محصول جدید Cake DeFi برای افزایش سود دارندگان کریپتو
پتانسیل امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) فراتر از قراردادهای هوشمند برای تسهیل پرداخت‌ها است. با ظهور پروتکل‌های وام‌دهی و استقراض و صرافی‌های غیرمتمرکز، DeFi سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا از پرتفولیوی خود به روش‌های هوشمندانه حداکثر استفاده را ببرند. با تکیه بر همین ایده، Cake DeFi نیز چیزی مشابه را برای کاربران خود معرفی کرده است.
Cake DeFi قدم بعدی را برمی‌دارد
پلتفرم فین‌تک Cake DeFi مستقر در سنگاپور، در اطلاعیه‌ای، محصول جدیدی به نام «Borrow» را عرضه کرد که به کاربرانش فرصت می‌دهد سود خود را به طرز قابل توجهی افزایش دهند.
کیک دیفای این امر را با دادن وام غیرمتمرکز USD (DUSD) با بیت کوین (BTC)، اتر (ETH)، تتر (USDT)، USD Coin (USDC) و DFI به عنوان وثیقه تسهیل می‌کند.
در واقع، سرمایه‌گذاران می‌توانند از ترکیب‌های مختلفی از این ارزهای دیجیتال استفاده کنند، مشروط بر اینکه حداقل 50 درصد وثیقه با DFI، توکن اصلی کیک دیفای باشد.
سپس کاربران می‌توانند با خرید اقلام یا ایجاد درآمد غیرفعال با سرمایه‌گذاری در گزینه‌هایی مانند Cake DeFi’s Lending، Staking و Liquidity Mining از این DUSD قرض گرفته شده به دلخواه خود استفاده کنند، و انتظار سود بیش از 70 درصد داشته باشند.
دکتر جولیان هاسپ، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل Cake DeFi، در مورد راه اندازی “Borrow” اظهار داشت:
ما مشتاقیم Borrow را راه‌اندازی کنیم تا به کاربران نقدینگی بیشتری برای سرمایه ذاری در خدمات DeFi و در عین حال حفظ دارایی‌های خود ارائه دهیم. DeFi به مردم امکان می‌دهد تا بدون نیاز دائمی به تجارت درآمد غیرفعالی بر روی ارزهای دیجیتال خود ایجاد کنند. هدف ما در Cake DeFi این است که به ارائه چنین خدمات نوآورانه ای برای کاربران خود ادامه دهیم.
رشد Cake DeFi
در طول سال گذشته، این پلتفرم با ثبت بیش از 700 هزار کاربر و پرداخت بیش از 230 میلیون دلار پاداش تنها در سال 2021 پیشرفت چشمگیری داشته است. Cake DeFi قصد دارد تا پایان سال جاری به 10 میلیارد دلار در کل دارایی های مشتری برسد و اکنون در مسیر دستیابی به همین هدف قرار دارد.
اما علاوه بر خودش، این پلتفرم به سایر Dappهای مستحق نیز کمک می‌کند تا رشد کنند، و برای همین، این شرکت ماه گذشته Cake DeFi Ventures (CDV) را با 100 میلیون دلار سرمایه در نظر گرفته شده راه‌اندازی کرد.
این صندوق با سرمایه‌گذاری در NFTs، متاورس، بازی و استارت‌آپ‌های فین‌تک، از توسعه پروژه‌های جدید در وب 3 حمایت خواهد کرد.
دیفای
امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره دارد که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام دهند. به‌عبارت دیگر، امور مالی غیرمتمرکز یک پروژه نیست، بلکه یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.
مزایای اصلی دیفای: به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند، کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت کامل دارند، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود، دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی
کاربردهای دیفای: دریافت وام و وام‌دهی، خدمات بانکی پولی، صرافی‌های غیرمتمرکز، پس انداز، مدیریت سرمایه، استیبل کوین‌ها، بیمه، بازارهای پیش بینی، مشتقات مالی
ویژگی‌های دیفای: متن باز، شفافیت، مخاطب جهانی، بی‌نیاز از اخذ اجازه، تعامل‌‌پذیری، انعطاف‌پذیری
هسته اصلی حوزه امور مالی غیرمتمرکز قرارداد هوشمند است، چون برنامه‌های غیرمتمرکز به‌وسیله آن کار می‌کنند. بنابراین، بلاک چین‌هایی که میزبان قراردادهای هوشمند هستند، می‌توانند میزبان برنامه‌های دیفای هم باشند.
امور مالی غیرمتمرکز یک حوزه گسترده است که تلاش می‌کند با حذف واسطه‌ها خدمات مالی موردنیاز افراد را ارائه کند. با کمک این حوزه می‌توانیم به‌سمت یک سیستم مالی آزادتر حرکت کنیم؛ سیستمی که در تمام جهان قابل‌دسترس است و مانع از فساد، سانسور و تبعیض می‌شود.
