کوین USD چیست؟

یو اس دی کوین چیست؟ آموزش خرید و فروش یو اس دی کوین

یو اس دی کوین یک استیبل کوین متصل به دلار می‌باشد که با همکاری Circle و Coinbase در ۲۶ سپتامبر 2018 به بازار معرفی گردید. شعار این رمز ارز«پول دیجیتال برای عصر دیجیتال» است، هر واحد آن با یک دلار که وثیقه گذاری شده پشتیبانی می‌شود. در سال 2020، Circle و Coinbase به طور مشترک ارتقای عمده پروتکل USDC و قراردادهای هوشمند را اعلام کردند. هدف آن‌ها این است که استفاده از USDC را برای پرداخت‌های روزمره، تجارت و تراکنش‌های همتا به همتا آسان‌تر کنند.

یو اس دی سی در ابتدا بر روی اتریوم ضرب شد. این ارز توسط ذخیره‌ای از دارایی‌ها از جمله ارزهای فیات و اوراق خزانه کوتاه مدت ایالات متحده پشتیبانی می‌شود. هیچ حسابرسی عمومی برای تأیید وثیقه این استیبل کوین در حال حاضر وجود ندارد اما شرکت‌های خدمات حسابداری گواهی‌های ماهانه برای این رمز ارز ارائه می‌کنند.

در حال حاضر USDC دومین استیبل کوین بزرگ از نظر ارزش بازار است و این موقعیت را برای زمانی نسبتا طولانی حفظ کرده است. در حالی که برخی از دارایی‌های دیجیتالی ثبات قیمتی ندارند و دارای نوسان هستند، یک واحد USDC به گونه‌ای طراحی شده است که همیشه ارزش یک دلار داشته باشد. این امر با پیوند دادن قیمت USDC به دلار آمریکا به دست آمده است . به ازای هر USDC موجود یک دلار ذخیره می‌شود. این به معنای آن است که استیبل کوین به طور کامل توسط ارز فیات پشتیبانی می‌شود و سرمایه گذاران می‌توانند هر زمان که بخواهند ارزهای خود را به دلار تبدیل کنند .

این استیبل کوین به گونه‌ای طراحی شده است که اطمینان حاصل کند که پول می‌تواند به سرعت در سراسر جهان با هزینه‌های پایین‌تر نسبت به موسسات مالی (که معمولاً هنگام ارسال وجوه در سطح جهانی کارمزدهای بسیار بالایی دریافت می‌کنند) منتقل شود.

با افزایش محبوبیت پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز به خصوص از سال 2020 به بعد این رمز ارز محبوبیت خاصی پیدا کرد و اغلب در این پلتفرم‌های غیرمتمرکز مورد استفاده قرار گرفت. تعدادی از پروژه‌ها این استیبل کوین را به عنوان وثیقه می‌پذیرند و این موضوع کاربران را قادر می‌سازد بتوانند از این پروتکل‌ها وام دریافت کنند .

یو اس دی سی ( USDC ) به طور فزاینده‌ای برای ایجاد پلی بین بخش مالی سنتی و دنیای ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. در دسامبر 2020، اعلام شد که Circle با ویزا کوین USD چیست؟ همکاری کرده است تا "مزایای استیبل کوین‌ها را برای مشاغل در سراسر جهان به ارمغان بیاورد."

بررسی تفاوت تتر و یو اس دی کوین ( USDC vs USDT )

در مارکت کریپتو و در میان هزاران ارز دیجیتال پرنوسان، ارزهای دیجیتالی به نام استیبل کوین وجود دارند که طراحی شده ­اند تا ارزش و قیمت ثابتی داشته باشند و درگیر نوسانات بازار نشوند.

تتر (USDT) و یو ‌اس ‌دی کوین (USDC) دو نمونه از مشهورترین استیبل کوین‌های موجود در مارکت کریپتو هستند که با پشتوانه ارز فیات ایالت متحده آمریکا و با قیمت ثابت معادل با ‍‍۱ دلار روزانه در بازار ارز دیجیتال معامله می‌­شوند. اما تفاوت یو اس دی کوین و تتر یا usdt چیست؟ برای پاسخ به این سوال، باید ابتدا با مفهوم هر یک آشنا شوید، سپس در قدم بعدی می‌توان به بررسی تفاوت تتر و یو اس دی کوین نیز پرداخت.

تتر چیست؟

ارز دیجیتال تتر با نماد اختصاری USDT را بدون شک می‌توان محبوب‌ترین استیبل کوین این روزهای بازار دانست. این ارز یک کوین مبتنی بر بلاک چین است که ارزشی ثابت یعنی ۱دلار آمریکا دارد. از می ۲۰۲۲، تتر سومین ارز دیجیتال بزرگ پس از بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) و بزرگترین استیبل کوین با ارزش بازار نزدیک به ۸۳ میلیارد دلار بوده است به نحوی که در ۵ در آوریل ۲۰۲۲، USDT تتر دو سوم حجم معاملاتی صرافی‌ها را به خود اختصاص داده است.

USDT یک ارز دیجیتال متمرکز کوین USD چیست؟ است. این بدین معنا است که صدور و ذخیره آن توسط یک بدنه مرکزی به نام شرکت تتر کنترل می‌شود. در بازار کریپتو استیبل کوین‌های غیر متمرکز فراوانی وجود دارد که از جمله آن‌ها می‌توان ارز ترا ( Terra USDT) و دای (Dai) را نام برد. برای مطالعه بیشتر در مورد این دو استیبل کوین و تفاوت آن‌ها با تتر می‌توانید به مقاله فرق تتر و ترا و مقایسه تتر و دای مراجعه کنید.

ارز دیجیتال تتر توسط شرکتی به نام iFinex در کشور هنگ کنگ، مدیریت می‌شود و مستقیما به دلار آمریکا متصل است. این شرکت مسئول تولید تتر و تولید USDT در گردش نیز هست که خود این فرآیند ارزش USDT را به طور دائمی معادل ارزش دلار آمریکا نگه می‌دارد. در غیر این صورت یعنی زمانی که شرکت نتواند دارایی در گردش و تولید شده را مدیریت کند، دیگر هیچ تضمینی برای برابری ارزش یک USDT با ۱دلار آمریکا نخواهد بود. بنابراین تتر به سرمایه گذاران کمک می‌کند سرمایه خود را بین بازارهای ارز دیجیتال و سیستم مالی سنتی جابه‌جا کنند و نوسانات را در نتیجه پیوند ۱ به ۱ با دلار آمریکا به حداقل برساند.

هر کدام از استیبل کوین‌ها برای ثابت نگه داشتن قیمت خود از مکانیزم‌های منحصربه‌فردی بهره می‌برند اما همه آن‌ها به یک روش کار می‌کنند. این استیبل کوین‌ها نوعی ضمانت دارند و عرضه توکن را مدیریت می‌کنند تا کوین‌‌ها با قیمت ۱ دلار، نه بیشتر و نه کمتر، معامله شوند. به عنوان مثال، تتر یا TrueUSD مفهومی برای نگهداری دلارهای واقعی است که برای توکن قابل بازخرید هستند. علاوه بر این، در ماه سپتامبر، تتر اعلام کرد که ۴۰۰ میلیون توکن را می‌سوزاند.

