن را ندارند بهتر است در ابتدای کار با حساب دمو آغاز به کار کنند. چرا که در این حساب پولی از دست نمی‌دهند و پولی نیز به دست نمی‌آورند.

6- پشتیبانی ۲۴ ساعته

از معیارهای دیگر که بروکر خوب برای ایرانیان پشتیبانی قدرتمند به زبان فارسی است. پشتیبانی در بخش‌های معاملاتی، فنی، نرم افزاری، مالی و تحلیلی بروکر بسیار مهم است. شما می‌توانید پیش از ثبت نام در بروکر، از صفحه چت آنلاین با پشتیبانی در ارتباط باشید.

7- حساب‌های معاملاتی متنوع

در هنگام انتخاب یک بروکر به این موضوع دقت کنید که چه نوع حسابی به شما ارائه می‌شود زیرا بروکرها حساب‌های معاملاتی متنوع دارند و این که کدام حساب با میزان سرمایه و استراتژی شما متناسب باشد بسیار اهمیت دارد. انواع حساب‌های معاملاتی مانند میکرو، استاندارد، حرفه‌ای یا ویژه و… یکی دیگر از خدمات و امکانات بروکرها است که در انتخاب آن‌ها باید در نظر بگیرید.

جمع‌بندی

در تعریف بروکر فارکس چیست؟ گفتیم که بروکرها کارگزاران بازار فارکس هستند که معاملات ارزهای خارجی از طریق آن‌ها و به واسطه‌شان صورت می‌گیرد. انواع بروکرها، معیارهای انتخاب یک بروکر خوب، معتبرترین بروکر فارکس و… موضوعاتی است که اگر درباره‌شان سوال دارید این مقاله را مطالعه کنید.

حسابداری .

نحوه خريد سهام و سرمايه گذاري در بورس اوراق بهادار

پس از اين كه سرمايه گذار تصميم خود را نسبت به سرمايه گذاري در خريد يك ورقه بهادار خاص ، يا مجموعه اي از اوراق بهادار اتخاذ كرد ، براي اجراي منظور خود بايستي به يكي از كارگزاران مراجعه كرده ، دستور خريد يا فروش خود را به آنها ارائه دهد.

كارگزاران ، اشخاص حقيقي يا حقوقي هستند كه نقش واسطه بين خريدار و فروشنده را در بازار بورس بازي مي كنند. آنها در اين نقش ، وظيفه يافتن خريدار براي فروشنده و فروشنده براي خريدار را بر عهده دارند. به عبارتي آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند. كارگزاران طي تشريفات و آزمون هاي متعدد و خاصي انتخاب مي شوند و بنا بر اين در كار خود صلاحيت ، مهارت و دانش لازم را دارا مي باشند. كارگزاران وظايف متنوعي دارند كه موارد زير از اهم آنها مي باشد :

1- انجام معامله : اجراي سفارش خريد براي خريداران و سفارش فروش براي فروشندگان.

2- اداره حساب سرمايه گذاري اشخاص : شركت هاي كارگزاري در برخي موارد نقش مديريت حساب سرمايه گذاري اشخاص را ايفا مي كنند.

3- مشاوره و راهنمايي : كارگزاران با دسترسي نسبتاً وسيع و سريع تر به اطلاعات و با داشتن كارشناسان متخصص معمولاً خدمات اطلاعاتي قابل توجهي به مشتريان ارائه مي دهند.

4- معرفي شركت ها براي پذيرش در بورس .

1- قابليت انجام سريع سفارش مشتري.
2- داشتن اطلاعات مربوط و كافي.
3- داشتن سيستم هاي داخلي مناسب.

بعد از انتخاب كارگزار مناسب، نوبت به ارائه سفارش خريد يا فروش مي رسد. سفارشات مشتريان از طريق فرمهايي كه توسط سازمان بورس در اختيار كارگزاران قرار مي گيرد ارائه مي شود. در صورتي كه سفارش مزبور خريد باشد ، همزمان با ارائه سفارش ، مشتري بايد وجهي معمولاً به اندازه خريد مورد نظر خود به حساب شركت كارگزاري پرداخت نمايند. در حالت سفارش فروش، مشتري بايد علاوه بر فرم سفارش ، فرم ديگري كه وكالتنامه فروش ناميده مي شود را نيز تكميل كند.