برنامه‌های غیرمتمرکز امور مالی روی بلاک چین‌هایی که میزبان قرارداد هوشمند هستند، اجرا می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان دیفای است.
پتانسیل دیفای برای رقم‌زدن آینده‌ای متفاوت به‌شدت بالا است؛ آینده‌ای که ما بدون نیاز به بانک‌ها و شرکت‌های واسطه امور مالی خود را مدیریت می‌کنیم و بر دارایی خودمان اختیار کامل داریم.
تفاوت Farm و Pool در استیکینگ ارزدیجیتال
در این مقاله میخواهیم شما را تفاوت Farm و Pool در استیکینگ ارزدیجیتال و دنیای دیفای آشنا کنیم. در ابتدا…
استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) توضیح، کاربرد و مزایا
اگر از علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال هستید و همیشه به دنبال روندهای نوظهور در فضای دیفای و ارزهای دیجیتال هستید،…
ییلد فارمینگ (Yield Farming) چیست؟
تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi)، یک فناوری مالی در حال ظهور که هدف آن حذف واسطه‌ها در تراکنش‌های مالی است که…
همه چیز درباره ی DEFI
(DEFI) امور مالی غیرمتمرکز – یک فناوری مالی در حال ظهور است که بر اساس دفتر کل توزیع شده ایمن مشابه آنچه توسط ارزهای دیجیتال استفاده می شود، است. این سیستم کنترل بانک ها و موسسات را بر پول، محصولات مالی و خدمات مالی حذف می کند.
برخی از جذابیت های کلیدی DeFi برای بسیاری از مصرف کنندگان عبارتند از:
- هزینه هایی را که بانک ها و سایر شرکت های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می کنند حذف می کند.
- شما پول خود را به جای اینکه در بانک نگه دارید، در یک کیف پول دیجیتالی امن نگهداری می کنید.
- هر کسی با اتصال به اینترنت می‌تواند بدون نیاز به تأیید از آن استفاده کند.
- شما می توانید پول را در چند ثانیه و چند دقیقه انتقال دهید.
اقلام کلیدی:
امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi از فناوری های نوظهور برای حذف اشخاص ثالث در تراکنش های مالی استفاده می کند.
اجزای DeFi عبارتند از استیبل کوین، نرم افزار و سخت افزاری که امکان توسعه اپلیکیشن ها را فراهم می کند.
زیرساخت های DeFi و مقررات آن هنوز در حال توسعه و بحث هستند.
درک DeFi
برای درک امور مالی غیرمتمرکز و نحوه عملکرد آن، به درک تفاوت مالی متمرکز با DeFi کمک می کند.
مالی متمرکز
در امور مالی متمرکز، پول شما توسط بانک ها نگهداری می شود، شرکت هایی که هدف اصلی آنها کسب درآمد است. سیستم مالی مملو از اشخاص ثالثی است که جابجایی پول بین طرفین را تسهیل می‌کنند و هر یک برای استفاده از خدمات خود کارمزد دریافت می‌کنند.
به عنوان مثال، فرض کنید یک گالن شیر با استفاده از کارت اعتباری خود خریداری می کنید. هزینه از تاجر به یک بانک خریدار می رود، که جزئیات کارت را به شبکه کارت اعتباری ارسال می کند.
شبکه هزینه را پاک می کند و از بانک شما درخواست پرداخت می کند. بانک شما هزینه را تأیید می کند و تأییدیه را از طریق بانک گیرنده به شبکه ارسال می کند تا به تاجر برگردد. هر نهاد در زنجیره برای خدمات خود مبلغی را دریافت می کند، عموماً به این دلیل که بازرگانان باید برای توانایی شما برای استفاده از کارت های اعتباری و نقدی پرداخت کنند.
تمام معاملات مالی دیگر هزینه دارد. درخواست وام ممکن است چند روز طول بکشد تا تایید شود. در صورت مسافرت حتی ممکن است نتوانید از خدمات بانک استفاده کنید.
مالی غیرمتمرکز
امور مالی غیرمتمرکز با اجازه دادن به افراد، بازرگانان و مشاغل برای انجام تراکنش های مالی از طریق فناوری نوظهور، واسطه ها را حذف می کند. این از طریق شبکه های مالی نظیر به نظیر که از پروتکل های امنیتی، اتصال، نرم افزار و پیشرفت های سخت افزاری استفاده می کنند، انجام می شود.
از هر جایی که به اینترنت متصل هستید، می‌توانید با استفاده از نرم‌افزاری که اقدامات مالی را در پایگاه‌های داده مالی توزیع‌شده ثبت و تأیید می‌کند، قرض بدهید، تجارت کنید، و وام بگیرید. یک پایگاه داده توزیع شده در مکان های مختلف قابل دسترسی است. داده‌ها را از همه کاربران جمع‌آوری و جمع‌آوری می‌کند و از مکانیزم اجماع برای تأیید آن استفاده می‌کند.