اما اگر به طور خلاصه بخواهیم به این سوال پاسخ دهیم که تتر چگونه قیمت خود را ثابت نگه می‌­دارد می‌گوییم شرکت هنگامی که افزایش تقاضا از سوی صرافی‌های ارز دیجیتال یا سایر پلتفرم‌های معاملاتی صورت گیرد، تولید توکن‌های تتر خود را افزایش می‌دهد و از سوی دیگر به همان میزان دلار را در حساب‌های خود ذخیره می‌کند.

نکته‌ی مهم در رابطه با تتر

پیش از آن که به بررسی تفاوت تتر و یو اس دی کوین بپردازیم اجازه دهید از یک سوء‌تفاهم رایج جلوگیری کنیم. افراد زیادی یو اس دی کوین با نماد USDC را دلار آمریکا که نماد آن USD است اشتباه می‌گیرند و تصور می‌کنند این دو ارز یکی هستند. اگرچه USDC و USDT هر دو قیمتی معادل با یک دلار دارند اما آن‌ها دو ارز کریپتوکارنسی هستند USD پول رایج آمریکا است که تفاوت زیادی با این دو دارد. مثلا فرق USDT و USD در اصل به مقبولیت بانکی برمی‌گردد، که USDT حتما باید در صرافی به دلار تبدیل شود تا بتوان برای پرداخت از آن استفاده کرد.

یو اس دی کوین چیست؟

یو اس دی کوین با نماد USDC یک ارز دیجیتال است که به طور کامل توسط دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه ایالت متحده پشتیبانی می‌شود. این توکن در سال ۲۰۱۸ و توسط یکی از معتبرترین صرافی‌های دیجیتال یعنی کوین بیس (Coinbase) و بر پایه استاندارد ERC-20 بلاک چین اتریوم ارائه شد. USDC نیز مانند تتر قیمتی ثابت و معادل یک دلار آمریکا دارد. این ارز پس از تتر در جایگاه دوم استیبل کوین‌های محبوب ایستاده و هفتمین ارز دیجیتال در لیست ارزهای محبوب و قدرتمند نیز قرار دارد.

ارز یو اس دی کوین پیوند ۱به ۱ با دلار آمریکا دارد و همواره این پیوند را با دلار حفظ می کند. برای این که این پیوند همیشه حفظ شود اگر شما معامله‌ای را برای خرید یک کوین با استفاده از ارز فیات آغاز کنید، آن ارز فیات به عنوان یک دلار آمریکا سپرده و ذخیره شده و USDC جدیدی تولید می‌شود. همچنین اگر یک کوین USDC را در ازای ارز فیات بفروشید، پس از بازگرداندن پول فیات به حساب بانکی شما، USDC اصطلاحا «سوخته» خواهد شد.

تا به اینجای کار دیدیم تتر و یو اس دی کوین تفاوت چندانی با هم ندارند و نمی‌توان آن چنان این دو ارز را متمایز دانست یا یکی را به دیگری برتری داد. پس تفاوت تتر و یو اس دی کوین در کدام ویژگی‌ها است و تفاوت اصلی آن‌ها در چیست؟

مقایسه تتر و یو اس دی کوین

باید بگوییم فرق USDT و USDC آنقدر نامحسوس است که بسیاری این دو توکن را مانند هم می‌دانند! با این وجود اگرچه شباهت‌های میان این دو استیبل کوین بسیار بیشتر از تفاوت‌های این دو است، اما باز هم این دو ارز در برخی جزئیات و ویژگی‌ها منحصربه‌فرد هستند. فرق تتر و یو اس دی کوین از جهات مختلف به شرح زیر خواهند بود:

همخوانی با ارزهای معاملاتی (trading pairs)

USDT و USDC هر دو گزینه‌های محبوبی هستند که به عنوان ارز مبنا در پروتکل‌های DeFi (مالی غیرمتمرکز) و معاملات مورد استفاده قرار می‌گیرند. یک تفاوت تتر و یو اس دی کوین این است که ارز USDT حدود ۴ سال زودتر از یو اس دی کوین به بازار ارائه شده، طبیعتا سابقه حضور بیشتری دارد علاوه بر این که تتر برای مدت طولانی‌تری پرمصرف‌ترین استیبل کوین با بیشترین حجم معاملات ثابت بوده است. اما از طرفی ارز USDC نیر از زمان معرفی تاکنون توانسته تا حد زیادی این شکاف را کاهش دهد و اکنون در بسیاری از بلاک چین‌ها، مشابه تتر در دسترس است.

امنیت و شفافیت

یک تفاوت تتر و یو اس دی کوین که بسیار مهم است، مسئله امنیت و شفافیت روند کاری این دو پروژه به حساب می‌آید. همانطور که می‌دانید در مارکت کریپتو پروژه‌های زیادی وجود دارد که علی رغم مارکت کپ گسترده به دلیل کلاه‌برداری پروژه کنسل شده و سرمایه افراد از بین رفته است. به همین دلیل بررسی پیشینه ارزها و همچنین فعالیت‌های مالی آن اخیرا بسیار مورد توجه معامله‌گران قرار گرفته است.

در همین راستا شرکت تتر به تازگی هشداری را در مورد شفاف سازی از تیم پشت ارز روند پروژه و فعالیت‌های مالی خود نیز دریافت کرده است تا همه چیز را برای سهام‌داران روشن کند. اگرچه شرکت تتر در نهایت در مارس ۲۰۲۱ تجزیه و تحلیل ذخایر خود را منتشر کرد، اما همچنان برای جلوگیری از عمومی شدن ترکیب ذخیره خود در حال مبارزه با قانون است و حتی ماجرای این شرکت تا آنجایی پیش رفت که از دادگاه عالی نیویورک خواست تا دادستان کل ایالت را از انتشار اسناد به CoinDesk مسدود کند.

از آن زمان، تتر با انتشار محتویات ذخایر خود و ارائه به‌روزرسانی‌های روزانه، اقداماتی را برای شفاف‌تر شدن اوضاع انجام داده است. اگرچه این یک شروع خوب به حساب می‌آید اما هنوز هم برخی نهادها، مانند کمیسیون معاملات آتی کالا، از Tether می‌خواهند تا یک حسابرسی کامل انجام دهد و آن را در دسترس عموم قرار دهد.

دقیقا برخلاف ارز تتر، شرکت مادر ارز USDC ، به طور مداوم از مقررات پیروی کرده و گزارش‌های ممیزی منظمی را در مورد ذخایر خود منتشر می‌کند. حساب‌های ارز USDC به طور ماهیانه توسط شرکت حسابرسی گرنت ثورنتون (Grant Thornton) مورد بررسی قرار می‌گیرد و آمار دقیق آن در سایت سرکل(؟) نمایش داده می‌شود.

پشتوانه ارز

پشتوانه بلاک چین هر ارز می‌تواند بر عوامل مختلفی مانند سرعت تراکنش، میزان کارایی و اجرای معاملات تاثیرگذار باشد. تفاوت تتر و یو اس دی کوین از نظر بلاک چین‌های این دو ارز نیز قابل بررسی است.