سفارشات خريد و فروش فرمهاي نمونه اي هستند كه رابطه حقوقي و قرادادي بين مشتريان و كارگزار ، در امر خريد يا فروش را تعيين و تعريف مي كنند و به همين دليل تكميل صحيح و دقيق آنها ( چه خريد يا فروش ) از اهميت خاصي برخوردار است . اين فرمها معمولاً از دو قسمت تشكيل مي شوند. يك قسمت چاپي، كه معمولاً در تمام فرمها يكسان و مشابه است و يك قسمت جاهاي خالي كه مشتري اطلاعات مورد نظر خود در قرارداد معامله را در آنها درج مي كند.

با توجه به شروطي كه مي توان در قسمت قيمت گنجاند ، انواع سفارش زير به وجود مي آيد :

1- سفارش به قيمت بازار : در صورتي كه كلمه " روز " يا " جاري " در قسمت بهاي سهام درج شود سفارش به قيمت بازار شكل مي گيرد. بر اساس اين نوع سفارش ، معامله با بهترين قيمت رايج در بازار صورت مي گيرد و با اين شيوه قيمت گذاري ، كارگزار سعي خواهد كرد در حالت خريد ، سهم مورد نظر را به پايين ترين قيمت خريداري كند و در حالت فروش ، آن را به بالا ترين قيمت به فروش رساند. اين شيوه تعيين قيمت خريد و فروش ، معمولاً انعطاف عمل زيادي براي كارگزار ايجاد مي كند و بنا بر اين سرعت زيادي به معامله مي بخشد. ولي در عين حال ، براي مشتري اين خطر را نيز دارد كه ممكن است قيمت معاملاتي نسبت به قيمت مورد نظر مشتري متضرر گردد.

2- سفارش قيمت معين : مشتري مي تواند قيمت خاصي را در قسمت خالي مربوط درج كند. در اين صورت سفارش به قيمت مشخص به وجود مي آيد. طبق اين نوع سفارش ، كارگزار تنها در قيمت خاص مورد نظر مشتري اقدام به معامله خواهد كرد. اين شيوه تعيين قيمت ، احتمال تغيير قيمت را كاهش مي دهد ولي موجب مي شود انعطاف عمل كارگزار در معامله نيز كم شود.

3- سفارش محدود : مشتري مي تواند در قسمت قيمت ، سقف يا كف قيمت تعيين كند ( مثلاً " حداكثر . ريال " براي خريد و يا " حداقل . ريال " براي فروش ). با اين شيوه عمل ، انعطاف كارگزاران در معیارهای انتخاب کارگزاری محدوده قيمتي تعيين شده تا حدودي بيشتر شده ، انجام سفارش نيز تسريع مي شود. از طرفي مشتري نيز اطمينان بيشتري نسبت به دامنه قيمت معاملاتي و قيمت معامله خواهد يافت.

بعد از اينكه مشتري سفارش مورد نظر خود را به كارگزار تسليم كرد ، نوبت به تعيين كد معاملاتي مشتري مي رسد. كد معاملاتي ، نمادي است كه به صورت اختصاصي براي تمام مشترياني كه در بورس اوراق بهادار معامله مي كنند ، به منظور شناسايي وي در سيستم معاملاتي ، سهولت انجام معاملات از نظر دادن اطلاعات متعدد مربوط به خريداران يا فروشندگان ، نگهداري اطلاعات مشتريان ، گزارشگري هاي دوره اي و صحت معاملات انجام شده توسط كارگزاران ( زيرا معاملاتي كه در بورس انجام مي گيرد به نام شخص خريدار يا فروشنده انجام مي شود ) تعيين مي شود.
كد معاملاتي معمولاً علامتي است مركب از سه حرف و 5 عدد ( مجموعاً 8 حرف ) كه حروف آن ، سه حرف اول تشكيل دهنده نام فاميل شخص و اعداد آن طبقه بندي وي در بانك اطلاعاتي سيستم كامپيوتري است. براي مثال براي نام " رضا محمدي " ممكن است در سيستم كامپيوتري كد زير مورد استفاده قرار گيرد . " محم 01251 " كه " محم " برگرفته از سه حرف اول نام فاميل فرد و شماره " 01251 " جايگاه آن در بانك اطلاعاتي مربوط مي باشد.
براي كساني كه اولين بار است اقدام به خريد مي كنند ، به درخواست كارگزار توسط واحد صدور كد بورس ، كد معاملاتي ايجاد مي شود و سپس تمام خريد يا فروش هاي فرد با معیارهای انتخاب کارگزاری همان كد انجام مي شود.