امور مالی غیرمتمرکز از این فناوری برای حذف مدل‌های مالی متمرکز استفاده می‌کند و هر کسی را قادر می‌سازد تا از خدمات مالی در هر مکانی استفاده کند، صرف نظر از اینکه چه کسی یا کجاست.
برنامه‌های DeFi به کاربران از طریق کیف پول‌های شخصی و خدمات معاملاتی که به افراد خدمات می‌دهند، کنترل بیشتری بر پول خود می‌دهند.
در حالی که کنترل را از اشخاص ثالث سلب می کند، امور مالی غیرمتمرکز باعث ناشناس ماندن نمی شود. تراکنش‌های شما ممکن است نام شما را نداشته باشند، اما توسط نهادهایی که دسترسی دارند قابل ردیابی هستند. این نهادها ممکن است دولت ها، مجریان قانون یا سایر نهادهایی باشند که برای حمایت از منافع مالی افراد وجود دارند.
DEFI چگونه کار می کند؟
امور مالی غیرمتمرکز از فناوری بلاکچین استفاده می کند که ارزهای دیجیتال از آن استفاده می کنند. بلاکچین یک پایگاه داده یا دفتر کل توزیع شده و ایمن است. برنامه هایی به نام dApps برای مدیریت تراکنش ها و اجرای زنجیره بلاکی استفاده می شود.
در بلاکچین، تراکنش ها در بلاک ها ثبت می شوند و سپس توسط سایر کاربران تایید می شوند. اگر این تایید کننده ها بر سر یک تراکنش توافق کنند، بلاک بسته و رمزگذاری می شود. بلاک دیگری ایجاد می شود که اطلاعات مربوط به بلاک قبلی را در خود دارد.
بلاک ها از طریق اطلاعات موجود در هر بلاک در حال انجام به یکدیگر «زنجیره» می شوند و نام بلاکچین را به آن می دهند. اطلاعات موجود در بلاک های قبلی را نمی توان بدون تأثیر بر بلاک های زیر تغییر داد، بنابراین راهی برای تغییر زنجیره بلاک وجود ندارد. این مفهوم همراه با سایر پروتکل های امنیتی، ماهیت امن یک بلاکچین را فراهم می کند.
محصولات مالی DEFI
تراکنش های مالی همتا به همتا (P2P) یکی از مقدمات اصلی پشت DeFi است. تراکنش P2P دیفای جایی است که دو طرف توافق می‌کنند ارز دیجیتال را برای کالا یا خدمات با شخص ثالثی که درگیر آن هستند مبادله کنند.
برای درک کامل این موضوع، نحوه دریافت وام در امور مالی متمرکز را در نظر بگیرید. شما باید به بانک خود یا وام دهنده دیگری بروید و برای آن درخواست دهید. اگر تأیید می‌شدید، برای امتیاز استفاده از خدمات آن وام دهنده، بهره و هزینه خدمات پرداخت می‌کردید.
وام دهی همتا به همتا تحت DeFi به این معنی نیست که هیچ سود و کارمزدی وجود نخواهد داشت. با این حال، به این معنی است که شما گزینه های بیشتری خواهید داشت زیرا وام دهنده می تواند در هر نقطه از جهان باشد.
در DeFi، از برنامه مالی غیرمتمرکز خود (dApp) برای وارد کردن نیازهای وام خود استفاده می‌کنید، و یک الگوریتم شما را با همتایان خود مطابقت می‌دهد که نیازهای شما را برآورده می‌کنند. سپس باید با یکی از شرایط وام دهنده موافقت کنید و وام خود را دریافت کنید.
تراکنش در بلاکچین ثبت می شود. وام خود را پس از تأیید مکانیسم اجماع دریافت می کنید. سپس، وام دهنده می تواند در فواصل زمانی توافق شده شروع به جمع آوری پرداخت ها از شما کند. هنگامی که پرداختی را از طریق dApp خود انجام می دهید، فرآیند مشابهی را در بلاکچین دنبال می کند. سپس، وجوه به وام دهنده منتقل می شود.
ارز دیفای
DeFi برای استفاده از ارز دیجیتال برای تراکنش ها طراحی شده است. این فناوری هنوز در حال توسعه است، بنابراین تعیین دقیق نحوه اجرای ارزهای دیجیتالی موجود دشوار است. بیشتر این مفهوم حول محور استیبل کوین می چرخد، یک ارز دیجیتال که توسط یک نهاد حمایت می شود یا به ارزهای فیات مانند دلار متصل است.
آینده DEFI
امور مالی غیرمتمرکز هنوز در مراحل اولیه تکامل خود است. برای شروع، تنظیم نشده است، به این معنی که اکوسیستم هنوز مملو از حوادث ناگوار زیرساختی، هک و کلاهبرداری است.