بلاک چین‌های ارز تتر شامل موارد زیر است:

• اتریوم (ERC-20)
• USDT Bitcoin
• ایاس (EOS)
• ترون(TRC-20)
• اومیسه گو( OMG)

در مقابل بلاک چین‌های ارز یو اس دی کوین شامل:

• سولانا (SOL)
• الگوراند (Algorand)
• USDC Ethereum

USDT یا USDC: کدام را انتخاب کنیم؟

USDC و USDT تنها دو مورد از تعداد بسیار زیادی از استیبل کوین‌هایی هستند که امروزه در اکوسیستم کریپتو ارائه می‌شوند. با اینکه تفاوت تتر و یو اس دی کوین از جهات مختلف بررسی شد، هر دو به ارزش ۱ دلار هستند بنابراین از نظر ارزشی تفاوتی ندارند. نکته قابل توجه اینجاست که ارز USDT استیبل کوینی است که بیشتر توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران استفاده شده و از آن به عنوان ابزاری که به معامله گران اجازه می‌دهد از سود خود محافظت کنند و در ارزهای دیجیتال بمانند یاد می‌شود.

همچنین تتر به شما این امکان را می‌دهد تا پول خود را به شکلی امن در صرافی‌ها نگه دارید و در معرض نوسانات بیت کوین قرار نگیرید. البته با همه این‌ها فراموش نکنید که شرکت مادر Tether تاکنون تمایلی به تبعیت از ممیزی‌ها و تحقیقات نداشته و تا حدودی بسیاری از مقررات را دور زده است. بنابراین شاید از تتر بتوانید سود و بازده زیادی را به دست آورید اما آگاه باشید که همچنان در مورد این ارز ابهاماتی وجود دارد.

از سوی دیگر USDC در برنامه ریزی پیش رو برای نظارت بالقوه دولت بر روی استیبل کوین‌ها تمام تلاش خود را کرده است. شما همچنان می‌توانید سکه USD خود را برای سودی راحت خریداری کنید، در حالی که می‌دانید اگر ضرر هم بکنید، از طریق انطباق کنسرسیوم مرکز (Centr Consortium) و ممیزی‌های ماهانه جبران خواهد شد.

در پایان باید بگوییم تفاوت تتر و یو اس دی کوین آن‌قدر زیاد نیست و این شما هستید که باید استیبل کوینی را انتخاب کنید که تمام امکانات مورد نظر شما را پوشش می‌دهد. بنابراین، اگر علاقه‌مند به شرکت در یک بلاک چین یا پروتکل DeFi هستید، باید مطمئن شوید که استیبل کوینی که انتخاب می‌کنید در آن شبکه پشتیبانی می‌شود. USDC و USDT می‌توانند هر دو برای وام دادن، سرمایه‌گذاری و تامین نقدینگی برای جفت‌های معاملاتی استفاده شوند، اگرچه بازده و عملکرد هر یک نیز ممکن است متفاوت باشد. همچنین مطالعه وایت‌ پیپرهای این دو ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند تفاوت تتر و یو اس دی کوین را کاملا درک کرده تا گزینه بهتر را انتخاب کنید.

سوالات متداول

در حالی که USDT بیشتر برای معاملات و پرداخت‌ها استفاده می‌شود، USDC اغلب به عنوان یک استیبل کوین امن‌تر توصیف می‌شود، زیرا تلاش بیشتری برای پیروی از ممیزی‌ها و مقررات دولتی انجام می‌دهد و دارای ذخایر شفاف‌تر و با پشتوانه کامل است.

تتر ارزشمندترین استیبل کوین در بازار ارزهای دیجیتال است. USDT با ارزش بازار ۷۴ میلیارد دلاری، استیبل کوینی است که بیشترین تراکنش و نقدینگی به دلار آمریکا را دارد و آن را به یکی از قوی‌ترین رقبا برای ایمن‌ترین استیبل کوین تبدیل می‌کند.

USDC یا USD کوین چیست؟

این نوسان‌ها بعضا باعث ترس سرمایه‌گذاران تازه‌وارد می‌شود. زیرا کمتر کسی پیدا می‌شود که توان دیدن منفی 30 درصد را طی چند ساعت در پرتفوی خود داشته باشد.به‌همین علت، تا مدت‌ها وقتی بازار کریپتو دچار تلاطم قیمتی می‌شد، مردم از ترس از دست دادن سرمایه‌ خود شروع به فروش هیجانی ارزهایشان می‌کردند.

این اقدام آن‌ها باعث خروج سرمایه هنگفت از بازار رمز‌ارزها می‌شد و تا زمانی که ثبات و آرامش به قیمت‌ها باز نمی‌گشت، مردم پول‌هایشان را مجدد وارد بازار نمی‌کردند. تا این‌که دسته جدیدی از رمز‌ارزها برای حل این مشکل به بازار عرضه شدند. این رمز ارزها را STABLE COIN (رمز ارزی که قیمتش تقریبا ثابت است)می‌نامند.

امروز می‌خواهیم با یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌‌های بازار آشنا شویم.

USD کوین یا USDC چیست؟

تاکنون نام USD کوین به گوشتان خورده است؟ USD COIN یا همان USDC یکی از رمز ارزهای بازار ارز دیجیتال است.یک رمز ارز نسبتا جدید است، که در 26 سپتامبر 2018 توسط کنسرسیوم CENTER راه‌اندازی شد.

این ارز دارای چند ویژگی کلیدی است:

ارزش پایدار

USD کوین در دسته بندی stablecoin ‌ها قرار می‌گیرد؛ یعنی هر واحد از آن همیشه معادل یک دلار آمریکا است. البته ممکن است نوسان‌های بسیار ناچیزی در قیمت این ارز رخ دهد، اما این نوسان‌ها در نهایت به یک سنت هم نخواهند رسید. همچنین مهم نیست که ارز‌های دیگر مثل بیت‌کوین تا چه اندازه رشد یا ریزش کنند، زیرا قیمت STABLECOIN‌ ها همیشه ثابت می‌ماند.

پشتیبانی شده با دلار آمریکا

هرUSD کوین با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. به‌عبارتی به ازای هر USD COIN یک دلار در حساب بانکی در آمریکا ذخیره می‌شود. لازم به ذکر است که این دلار‌ها به‌صورت ترکیبی از پول و اوراق قرضه خزانه‌داری ‌آمریکا ذخیره و نگهداری می‌شوند.

توسعه یافته بر بستر بلاک‌چین اتریوم

USD COIN بر بستر بلاک‌چین اتریوم توسعه پیدا کرده است. درواقع یک توکن (ERC20) به حساب می‌آید، که شما می‌توانید آن را در کیف‌پول‌های سازگار با اتریوم مانند کیف‌پول صرافی کوین‌بیس (COINBASE WALLET) ذخیره کنید.

قابل استفاده در معاملات جهانی

USD کوین با وارد کردن دلار به فناوری بلاک‌چین به ما کمک می‌کند تا بتوانیم با کیف‌پولمان به هر کجای دنیا دلار انتقال دهیم. با این تفاوت که دلار‌های شما امن‌تر و سریع‌تر از روش‌های معمول انتقال‌داده می‌شوند. همچنین صدور و بازخرید این توکن‌ها با قرارداد‌های هوشمند (بر بستر بلاک‌چین اتریوم) تضمین شده است.

از این ارز می‌توان به عنوان رقیب سرسخت تتر (usdt) و TUSD نام برد.