پس از اينكه كد معاملاتي مشتري بوسيله كارگزار تعيين يا توسط بورس صادر شد ، كارگزار يا نماينده وي ، سفارش مشتري را وارد بازار مي كند.
شبكه ارتباطات رايانه اي تشكيل دهنده بازار ، توسط برنامه اي كه به آن سيستم اجراي اتوماتيك سفارشات مي گويند و نسبت به قواعد بازار و آيين نامه معاملات ، در حدي كه به آن برنامه داده شده ، تسلط دارد ، معاملات را انجام مي دهد . روشي كه سيستم از آن پيروي مي كند دقيقاً مشابه سيستم معاملات تالار و مبتني بر نوعي حراج دوگانه است. در اين سيستم ، معامله وقتي انجام خواهد شد كه قيمت فروش و قيمت خريد دقيقاً مساوي يكديگر گردند. بر اساس قواعد حراج ، اين سيستم به طور معمولي معاملات خريد را به حداقل قيمت و معاملات فروش را به حداكثر قيمت به انجام مي رساند.
سفارشات خريد و فروش كه توسط كارگزاران براي معامله وارد سيستم مي شود هر يك وارد ليست مجزا مي گردد. اين سفارشات اول بر اساس قيمت خريد و فروش و دوم بر مبناي زمان ورود، در صف خريداران يا فروشندگان قرار مي گيرند. در حالت خريد ، اگر خريداري به قيمت بالاتر از ديگران بخرد، در صف خريداران ، جلوتر از همه قرار خواهد گرفت (به ترتيب نزولي ) و در حالت فروش ، اگر فروشنده اي ارزانتر از ديگران بفروشد ، نفر اول فروشندگان خواهد شد ( به ترتيب صعودي )
كارگزاران از ساعت 8:30 تا 18 مي توانند دستورات خريد و فروش خود را در سيستم وارد كنند يا حذف نمايند و يا تغيير دهند. هر دستور خريد يا فروش يك مشخصه زماني دارد ، اگر كارگزار اين مشخصه را " روز " وارد كند دستور فقط براي همان روز اعتبار خواهد داشت و در صورتي كه به صورت " باز " وارد شده باشد ، تا زماني كه كارگزار آن را حذف نكند معتبر خواهد بود.

مثال : در ليست خريداران و فروشندگان سهم خاصي ، در حال حاضر مقادير تعداد و قيمت زير وجود دارد :

سفارشات خريد سفارشات فروش
تعداد قيمت تعداد قيمت
200 8000 100 8000
250 7700 150 8200
120 7700 100 8250
1000 7000 150 8300

در اين حالت معامله انجام مي شود و در صفحه معاملات معامله اي با 100 سهم و به قيمت هر سهم 8000 ريال ثبت مي شود و ترتيب صف به شكل زير خواهد بود :

سفارشات خريد سفارشات فروش
تعداد قيمت تعداد قيمت
100 8000 150 8200
250 7700 100 8250
120 7700 150 8300
1000 7000

بعد از انجام هر معامله براي مشتريان ( چه خريد يا فروش ) ، توسط سيستم يكسري فعاليتهاي پشتيباني و نهايي معامله انجام مي شود كه صدور اعلاميه هاي خريد و فروش و صدور گواهينامه موقت سهام نمونه اي از آنها مي باشد.

اعلاميه هاي خريد وفروش ، اسنادي هستند كه اطلاعات مربوط به وضعيت معامله سهام يك مشتري را نشان مي دهند . اين اعلاميه ها در حال حاضر براي هر معامله در 3 نسخه تهيه مي شوند. يك نسخه براي خريدار سهام ، يك نسخه براي فروشنده سهام ، يك نسخه براي شركتي كه سهامش معامله شده است.