قوانین فعلی بر اساس ایده صلاحیت های مالی مجزا تدوین شده اند که هر کدام مجموعه ای از قوانین و قوانین خاص خود را دارند. توانایی تراکنش بدون مرز DeFi سوالات اساسی را برای این نوع مقررات مطرح می کند.
به عنوان مثال، چه کسی مسئول بررسی یک جرم مالی است که در سراسر مرزها، پروتکل ها و برنامه های DeFi رخ می دهد؟ چه کسی مقررات را اجرا می کند و چگونه آنها را اجرا می کند؟
ماهیت باز و توزیع شده اکوسیستم مالی غیرمتمرکز نیز ممکن است مشکلاتی را برای مقررات مالی موجود ایجاد کند.
نگرانی های دیگر عبارتند از:
- ثبات سیستم
- نیازهای انرژی
- ردپای کربن
- ارتقاء سیستم
- تعمیر و نگهداری سیستم
- و خرابی های سخت افزاری.
قبل از اینکه DeFi برای استفاده ایمن شود باید به بسیاری از سوالات پاسخ داده شود و پیشرفت هایی ایجاد شود. موسسات مالی قصد ندارند یکی از ابزارهای اصلی خود را برای کسب درآمد کنار بگذارند. اگر نه برای کنترل نحوه دسترسی به پول خود، حداقل برای کسب درآمد از سیستم.
امور مالی غیرمتمرکز چه می کند؟
هدف DeFi خلاص شدن از شر اشخاص ثالثی است که در تمام تراکنش های مالی دخیل هستند.
آیا بیت کوین یک تامین مالی غیرمتمرکز است؟
بیت کوین یک ارز دیجیتال است. دیفای برای استفاده از ارز دیجیتال در اکوسیستم خود طراحی شده است، بنابراین بیت کوین آنقدر که بخشی از آن است، DeFi نیست.
ارزش کل قفل شده در DEFI چیست؟
ارزش کل قفل شده (TVL) مجموع تمام ارزهای دیجیتالی است، قرض داده شده، سپرده شده در یک استخر، یا استفاده برای سایر اقدامات مالی در تمام DeFi است. همچنین می‌تواند مجموع ارزهای دیجیتال خاص مورد استفاده برای فعالیت‌های مالی مانند اتر یا بیت‌کوین را نشان دهد.
دیفای
درآمد 14 میلیارد دلاری کلاهبرداران از بازار رمزارزها در سال 2021
کلاهبرداران حوزه رمزارزها به لطف ظهور فناوری‌های جدید در حوزه امور مالی غیرتمرکز یا دیفای (DeFi)، در سال 2021 به رکورد درآمد 14 میلیارد دلاری دست یافتند.
خدمات مالی غیرمتمرکز چیست و چه ریسک‌هایی دارد؟
دیفای یا خدمات مالی غیرمتمرکز یک سیستم ارائه خدمات پولی و مالی باز و جهانی است که برای عصر اینترنت و به عنوان رقیب نظام بانکداری سنتی و متمرکز طراحی شده و به هر فردی که به شبکه جهانی اینترنت دسترسی دارد این فرصت را می‌دهد که ضمن مدیریت شخصی…
اینترنت نسل سوم چیست و چگونه به رونق رمزارزها کمک می‌کند؟
اینترنت نسل سوم یا وب 3 که به عنوان فاز (مرحله) یا نسل بعدی اینترنت نام‌گذاری شده به اصطلاح یک چتر تازه برای پوشش و سازماندهی اکوسیستم (زیست‌بوم) آنلاین (برخط) دست واسطه‌های بزرگ موجود در اینترنت را قطع می‌کند.
کاربران دیفای در 2 سال گذشته 12 میلیارد دلار ضرر کرده‌اند
کاربران دیفای یا امور مالی غیر متمرکز طبق اعلام شرکت مدیریت خطر الیپتیک (Elliptic) در دو سال گذشته ۱۲ میلیارد دلار درنتیجه هک و کلاهبرداری ضرر کرده‌اند.
- لینکداین ما را دنبال کنید
- توییتر ما را دنبال کنید
- تلگرام ما را دنبال کنید
- اینستاگرام ما را دنبال کنید
- RSS ما را دنبال کنید
فاواپرس / اخبار فناوری اطلاعات و ارتباطات
فاواپرس رسانه‌ی فناوری‌های اطلاعات و ارتباطات بوده و هدف آن پوشش اخبار و رویدادهای مرتبط با این حوزه‌های تخصصی آن همچون فین‌تک، بلاکچین و رمزارزها، استارت‌آپ‌ها، کسب‌وکارها در ایران و جهان است.
دیفای ( DeFi ) چیست؟
امروزه بحث دیفای ( DeFi ) در حوزه کریپتو بسیار داغ است و در حال ایجاد امواجی است که می‌تواند اساساً نحوه عملکرد مشاغل محلی و چندملیتی را تغییر دهد.