تیم پشتیبانی USD COIN

همان‌طور که اشاره کردیم این استیبل‌کوین توسط کنسرسیوم CENTER راه‌اندازی شد. این کنسرسیوم حاصل همکاری شرکت CIRCLE و صرافی آمریکایی COINBASE است.

شرکت CIRCLE در سال 2013 توسط شان نویل (Sean Neville) و جرمی آلیر (Jeremy Allaire) تاسیس شد. این شرکت یک فرستنده رسمی پول در ایالات متحده آمریکا است، که از قوانین فدرال نیز تبعیت می‌کند.

شرکت Circle توسط سرمایه‌گذاران برجسته‌ای همچون Breyer Capital، General Catalyst Partner، Goldman Sachs، CICC Alpha، Baidu، WanXiang، CreditEase و EverBright Bank حمایت می‌شود.

از این شرکت به عنوان خالق تکنولوژی اصلی و پروتکل اینترنتی موجود در CENTER یاد می‌شود. لازم به ذکر است که این شرکت برای خلق USD کوین با شرکت Bitmain که در حوزه تولید سخت‌افزار برای استخراج بیت‌کوین فعالیت می‌کند، نیز همکاری نزدیکی داشت. امروزه از Circle با عنوان شرکتی فناوری مالی در جهان یاد می‌شود.

صرافی COINBASE تنها صرافی متمرکز قانون‌گذاری شده در آمریکا است که سهام آن در بورس نزدک نیز عرضه شد؛ همچنین این صرافی در زمان نگارش مقاله در رتبه سوم سایت COINMARKETCAP قرار دارد.

کوین‌بیس به‌دلیل محبوبیت زیاد در آمریکا و از طریق بازاریابی برای این توکن نقش به‌سزایی در شکوفایی این استیبل‌کوین ایفا کرد. به‌عبارتی USD کوین به کمک این صرافی توانست در مدت زمان کم، به این میزان محبوبیت دست پیدا کند.

USDC چه‌طور کار می‌کند؟

فرض کنید محمد 100 دلار دارد. او می‌خواهد دلارهای خود را به USDC تبدیل کند. برای تبدیل دلار به USDC سه مرحله باید انجام شود:

در مرحله اول محمد 100 دلار خود را به حساب بانکی صادرکننده USDC ارسال می‌کند؛ سپس در مرحله دوم صادرکننده با قرارداد هوشمند، معادل 100 دلار توکن USDC تولید کرده ودر مرحله سوم توکن‌های تولید شده به محمد ارسال و 100 دلار او نیز به‌عنوان پشتوانه توکن‌ها در حساب بانکی مخصوصی ذخیره می‌شود.

حالا فرض کنید محمد 100 واحد از این توکن دارد و می‌خواهد آن‌ها را به دلار تبدیل کند. دراین‌صورت محمد باید مراحل زیر را انجام دهد.

1. محمد از صادرکننده USDC درخواست می‌کند معادل 100 واحد از این توکن‌ به او دلار بدهد
2. صادرکننده درخواست محمد را به قرارداد هوشمند ارسال می‌کند، سپس سیستم معادل 100 USDC، دلار در گردش را خارج می‌کند
3. در نهایت، معادل 100 واحد از این کوین به حساب محمد دلار واریز می‌شود. البته سیستم کارمزد این تراکنش را نیز کم می‌کند

یکی از تفاوت‌های اساسی میان USD COIN با تتر (USDT) این است که تولید کنندگان این ارز ملزم به همکاری با موسسات مالی برای حفظ ذخایر مالی خود هستند. علاوه‌بر آن، همه تولیدکنندگان USDC باید موجودی دلار خود را به‌صورت شفاف اعلام کنند.

این موجودی بعدا توسط سازمان گزارش‌گیری مسائل مالی و مالیاتی آمریکا (Grant Thornton LLP) منتشر می‌شود.

مروری بر WHITE PAPER (مقاله سفید) USD کوین

• USDC یک توکن دیجیتالی است که ارزش آن برابر یا بیشتر از یک دلار آمریکا است. برخلاف توکن دلاری ایالات متحده (USDT)، توکن USDC به‌طور بالقوه بیش از یک دلار آمریکا ارزش دارد. زمانی که ICO ما به پایان برسد، مشتریان ما قادر خواهند بود USD COIN را در وبسایت ما بفروشند و در ازای آن، معادل بیت‌کوین یا اتر دریافت کنند.
• این توکن با قرارداد هوشمند ERC20 تنظیم شده و در‌نظر دارد بیشترین سود ترید را در عین کنترل ریسک‌ها فراهم کند.
• تیم USDC تضمین می‌کند که هر توکن در وبسایت ما تا ابد با یک دلار بیت‌کوین یا یک دلار اتر برابری خواهد کرد.
• ما بعد از ICO، توکن USDC را در یکی از پنج صرافی برتر عرضه خواهیم کرد.
• این توکن برای تازه کارهایی طراحی شده که می‌خواهند با امنیت و بدون صرف هزینه‌های بالا، وارد دنیای کریپتوکارنسی شوند.
• مقدار کل توکن‌های در گردش، 100.000.000 عدد خواهد بود و ما تصمیم داریم تعداد 65.000.000 را در ICO خود به فروش برسانیم. تعداد باقی مانده بعد از ICO اعلام خواهد شد. 90٪ تمام توکن‌ها به مدت دو سال فریز خواهد شد و از 10٪ باقی‌مانده برای عملیات‌های طرح توسعه شرکت استفاده خواهد شد.

نحوه استفاده از USD COIN

رمز ارز USD کوین بر بستر بلاک‌چین اتریوم توسعه داده شده، به‌عبارتی یک توکن (ERC 20) محسوب می‌شود. بنابراین می‌تواند روی هر نرم‌افزاری که از ERC20 پشتیبانی می‌کند، استفاده شود.

فرض کنید می‌خواهید USD کوین بخرید یا بالعکس USDC‌های خود را بفروشید و به‌جای آن دلار دریافت کنید. اگر از طریق شرکت CIRCLE اقدام کنید، باید مراحل زیر را انجام دهید:

1. یک حساب کاربری ایجاد کنید؛
2. احراز هویت کنید؛
3. حساب کاربری خود را به یک حساب بانکی قانونی متصل کنید؛

پس از انجام مراحل فوق می‌توانید با پلتفرم CIRCLE چهار کار انجام دهید

• دلار‌های خود را به توکن USDC تبدیل کنید؛
• باز خرید USDC؛
• انتقال USDC به آدرس‌های اتریوم؛
• ذخیره و برداشت USDC از آدرس کیف‌پول اتریوم؛

شرکت CIRCLE هیچ کارمزدی بابت خرید USD کوین و بازپرداخت آن از شما نمی‌گیرد؛ اما برای تراکنش‌های USD COIN در صرافی کوین‌بیس از شما کارمزد (کارمزد شبکه) کسر می‌شود.

لازم به ذکر است که هیچ محدودیتی در تبدیل دلار به توکن وجود ندارد؛ اما این فرآیند ممکن است تا دو روز کاری به‌طول بی‌انجامد. همچنین حداقل مبلغ خرید USDC 100 در‌نظر گرفته شده است و کمتر از آن نمی‌توانید خرید کنید.