در هر اعلاميه ، اطلاعات زير وجود دارد :

1- كد شركت : براي تسهيل انجام معاملات توسط سيستم كامپيوتري ، براي هر شركت نماد خاصي طراحي شده كه متشكل از چند حرف مي باشد. اولين حرف اين نماد ، مشخصه صنعت يا گروهي است كه شركت در قالب آن فعاليت مي كند.
ساير حروف نيز تلخصي است از نام شركت و معمولاً به گونه اي انتخاب مي شود كه به خوبي نام شركت اصلي را تداعي كند. مثلاً نماد " وبشهر " ، كه مختص شركت توسعه صنايع بهشهر است ، بر اساس اولين حرف " و " نشان مي دهد كه شركت در گروه شركت هاي سرمايه گذاري ( واسطه مالي ) است و ساير حروف " بهشهر " نيز مخففي است از نام توسعه صنايع بهشهر . يا مثلاً " غپارس " نشان مي دهد كه شركت در گروه صنايع " غذايي " فعاليت مي كند و " پارس " آن ، مبين روغن نباتي پارس است.
در صورتي كه به جاي سهم حق تقدم آن معامله شود ، در آخر اين كد يا نماد ، معمولاً حرف "ح " كه نشان دهنده حق تقدم آن سهم است درج مي شود . مانند " وبشهرح " كه معرف حق تقدم توسعه صنايع بهشهر است.

2- تاريخ انجام معامله : كه معمولاً در قسمت بالاي سمت چپ اعلاميه درج مي شود.

3- مشخصات شناسنامه اي مشتري : در بخش مياني اعلاميه ها ، اطلاعات شناسنامه اي مشتريان ( خريدار يا فروشنده ) و همچنين كد معاملاتي آنها ثبت مي شود.

4- مشخصات معامله و در نهايت ، در نيمه زيرين اعلاميه ، اطلاعات مالي مربوط به معامله مشتري ، از لحاظ تعداد ، نرخ معامله هر سهم ، كل مبلغ معامله و كل وجوه قابل پرداخت خريدار و يا قابل دريافت فروشنده ثبت مي شوند.

هزينه اي كه مشتريان براي انجام معامله متحمل مي شوند براي سفارشات خريد و فروش تا حدودي متفاوت است . در حال حاضر براي سفارشات خريد ، مبلغي كه خريدار مي پردازد عبارتست از 4/0 % ارزش خريد بابت كارمزد كارگزار ( مشروط بر اينكه از 5000 ريال كمتر و از 30000000 ريال بيشتر نشود ) و مبلغ 15/0 % ارزش خريد بابت كارمزد گسترش بورس . بديهي است در صورتي كه كارمزد معامله اي بيش از 30 ميليون ريال باشد ، كارمزد محاسباتي 30 ميليون ريال خواهد بود.

براي سفارشات فروش ، علاوه بر دو مورد كارمزد كارگزار و كارمزد گسترش بورس ، 5/0 % ماليات فروش نيز وجود دارد.
علاوه بر اعلاميه هاي خريد و فروش توسط سيستم ، گواهينامه موقت سهام جديد صادر شده و در اختيار خريداران و يا فروشندگاني كه بخشي از سهام خود را فروخته اند قرار مي گيرد ( در واقع براي فروشندگان گواهينامه جديدي مساوي باقيمانده سهام اين افراد صادر مي شود ) اين گواهينامه كه قابليت نقل و انتقال دارد ، چهار روز كاري پس از روز انجام معامله صادر مي گردد و تا قبل از صدور آن شخص نمي تواند سهم خود را به فروش برساند. در صورتي كه شخص قبلاًَ سهام خاصي را داشته باشد و تعداد ديگري از همان سهم را بخرد با صدور گواهينامه جديد ، گواهينامه قبلي باطل شده و كل موجودي سهام وي در گواهينامه جديد ثبت مي شود. در هنگام فروش هم زماني كه شخص قسمتي از سهام خود را به فروش مي رساند باقيمانده سهام وي در گواهينامه صادره جديد درج مي شود و گواهينامه قبلي اعتبار ندارد. كارگزار موظف است گواهينامه هاي قبلي را ( در هنگام خريد و فروش ) از سهامدار بگيرد و باطل نمايد.

آخرين مرحله از فرايند معامله توسط مشتري ، تسويه حساب نامبرده مي باشد. تسويه حساب بر حسب اينكه مشتري خريدار باشد يا فروشنده ، از نظر دوره زماني تا حدودي متفاوت است. در حالتي كه مشتري خريدار باشد ، تسويه حساب پس از صدور اعلاميه خريد توسط بورس و روشن شدن وضع حساب مشتري در كارگزاري ممكن خواهد بود ، اما در صورتي كه مشتري ، فروشنده باشد ، تسويه حساب چهار روز كاري بعد صورت مي پذيرد . براي مثال اگر سهم در روز شنبه به فروش برسد روز چهارشنبه كارگزار وجه مشتري را به حساب وي واريز مي كند.