DeFi برای مبتدیان
قبل از پرداختن به امور مالی غیرمتمرکز، درک مفهوم عدم تمرکز ضروری است. به طور سنتی، تراکنش‌های مالی از طریق شخص ثالث قابل‌اعتماد (معمولاً یک بانک یا مؤسسه مالی) انجام می‌شود. درحالی‌که انجام این عملیات فوق‌العاده کارآمد هست اما زمینه را برای حملات عظیم هکرها باز می‌گذارد که نقطه شکست آن محسوب می‌شود.
باید این نکته را همیشه در نظر داشته باشیم که نگرانی‌های زیادی برای سرمایه‌گذاران وجود دارد و حتی آرام‌ترین معامله گران نیز نگران امنیت دارایی‌های خود هستند.
تمرکززدایی تضمین می‌کند که حتی اگر یک نقطه در شبکه مورد حمله قرار گیرد، می‌تواند از طریق اجماع اکثریت بین افراد دیگر به کار خود ادامه دهد و وجوه همه را ایمن نگه دارد. همچنین تضمین می‌کند که اقدامات نمی‌توانند سانسور شوند، زیرا هیچ نهاد مرکزی شبکه را کنترل نمی‌کند.
محبوب‌ترین شبکه غیرمتمرکز و ارز دیجیتال امروزی بیت‌کوین است که بر اساس فناوری بلاکچین اجرا می‌شود. بیت‌کوین یکی از اساسی‌ترین ارزهای دیجیتال موجود است که امکان تراکنش‌های همتا به همتا و تعداد کمی از برنامه‌های مالی را فراهم می‌کند.
DeFi در بیشتر موارد به شبکه بلاکچین دیگری به نام اتریوم وابسته است که امکان برخی ویژگی‌های اضافی مانند اجرای برنامه‌های غیرمتمرکز را فراهم می‌کند. تقریباً همه برنامه‌های مالی غیرمتمرکز در بستر بلاکچین اتریوم اجرا می‌شوند.
اتریوم و قراردادهای هوشمند
اتریوم یک محیط مجازی ایجاد کرده است که به قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد تا با یکدیگر تعامل داشته باشند که این محیط، ماشین مجازی اتریوم (EVM) نامیده می‌شود. این ویژگی به قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به پیچیده شدن بیش از حد، عملکرد بیشتری داشته باشند. در واقع EVM یک ماشین مجازی کامل تورینگ که اجرای کد را دقیقاً همان‌طور که در نظر گرفته شده امکان‌پذیر می‌کند. این محیط، محیطی اجرایی و تعاملی برای هر قرارداد هوشمند است.
برای مثال، فرض کنید شخصی پس از گذاشتن مقدار مشخصی به‌عنوان وثیقه، پول قرض کرده است. در آن صورت، یک قرارداد هوشمند می‌تواند تضمین کند که وام‌دهنده نگهبانی وثیقه را تا زمان بازپرداخت وام حفظ می‌کند. امکان اجرای برنامه‌ها بر روی یک شبکه غیرمتمرکز، اتریوم را «کامپیوتر جهانی» نامیده است و درحالی‌که هنوز راه زیادی تا رسیدن به این عنوان در پیش دارد، فضای DeFi از وجود آن رونق می‌یابد.
با استفاده از قراردادهای هوشمند، توسعه‌دهندگان انواع برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را ایجاد کرده‌اند که مانند برنامه‌های مالی معمولی هستند، با این تفاوت که به‌جای سرور مرکزی روی شبکه‌ای از رایانه‌های توزیع شده اجرا می‌شوند.
برنامه‌های غیرمتمرکز
برخلاف بیت‌کوین، شبکه اتریوم به DApps اجازه می‌دهد تا توکن‌های خود را برای پرداخت‌های درون‌برنامه‌ای صادر کند که به استاندارد توکن ERC-20 پایبند است. هزاران مورد از این توکن‌های ERC-20 در اتریوم وجود دارد، و اگرچه عملاً هرکسی می‌تواند آنها را ایجاد کند اما بسته به کاربردشان و برنامه‌هایی که ارائه می‌کنند، ارزش دارند.
بااین‌حال، برای اجرای کد در شبکه، کاربران ملزم به پرداخت هزینه‌ای به نام «سوخت» هستند. این «سوخت» در توکن بومی اتریوم اندازه‌گیری می‌شود و اساساً هزینه‌های محاسباتی برای کد اجرا شده را پوشش می‌دهد. آن را به‌عنوان کارمزد تراکنش، برای انجام هر عملی در بلاکچین در نظر بگیرید.
انواع DAppها از ماشین‌های قمار گرفته تا پلتفرم‌های توسعه وجود دارد. امور مالی غیرمتمرکز زیرمجموعه‌ای از این برنامه‌های کاربردی است که به‌صراحت به وام دادن و استقراض وجوه کمک می‌کند.