موارد استفاده USDC

• به کمک آن می‌توان از نوسانات قیمتی در بازار رمز ارزها در امان ماند؛
• آسان‌تر شدن خرید و فروش‌ها در بازار رمز ارزها؛
• باعث کمرنگ شدن انتقال پول به روش سنتی می‌شود؛
• جلوگیری از افزایش تورم؛
• امکان نقد‌شوندگی بالاتر در مقابل پول‌های فیات؛
• فرآیند انتقال پول را امن‌تر، سریع‌تر و کم‌هزینه‌تر می‌کند؛
• با کمک آن می‌توان برنامه‌ها و بازی‌هایی که بر بستر بلاک‌چین هستند را خریداری کرد؛
• در‌حالی که انتقال مقادیر بالایی از دلار به کشور‌های دور، چند روز زمان می‌برد، می‌توان به کمک این توکن به‌راحتی این کار را انجام داد؛

تفاوت USD COIN با دیگر Stable coin‌‌ها

Stable coin ها با‌توجه به این‌که چه نوع پشتوانه‌ای دارند به ۴ دسته تقسیم می‌شوند.

پشتوانه پول فیات

پشتوانه این استیبل‌کوین‌ها پول‌های فیات است. این ‌ارزها به‌صورت متمرکز طراحی شده‌اند؛ مثل:

Gemini Dollar (GUSD)

Paxos Standard Token (PAX)

پشتوانه ارز دیجیتال

پشتوانه این استیبل‌کوین‌ها دیگر پول‌ها فیات مثل دلار نیست، بلکه آن‌ها به وسیله یک رمز ارز پشتیبانی می‌شوند. مثل:

Makercoin (MKR & DAI)

بدون پشتوانه (الگوریتمی)

این استیبل‌کوین‌ها بدون پشتوانه هستند. به‌عبارتی مدلی اقتصادی هستند که می‌خواهند بدون پشتوانه ثبات قیمتی ایجاد کنند مثل:

ترکیبی یا هیبریدی

این استیبل‌کوین‌ها ترکیبی از دسته‌بندی‌های ذکر شده در بالا هستند مثل:

USDC 2.0

دارندگان USD کوین و دیگر رمز ارز‌های ERC-20 برای هزینه‌های معاملات (GAS) باید کمیسیون پرداخت کنند؛ برای همین کاربران با نگهداری مقداری اتریوم در کیف‌پول‌های خود، هزینه گس را کوین USD چیست؟ می‌پرداختند.

2.0 USDC نسخه جدیدی از این توکن است که در زمینه پرداخت کمیسیون تغییرات اساسی‌ به‌وجود آورده است. 2.0 USDC به کاربران اجازه می دهد تا با واگذاری پرداخت به آدرس دیگری، هزینه‌های GAS را دور بزنند.

به‌عبارت دیگر، این هزینه توسط کیف پول شخص ثالث پرداخت می‌شود و این امکان را می‌دهد که معامله فقط با کیف پول این توکن انجام شود. اگرچه سیستم جدید نمی‌تواند هزینه‌های GAS را از بین ببرد، اما می‌تواند کوین USD چیست؟ تجربه کاربری بسیار ساده تری را فراهم کند.

در نسخه دوم این توکن بسیاری از کارهای اداری به درون فرآیندهای چند امضایی درون زنجیره‌ای منتقل شدند. این امر احتمال خطاهای خارج از زنجیره را از بین می‌برد و حجم کار دستی را برای مدیریت زنجیره محدود می‌کند.

با قراردادهای چند امضایی به‌عنوان هسته اصلی، کار اداری نیز بسیار امن‌تر از قبل انجام می‌گیرد؛ به‌علاوه، این زنجیره امکان تمرکززدایی بیشتر وظایف اداری را در سراسر شبکه فراهم می‌کند.

قیمت کوین USD چیست؟ USD COIN

استیبل‌کوین‌ها قیمت ثابتی دارند، اما منظور از ثبات قیمتی این نیست که قیمتشان تغییر نمی‌کند. برای مثال در نمودار قیمتی USDC که از سایت coinmarketcap گرفته شده، می‌توان نوسانات قیمتی محدودی را مشاهده کرد.

بالاترین قیمتی که این توکن تاکنون ثبت کرده 1.044 دلار و پایین‌ترین قیمت آن تا انتهای جولای سال ۲۰۲۱، قیمت 0.97 دلار بوده است. این اعداد به ما نشان می‌دهند که قیمت همیشه حدود 1 دلار بوده و نوسانات قیمتی بسیار محدود هستند.

از کجا می‌توان USD COIN را خریداری کرد؟

همان‌طور که می‌دانید یکی از بنیان‌گذاران این ارز دیجیتال، صرافی CoinBase است. بنابراین احتمالا اولین انتخاب شما خرید این توکن از این صرافی آمریکایی است. اما با گسترش استفاده از این توکن، صرافی‌های زیادی اقدام به لیست کردن آن کردند.

تعدادی از این صرافی‌ها را برای شما نام می‌بریم:

صرافی بایننس (Binance)

صرافی پولونیکس (Poloniex)

صرافی کوین بیس پرو (Coinbase Pro)

صرافی کوین بیس (Coinbase)

صرافی کوینکس (CoinEx)

صرافی کوین سوپر (Coinsuper)

صرافی هات بیت (Hotbit)

صرافی کوکوین (Kucoin)

صرافی کوربیت (Korbit)

صرافی South Xchange

صرافی غیرمتمرکز Uniswap

در صرافی‌های ذکر شده می‌توانید در غالب اوقات با استفاده از جفت‌ ارزهای BTC و USDT، توکن USDC را خریداری کنید.

همچنین در صرافی COINBASE می‌توانید USDC را به دلار و بلعکس تبدیل کنید.

کجا می‌توان USD COIN را ذخیره کرد؟

با محبوب‌تر شدن این توکن روزبه‌روز به کیف‌پول‌هایی که از این توکن پشتیبانی می‌کنند، اضافه می‌شود. همچنین باتوجه به این‌که کوین USD چیست؟ USDC یک توکن ERC-20 (بلاک‌چین اتریوم) محسوب می‌شود، شما می‌توانید از کیف‌پول‌های مبتنی بر بلاک‌چین اتریوم نیز استفاده کنید.

در جدول زیر می‌توانید چهار کیف‌پول از محبوب‌ترین کیف‌پول‌های موجود در بازار برای نگهداری USD COIN را مشاهده کنید:

نام

نوع

وضعیت فعلی پروژه USD کوین

بازار استیبل‌کوین‌ها روزبه‌روز در حال داغ‌تر شدن است. باوجود پادشاهی تتر در این بازار رقابتی، USDC توانست در مدتی محدود، به یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌های بازار تبدیل شود.

ارزش معالات روزانه این توکن برای اولین‌بار در دسامبر 2019 به 500 میلیون دلار سرمایه، در ژوئیه 2020 یک میلیارد دلار و در نوامبر 2020 به 3 میلیارد دلار سرمایه رسید. در سال 2020 با افزایش تقاضا در DEFI، تقاضا برای این توکن نیز افزایش یافت.