پیشنهادهای DeFi
تقریباً هرکسی تنها با یک گوشی هوشمند و اتصال به اینترنت می‌تواند به خدمات بانکی دسترسی داشته باشد. علاوه بر این، به دلیل معماری غیرمتمرکز، DeFi در اطراف محدودیت‌ها و مشکلات مختلف خدمات مالی متمرکز، مانند نداشتن نقطه شکست واحد، مقاومت در برابر سانسور و چارچوب‌های کنترلی توزیع شده اساسی کار می‌کند.
DeFi که در شبکه‌های بلاکچین اجرا می‌شود، انواع موارد استفاده را فعال می‌کند، از جمله مواردی که قبلاً امکان‌پذیر نبودند. شبکه‌های بلاکچین نیز تغییرناپذیر هستند و دست‌کاری سیستم برای جعل سوابق تراکنش‌ها غیرممکن است.
DeFi به طور بالقوه می‌تواند نحوه عملکرد سیستم‌های اقتصادی جهانی را تغییر دهد و آنها را ایمن‌تر، کارآمدتر و در دسترس تر کند. بااین‌حال، همه قانع نشده‌اند و هنوز تحقیقات و توسعه زیادی برای دستیابی به مخاطبان اصلی وجود دارد. همان‌طور که گفته شد، اگر رشد DeFi در چند سال گذشته اتفاقی باشد، آینده غیرمتمرکز می‌تواند نزدیک‌تر از حد انتظار باشد.
DeFi برای افراد متوسط
تأمین مالی غیرمتمرکز، در هسته خود، سیستمی است که به‌طرف‌های مختلف امکان می‌دهد بدون هیچ واسطه‌ای تجارت کنند. این بدان معناست که هیچ واسطه‌ای مانند بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی از تراکنش‌های شما کوتاهی نمی‌کند و این هزینه‌های سربار پایین، تجربه‌ای در دسترس و مقرون‌به‌صرفه را برای کاربران نهایی فراهم می‌کند.
بسیاری از مشکلاتی که دیفای برای حل آن تصمیم می‌گیرد از جنس همان مشکلاتی است که بلاکچین در تلاش است با آن مقابله کند. بااین‌حال، در جایی که بلاکچین زیرساختی را برای توزیع خدمات مالی به یک پایگاه کاربر غیرمتمرکز ارائه می‌دهد، DeFi همان چیزی است که کاربران با آن تعامل دارند.
اگر بلاکچین بانک است، پروتکل‌های DeFi خدمات آن هستند، اما تشبیه بلاکچین به اینترنت بسیار ساده‌تر است، زیرا محصولات دیفای خدمات آنلاین مانند PayPal و LendingClub را ارائه می‌کنند.
بااین‌حال، علی‌رغم تاکید زیاد بر تمرکززدایی، اکثر دارایی‌های دیجیتال هنوز از طریق واسطه‌های متمرکز معامله می‌شوند. اینها مشابه بورس‌ها هستند، جایی که سرمایه‌گذاران، کارگزاران و معامله‌گران پیشنهادها و درخواست‌های خود را برای تعامل با بازار ارائه می‌کنند.
این سیستم‌ها فوق‌العاده کارآمد هستند و میلیون‌ها تراکنش به ارزش میلیاردها دلار را به طور منظم مدیریت می‌کنند، اما برخی از مسائل را هم به وجود می‌آورند. یکی این که صرافی متمرکز بازار را تا یک نقطه شکست باز می‌کند. این فقط یک مشکل تئوری نیست، زیرا مقادیر زیادی سرمایه از طریق حملات سایبری و هک از صرافی‌ها خارج می‌شود.
وقتی چند سال پیش DeFi برای اولین‌بار به دنیا معرفی شد، به علت جدید و نوظهور بودن مفهوم مبادله غیرمتمرکز، هیجان‌زده شدن در مورد آن سخت بود. صرافی‌های متمرکز از یک دفتر سفارش برای پیگیری تعداد زیادی از سفارش‌های بازار انجام‌شده بر روی پلتفرم استفاده می‌کنند و شبیه‌سازی این مدل در یک محیط غیرمتمرکز ظهور امور مالی غیر متمرکز حتی برای بزرگ‌ترین حامیان بلاکچین هم سخت، ناکارآمد و غیر جذاب است.
این مشکلات عمدتاً به این دلیل است که صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) فاقد نقدینگی ارائه‌شده توسط همتایان متمرکز خود هستند که تضمین می‌کند سفارش‌ها با استخدام بازارسازانی که از پرکردن شکاف‌های موجود در دفتر سفارش سود می‌برند، انجام می‌شود. بااین‌حال، با معرفی بازارسازان خودکار (AMM) در صرافی‌های غیرمتمرکز در سال گذشته، این پلتفرم‌ها بسیار قابل‌استفاده‌تر شده‌اند.
برخلاف بازارسازان معمولی، AMMها افراد یا شرکت‌ها نیستند، بلکه قراردادهای هوشمندی هستند که مجموعه نقدینگی دو یا چند توکن را مدیریت می‌کنند. به‌جای یافتن شکاف‌هایی برای کسب سود از درون اسپرد پیشنهادی کتاب سفارش، DEXهای مبتنی بر AMM به شیوه‌ای منحصربه‌فرد عمل می‌کنند و به کاربران اجازه می‌دهند توکن‌ها را به استخرهای نقدینگی سپرده و برداشت کنند، جایی که قیمت‌ها بر اساس نسبت بین توکن‌ها در بازار تعیین می‌شوند. استخر.
مشارکت‌کنندگان در استخر به‌عنوان ارائه‌دهندگان نقدینگی یا LP شناخته می‌شوند و با کاهش کارمزد معاملات پلتفرم به ادامه دادن نقدینگی تشویق می‌شوند. این DEXها را به پیشنهاد بسیار جذاب‌تری تبدیل می‌کند و طیف وسیعی از خدمات را که قبلاً غیرممکن تلقی می‌شدند، مانند وام دادن، وام گرفتن، و حتی خدماتی که مشابهی در دنیای متمرکز ندارند، امکان‌پذیر می‌کند.
ریسک در DeFi
ارزش بازار سهام جهانی، یعنی ارزش کل تمام سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی‌های فروخته شده در بازارهای مالی، در حال حاضر حدود ۸۰ تریلیون دلار است. این ظهور امور مالی غیر متمرکز هنوز ۴۰ برابر بزرگ‌تر از کل ارزش بازار ارزهای دیجیتال و بیش از هزار برابر بیشتر از ارزش کل ETH قفل شده در دیفای است.
سرمایه‌گذاری در هر چیزی ممکن است نوعی ریسک را متحمل شود و دیفای از این قضیه مستثنی نیست. دارایی‌های دیجیتال به طور مشهوری بی‌ثبات هستند، و احتمال ازدست‌دادن کل سرمایه‌گذاری شما وجود دارد. برای ارائه‌دهندگان نقدینگی در DEXهای مبتنی بر AMM، نوسان می‌تواند یک مشکل بزرگ‌تر باشد که به طور بالقوه منجر به چیزی به نام “ازدست‌دادن دائمی” می‌شود.
ازآنجایی‌که AMMها ارزش یک توکن را بر اساس نسبت آن نسبت به توکن دیگری در همان استخر پیدا می‌کنند، افت ناگهانی قیمت می‌تواند باعث ضررهای بی‌حدوحصر برای LPهایی شود که توکن‌ها را صرف نگه‌داشتن آنها می‌کنند. به‌عنوان‌مثال، در مارس ۲۰۲۰، ارزش توکن LINK Chainlink بیش از ۷۰۰٪ افزایش یافت، درحالی‌که LPs برای استخر LINK/ETH AMM ، نرخ درصد سالانه ۵۰٪ را گزارش کرد.
علاوه بر این، خطر کلاهبرداری از کاربرانی که جذب پروژه‌های پرزرق‌وبرق می‌شوند نیز در این فضا وجود دارد.
DeFi برای کارشناسان
دیفای ممکن است به افراد اجازه دهد تا در یک ظهور امور مالی غیر متمرکز محیط کاملاً غیرقابل‌اعتماد با یکدیگر تجارت کنند، اما قدرت واقعی آن در این است که چگونه می‌تواند ویژگی‌های بازار شبکه را برای مشارکت‌کنندگانش کنترل کند. حاکمیت، بخش بزرگی از پروتکل‌های DeFi است و به افراد درگیر اجازه می‌دهد تا ویژگی‌های مختلف شبکه، از جمله نرخ بهره، پارامترهای استیکینگ و موارد دیگر را تعیین کنند.
در مارس ۲۰۲۰، ارزش کل ETH قفل شده (TVL) در سیستم‌عامل‌های DeFi فقط ۷۰۰ میلیون دلار بود. امروزه، نزدیک به ۸۱ میلیارد دلار دارایی در پلتفرم‌های غیرمتمرکز قفل شده است (آوریل ۲۰۲۲)، و بیشتر این رشد را می‌توان به هیاهوی ایجاد شده توسط “کشت سود” نسبت داد . ییلد فارمینگ را می‌توان فرایندی دانست که در آن کاربران نقدینگی پروتکل‌های دیفای را تأمین می‌کنند و به‌عنوان پاداش، معمولاً به‌صورت توکن پیشنهادی پلتفرم پاداش می‌گیرند
در ژوئن سال گذشته، بازار اعتبار Compound DeFi ظهور امور مالی غیر متمرکز شروع به توزیع توکن COMP بومی خود برای وام‌گیرندگان و وام دهندگان روی پلت فرم کرد. با افزایش تقاضا برای این توکن، مردم به‌سرعت دریافتند که وام دادن توکن COMP می‌تواند سود بیشتری را علاوه بر کارمزد معاملاتی که قبلاً از ارائه نقدینگی به پلتفرم کسب کرده بودند، ایجاد کند. اینجا جایی بود که کشت سود (که گاهی اوقات استخراج نقدینگی نامیده می‌شود) شروع شد.