به‌طوری که در زمان نگارش این مقاله (جولای- ۲۰۲۱)، USDC توانسته به رکوردهای زیر دست پیدا کند:

• بیش از 60 شریک تجاری
• حجم معامله‌ای بالغ بر 3 میلیارد دلار در هر روز معاملاتی
• ارزش بازاری حدود 27 میلیارد دلار
• قرار گرفتن در رتبه هشتم سایت coinmarketcap
• قرار گرفتن روی چهار بلاک‌چین (Erc-20، Algorand،Solana و Stellar)

شرکت Circle به‌عنوان بنیان‌گذار اصلی این رمز ارز اعلام کرده، که در آینده قصد همکاری بیشتر با بانک‌های بازرگانی را خواهد داشت. برای نمونه نیز می‌توان به همکاری این شرکت با بانک بازرگانی Signature اشاره کرد.

پروژه‌های مشابه USD COIN

• تتر :(USDT): قدیمی‌ترین و محبوب‌ترین استیبل کوین با پشتوانه دلار
• :TrueUSD (TUSD)یک توکن ERC-20 با پشتوانه دلار روی پلتفرم TrustToken
• :BitEUR (BITEUR)یک استیبل کوین در بلاک چین BitShare است که پشتوانه آن یورو است.
• :Gemini Dollar (GUSD)یک توکن ERC-20 متصل به دلار است که توسط صرافی Gemini منتشر شده است.
• :Stasis Eurs (EURS)یک استیبل کوین ERC-20 است که به یورو متصل است.
• :(PAX)یک توکن ERC-20 متصل به دلار است.
• :Dai (DAI)یک توکن ERC-20 با پشتوانه دلار است.
• :BitCNY (BITCNY)یک استیبل کوین در بلاک چین BitShare است که پشتوانه آن یوان چین است.
• :nUSD (NUSD)یک استیبل کوین ERC-20 است که بنیاد Havven آن را منتشر کرده است.
• (WSD) White Standard: یک استیبل کوین متصل به دلار برای پرداخت‌های سراسری روی پروتکل استلار.
• (BITUSD) BITUSD: یک استیبل کوین در بلاک چین BitShare است که پشتوانه آن دلار است.

سخن آخر

USD کوین از رمز‌ارزهای محبوب بازار کریپتوکارنسی است. این ارز توانسته نسبت به دیگر استیبل‌کوین‌ها از شفافیت بالاتری بهره‌مند باشد. این استیبل‌کوین به شما اجازه می‌دهد با خیالی آسوده دلار‌های توکنیزه‌شده خود را با امنیت بالا به سایر نقاط جهان انتقال دهید.

البته نباید فراموش کرد که USD COIN رقیب سرسختی به نام تتر (USDT) دارد. و برای تبدیل شدن به برترین استیبل‌کوین بازار هنوز راه درازی در پیش دارد.

یو اس دی سی چیست؟ تاریخچه، مزایا و ویژگی ها

در چند سال گذشته به دلیل پیش‌رفت تکنولوژی، دنیا تغییرات زیادی کرده است. تجارت دیگر مانند زمان‌های قدیم انجام نمی‌شود. تجارت پایاپای و نقدی به‌ندرت مورد استفاده قرار می‌گیرد، و حتی اگر پول نقد وجود دارد، ابزارهای دیگری از جمله استفاده از کوین «یو اس دی سی» (USD Coin) بر آن غلبه کرده است.

به‌عنوان یک نوع رایج ارز دیجیتال، همه باید بدانند که «یو اس دی سی» چیست، چگونه کار می‌کند، چه کسی آن را اجرا می‌کند، چگونه استفاده می‌شود، مزایا و معایب آن چیست، و خیلی چیزهای دیگر. به همین دلیل این مقاله برای پاسخ به همه این سوالات نوشته شده است.

یو اس دی سی، که به‌عنوان USDC نیز شناخته می‌شود، یک استیبل کوین است که قیمت آن به دلار آمریکا متصل می‌شود. هر زمان که شخصی USDC به دست آورد، این شانس را دارد که هر پولی را که در یو اس دی سی دارد را با نرخی سریع‌تر در سراسر جهان منتقل کند.

نکته‌ی ویژه در مورد یو اس دی سی این است که کوین USD چیست؟ هدف آن تثبیت توکن‌های دیگر به قیمت یک دلار آمریکا است. یو اس دی سی نه تنها یک استیبل کوین است، بلکه یک توکن ERC-20 نیز هست، یک ارز دیجیتال در قراردادهای دیجیتالی که در شبکه‌ی اتریوم ساخته شده‌اند.

تاریخچه یو اس دی سی

یو اس دی کوین در سپتامبر سال ۲۰۱۸ توسط کنسرسیوم «سنتر» (Center) که حاصل همکاری شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین‌بیس (Coinbase) بود، راه‌اندازی شد. ارز USDC یکی از استیبل کوین های دارای رشد بالا و سریع بوده که با نسبت یک‌به‌یک به دلار آمریکا گره خورده است.

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های جالب توجه ارز USD Coin، شرکت سیرکل است، کمپانی‌ای که مقدار پول لازم جهت پشتیبانی از عرضه‌ی در گردش یو اس دی کوین را در خزانه‌ی خود نگهداری می‌کند. همان‌طور که گفتیم، کنسرسیوم سنتر نیز حاصل همکاری شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس، و در واقع یک کنسرسیوم حاکمیت و پلتفرم صادرکننده‌ی متن‌باز برای استیبل کوین هاست. به عبارت دیگر، سنتر چارچوبی است که صدور و اتصال با دیگر پلتفرم‌ها را جهت حاکمیت یو اس دی سی ایجاد می‌کند.

همکاری کوین بیس و سیرکل

سیرکل عضو بنیان‌گذار و سازنده‌ی فناوری محوری و برنامه‌نویسی پشتیبان کنسرسیوم «سنتر» است. این شرکت حمایت سرمایه‌گذاران استراتژیک و خطرپذیری هم‌چون «آی‌دی‌جی کپیتال» (IDG Capital)، «بریر کپیتال» (Breyer Capital)، «جنرال کاتالیست پارتنز» (General Catalyst Partners) ، «گلدمن ساکس» (Goldman Sachs)، «سی‌‌آی‌سی‌سی آلفا» (CICC Alpha)، «بایدو» (Baidu)، «وان‌شانگ» (WanXiang)، «کردیت‌ایز» (CreditEase) و بانک «اِوِر برایت» (EverBright) را دارد. با توسعه‌ی قابلیت‌ها و پلتفرم‌های سیرکل، این شرکت مشارکت چشم‌گیری جهت ساخت ارز دیجیتال USDC داشت.

کوین بیس یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های رمز ارزی در دنیا و یکی از اعضای کنسرسیوم سنتر است. طی ساخت استیبل کوین USD Coin، کوین بیس مشارکت فراوانی در توسعه‌ی چشم‌اندازها، تسهیل، راه‌اندازی و بازاریابی این ارز دیجیتال برای مخاطبان کریپتویی خود داشت. پس از آن، یو سی دی کوین که حمایت این صرافی معتبر و شناخته‌شده را داشت، توانست به محبوبیت فراوانی دست یابد.

ویژگی‌های یو اس دی سی

مشخصات و ویژگی‌های یو اس دی سی را می‌توان به دو گروه عمومی و مشترک با سایر رمز ارزها، و ویژگی‌های منحصربه‌فرد تقسیم کرد. لیست این ویژگی‌ها را در ادامه مشاهده می‌کنیم.