کشت سود یا استخراج نقدینگی
برای درک بهتر این موضوع، بیایید مفهوم استخرهای نقدینگی را دوباره بررسی کنیم. در صرافی‌های غیرمتمرکز مبتنی بر AMM، هرکسی می‌تواند با استفاده از یک جفت توکن و واریز هر دوی آن به نسبت برابر، یک استخر ایجاد کند.
برای مثال، فرض کنید یک استخر برای جفت ارز ETH/USDT وجود دارد. در حالت ایده‌آل، اگر استخر دارای ارزش برابر USDT و ETH باشد، به این معنی که اگر می‌خواهید یک اتریوم بخرید، باید مقدار USDT معادل ۱ توکن اتر را واریز کنید.
پلتفرم‌های دیفای با ارائه توکن‌های حاکمیتی، کاربران خود را تشویق می‌کنند تا نقدینگی را برای پلتفرم فراهم کنند. با ایجاد استخرهای بزرگ‌تر، تأثیری که یک خرید یا فروش می‌تواند روی قیمت‌های توکن داشته باشد، از بین می‌رود. بااین‌حال، آنها هنوز در معرض نهنگ‌هایی هستند که موقعیت‌های مهم‌تری دارند، اما این به‌اندازه استخر نقدینگی نیز بستگی دارد.
توکن‌های حکومتی و DAO
توکن‌های حکومتی مفهوم جدیدی نیستند و از زمان رونق ICO در سال ۲۰۱۷ مورداستفاده قرار گرفته‌اند. علاوه بر اینکه به دارندگان این توکن، برای پیشنهادهای ارائه شده در یک پلت فرم خاص حق رأی داده می‌شود، به کاربران نیز امکان می‌دهند تغییراتی را در پروتکل پیشنهاد دهند و امکان ایجاد سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز را فراهم کنند.
DAOها شبکه‌های غیرمتمرکز که دارای خزانه‌ای از سرمایه هستند که توسط گروهی از افراد توزیع شده و غیرمرتبط اداره می‌شود. شرکت‌کنندگان می‌توانند در مورد نحوه تخصیص پول شبکه توسط خزانه‌داری رأی دهند و خود DAO می‌تواند با افراد دیگر، شرکت‌های خصوصی یا حتی سایر DAOها قرارداد ببندد.
اکوسیستم دیفای سریع‌تر از آنچه سرمایه‌گذاران می‌توانند واکنش نشان دهند در حال گسترش است. بااین‌حال، تقریباً تمام پلتفرم‌های دیفای بر روی اتریوم راه‌اندازی می‌شوند که برتری قابل‌توجهی نسبت به رقبا دارد. درحالی‌که این لزوماً جای نگرانی نیست، ازآنجایی‌که اتریوم با سایر شبکه‌های بلاکچین قابل همکاری نیست، تقریباً تمام سرمایه در پلتفرم‌های دیفای روی یک شبکه متمرکز است.
ارتباط زنجیره‌ای در دیفای
قابلیت همکاری مرز بعدی برای DLT است و در حال حاضر صنعت شاهد تلاش‌های متمرکز با پروژه‌هایی مانند کاردانو، پولکادات و پالیگان است که سیستم‌هایی را ایجاد می‌کنند که شبکه‌های غیرمتمرکز را قادر می‌سازد هم اطلاعات و هم ارزش را بدون دخالت شخص ثالث قابل‌اعتماد مبادله کنند.
بااین‌حال، هر تلاشی برای ایجاد قابلیت همکاری پلتفرم‌های DeFi به روشی متفاوت به مشکل برخورد می‌کند و هنوز هم پیچیدگی‌های زیادی وجود دارد که نیاز به برطرف‌کردن دارند. شبکه‌ای از بلاک‌چین‌ها به توزیع سرمایه در شبکه‌ها و پروتکل‌های متعدد کمک می‌کند و بازار را غیرمتمرکزتر و در دسترس تر می‌کند.
قابلیت همکاری یک ویژگی حیاتی است که در نهایت به بلاکچین راه پیدا می‌کند. درست مانند نحوه ایجاد پروتکل استاندارد TCP/IP برای کامپیوترها که با برقراری ارتباط از طریق اینترنت، منجر به تعداد زیادی محصول و خدمات آنلاینی شد که ما امروزه می‌شناسیم. یک استاندارد قابل همکاری تنها شروع سفر صنعت برای تبدیل دیفای به پلتفرم غالب برای تراکنش‌های مالی و خدمات در سراسر جهان خواهد بود.
دیدگاه شما