• یو اس دی سی معادل دلار آمریکا است و هدف آن اطمینان از ثابت ماندن قیمت است، به‌خصوص که ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بیش از حد و تغییرات ناگهانی قیمت شناخته می‌شوند.
• یو اس دی سی توسط «سیرکل» با همکاری «کوین بیس» منتشر شد که نتیجه‌ی آن کنسرسیوم سیرکل بود.
• یو اس دی سی اولین استیبل کوینی است که در بزرگ‌ترین پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال، یعنی کوین بیس، فهرست شد و مشارکت‌های مختلفی بین سیرکل و کوین بیس در توسعه‌ي فناوری اساسی یو اس دی سی وجود داشت.
• یو اس دی سی در چندین صرافی اصلی دیگر ارزهای دیجیتال فهرست شده و به افزایش سریع نقدینگی استیبل کوین نیز کمک کرده است. از زمانی که یو اس دی سی برای تجارت در بیش از ۸۰ کشور در دسترس قرار گرفت، این کوین شاهد افزایش قابل توجهی در محبوبیت بود.
• یکی دیگر از عواملی که یو اس دی سی را محبوب کرده است، ظهور و گسترش Covid-19 در سال ۲۰۲۰ است، زمانی که سرمایه‌گذاران شروع به استفاده از یو اس دی سی به عنوان پوششی در برابر ارزهای فیات کردند.
• یو اس دی سی در نتیجه‌ی تحولات در بخش مالی غیر متمرکز (DeFi) ترافیک زیادی به دست آورد.
• در طول سال ۲۰۲۰، عرضه‌ی در گردش یو اس دی سی از ۱۴.۳ میلیارد فراتر رفت که نشان‌دهنده‌ی رشد بیش از ۵۰۰٪ است.
• یو اس دی سی، به عنوان یک توکن ERC20، امکاناتی را برای خدمات پرداخت، وام، سرمایه‌گذاری و تجارت ارائه می‌دهد. اکوسیستم همچنان به رشد خود ادامه می دهد زیرا نشانه‌های دیگر و توکن‌سازی کالاها و خدمات همراه با پذیرش گسترده افزایش می‌یابد.
• تسهیلات قراردادهای هوشمند نیز به بلوک‌های اساسی در ارزش مبادله تبدیل شده‌اند و تضمین می‌کنند که قیمت می‌تواند در برابر دلار آمریکا ثابت بماند.

مزایای یو اس دی سی نسبت به رمز ارزهای دیگر

هر کدام از رمز ارزها و کوین‌های مجازی، به دلیل ویژگی‌ها و کاربردهای متفاوتشان، مزیت‌هایی نسبت به یک‌دیگر دارند. در این‌جا به مزیت‌های یو اس دی سی نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر می‌پردازیم.

• درک این نکته مهم است که ارزش کوین USD ثابت است؛ و به همین دلیل کاربردهای زیادی مانند پرداخت حقوق به کارمندان یا کمک به امور خیریه دارد. مورد دوم به‌خصوص زمانی که افراد ثروت‌مند می‌خواهند در فعالیت‌های خیرخواهانه‌ی خود محتاطانه عمل کنند، بسیار رایج شده است.
• معامله‌گران در سراسر جهان از این سکه به عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای کسب بهره از USDC استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که تعداد زیادی از این سکه‌های دیجیتال را در کیف پول دیجیتالی امن خود جمع‌آوری کنید. این بهره از وام دادن یو اس دی سی به سرمایه‌گذاران حاصل می‌شود، و مقدار این بهره توسط «مرکز» تنظیم می‌گردد. بهره به‌صورت سالانه به‌دست می‌آید و کسانی که سکه‌های زیادی دارند می‌توانند سود خوبی کسب کنند.
• زمان صرف‌شده برای انجام معاملات بین‌المللی پول را کاهش می‌دهد. به‌طور کلی، فناوری بلاک چین به‌ویژه در هنگام استفاده از اینترنت فوق سریع، سرعت بسیار زیادی پیدا کرده است. کوین USD هزینه‌های کوین USD چیست؟ انتقال پول در سراسر جهان را نیز به همین دلیل کاهش می‌دهد. تراکنش‌های متعددی را می‌توان با استفاده از منابع مشابه انجام داد. از این رو، هزینه‌ها نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر کم است.
• یکی دیگر از مزایای USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل کوین‌ها قابل اعتمادتر است. این پروژه از پشتیبانی قوی توسعه‌دهندگان برخوردار است. بنابراین، اعتقاد بر این است که در آینده به‌طور فعال رشد بسیار بیش‌تری خواهد کرد.

معایب یو اس دی سی نسبت به رمز ارزهای دیگر

البته هر کدام از ارزهای دیجیتال نسبت به رمز ارزهای دیگر معایب و کاستی‌هایی نیز دارند. موارد زیر را می‌توان به‌عنوان نقایص یو اس دی سی نسبت به کریپتو های دیگر در نظر گرفت.

ارز دیجیتال USD Coin چیست؟ همه چیز درباره USDC

ارز دیجیتال USDC یک استیبل کوین نسبتا تازه است که به دلار آمریکا گره خورده است. این کوین در ۲۶ سپتامبر ۲۰۱۸ با همکاری بین Circle و کوین بیس به بازار آمد. این رمزارز یک استیبل کوین است؛ یعنی قیمت USDC همواره برابر با یک دلار آمریکا است.

به طور خلاصه، USD Coin یک سرویس برای توکنیزه کردن دلارهای آمریکا و تسهیل استفاده آنها از طریق اینترنت و بلاک چین‌های عمومی است. علاوه بر این، توکن‌های USDC را می توان در هر زمان به دلار تغییر داد. اجرای صدور و خرید توکن‌های USDC با قراردادهای هوشمند دارای استاندارد ERC-20 ضمانت می‌شود.

آوردن دلارهای ایالات متحده روی بلاک چین این امکان را می‌دهد که ظرف چند دقیقه آنها را در هر نقطه از جهان بتوان جابجا کرد و ثبات بسیار زیادی برای ارزهای دیجیتال به ارمغان می‌آورد. همچنین USDC فرصتهای جدیدی را برای ترید، وام، پوشش ریسک و موارد دیگر ایجاد می‌کند.

این مقاله در تاریخ ۹ دی ۱۳۹۹ به روز رسانی شده است

ارز دیجیتال USDC چیست؟

Usdc یک استیبل کوین وابسته به دلار آمریکا است که ارزش آن به نسبت ۱:۱ با دلار آمریکا هماهنگ است. برای آنکه هر واحد از این رمز ارز که وارد چرخه مالی ‌شود یک دلار آمریکا به صورت ذخیره برای پشتیبانی آن نگهداری می‌شود. این ذخایر به صورت پولی و اوراق قرضه خزانه‌داری آمریکا به صورت کوتاه مدت تامین می‌شود.

برای آشنایی بیشتر با مفهوم استیبل کوین مقاله استیبل کوین چیست؟‌ همه چیز درباره ارز دیجیتال باثبات را مطالعه کنید

کنسرسیوم Centre که پشت USDC قرار دارد، گفته است که تمامی مقادیر ذخیره این رمزارز توسط موسسات مالی قانون‌گذاری شده نگهداری می‌شود.

این استیبل کوین در ابتدا به صورت محدود در سپتامبر ۲۰۱۸ آغاز به کار کرد. به عبارت ساده ، USD Coin Mantra یا “پول دیجیتال برای عصر دیجیتال” است، برای جهانی طراحی شده است که معاملات بدون پول نقد در آن رایج می‌شود.

تیم اصلی USD Coin

USD Coin توسط کنسرسیوم Centre ساخته شده است و در واقع همکاری میان Circle و کوین بیس است. چارچوب فناوری و حاکمیت توسط Centre توسعه یافته است، در حالی که Circle و کوین بیس اولین صادرکنندگان تجاری USDC هستند.

شرکت Circle در سال ۲۰۱۳ توسط جرمی آلیر (Jeremy Allaire ) و شان نویل (Sean Neville) تاسیس شد.

Circle یک شرکت فرستنده رسمی پول است، از این رو فعالیت‌های آن بسیار شفاف است. فرستندگان پول، مشاغل خدمات مالی ایالات متحده هستند که باید قوانین و مقررات فدرال را رعایت کنند. قبل از صدور USDC، قرار دادن مبلغ معادل دلار آن به عهده یکی از شرکای معتبر Circle است. در نتیجه، تمام توکن‌های USDC تنظیم شده، شفاف و قابل اثبات است. علاوه بر این، Circle به عنوان استارت آپ کریپتو با پشتیبانی شرکت گلدمن ساکس شناخته می‌شود.

کوین‌بیس هم که یک صرافی متمرکز شناخته شده در آمریکا است و این صرافی به عنوان تنها صرافی قانون‌گذاری شده در ایالت متحده مشغول به فعالیت است.

در سال ۲۰۲۰، Circle و Coinbase به طور مشترک از بروزرسانی بزرگی در پروتکل USDC و قرارداد هوشمند آن خبر دادند. هدف از این بروزرسانی این است که استفاده از USDC برای پرداخت‌های روزمره، ترید و تراکنش‌های همتا به همتا آسان شود.

USD Coin چگونه کار می‌کند؟

USD coin بدون برنامه تولید نمی‌شود. شرکت Circle، امنیت هر توکن USDC را با یک دلار آمریکا تضمین می‌کند. فرآیند تبدیل دلارهای آمریکایی به توکن های USDC به عنوان توکنیزه کردن شناخته می‌شود.

تبدیل دلار به USDC یک فرایند سه مرحله ای است:

• کاربر به حساب بانکی صادرکننده توکن، دلار ارسال می‌کند
• صادرکننده از قرارداد هوشمند USDC برای ایجاد مبلغ معادل USDC استفاده می‌کند.
• USDC که به تازگی تولید شده است به کاربر تحویل داده می شود، در حالی که دلارهای جایگزین شده در ذخیره نگهداری می‌شوند.

تحویل USDC به جای دلار به آسانی ساخت توکن است، تنها فرآیند آن معکوس است:

• کاربر درخواستی را به صادرکننده USDC ارسال می‌کند تا مبلغ معادل دلار را برای توکن‌های USDC پرداخت کند.
• صادرکننده درخواستی را به قرارداد هوشمند USDC ارسال می‌کند تا توکن‌ها را با دلار مبادله کند و مبلغ معادل آن را از گردش خارج کند.
• صادرکننده مبلغ درخواستی دلار را از ذخایر خود به حساب بانکی کاربر ارسال می‌کند. کاربر مقدار خالص معادل آن را در توکن‌های USDC ، منهای کلیه هزینه‌های متحمل شده دریافت می‌کند.

بر خلاف محبوب ترین استیبل کوین بازار یعنی تتر (Tether)، سازندگان USD Coin ملزم به ارائه شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ ذخایر کامل معادل ارز فیات هستند. همه صادرکنندگان USDC موظفند به طور منظم منابع دلار خود را که بعدا توسط Grant Thornton LLP منتشر می‌شود، گزارش دهند.

چندین مورد استفاده برای ارز دیجیتال USDC گقته شده است. علاوه بر فراهم کردن یک مکان امن برای تریدرهای کریپتو در مواقع نوسانات قیمت، موسسان آن می‌گویند، که با استفاده از USDC می‌توان به کسب و کارها امکان پرداخت از طریق دارایی‌های دیجیتال را داد و همچنین در امور مالی غیرمتمرکز و بازی‌ها نیز از آن استفاده کرد.

مروری بر وایت پیپر USD Coin

در وایت پیپر این پروژه به نکات مختلفی اشاره شده که در اینجا به تعدادی از آنها اشاره می‌کنیم:

• تیم USDC تضمین می‌کند که هر توکن USDC موجود در وبسایت ما، تا ابد با یک دلار بیت کوین یا یک دلار اتر برابری خواهد کرد.
• USDC برای تازه‌کارهایی طراحی شده که می‌خواهند با امنیت و بدون صرف هزینه‌های بالا، وارد دنیای کریپتوکارنسی شوند.
• USDC یک توکن دیجیتالی است که ارزش آن برابر یا بیشتر از یک دلار آمریکا است. برخلاف توکن دلاری ایالات متحده (USDT)، توکن USDC به طور بالقوه بیش از یک دلار آمریکا ارزش دارد.
• ماه بعد از ICO، توکن USDC را در یکی از پنج صرافی برتر عرضه خواهیم کرد.
• توکن USDC با قرارداد هوشمند ERC20 تنظیم شده و در نظر دارد بیشترین سود ترید را در عین کنترل ریسک‌ها فراهم کند.

نحوه استفاده از USD Coin و کاربردهای آن

هر USD Coin نماینده یک دلار آمریکا در بلاک چین اتریوم است. که یک توکن با استاندارد ERC-20 است و با هر برنامه‌ای که از این استاندارد پشتیبانی کند قابل استفاده است.

بیشتر بخوانید : استاندارد ERC20 چیست؟

برای توکنیزه کردن یا خرید USDC با Circle، باید یک حساب کاربری ایجاد کرده، هویت خود را تأیید و به یک حساب بانکی معتبر وصل کنید.

پلتفرم دلار Circle به کاربران امکان می دهد چهار عمل اصلی را انجام دهند:

• توکنیزه کردن دلار
• خرید USDC
• انتقال USDC به آدرس های اتریوم سازگار با استاندارد ERC-20
• برداشت USDC از آدرس های کیف پول اتریوم

Circle برای USDC هیچ کارمزدی برای توکنیزه کردن و خرید خدمات از کاربران نمی‌گیرد، مگر اینکه ۵۰ دلار کمیسیون برای نقل و انتقالات بانکی نادرست و رد شده وجود داشته باشد. برای عملیات در کوین بیس، کلیه کارمزد‌های USDC به صورت استاندارد اعمال می‌شود. حداقل مبلغ خرید، USDC ۱۰۰ است. توکن‌ها فقط در روزهای کاری پردازش می‌شوند و این روند تا ۲۴ ساعت طول می‌کشد.

به طور کلی، موارد استفاده یک استیبل کوین مانند USDC به شرح زیر است:

• کاهش ارز های دیجیتالی که نقد نمی شوند و تسهیل خرید و فروش ارز های دیجیتال در آینده
• پرهیز از ابزارها و موسسات مالی سنتی
• پرهیز از تورم (برای افرادی که در ترکیه یا ونزوئلا زندگی می کنند)
• ارسال فوری، جهانی، ایمن و کم هزینه
• خرید اقلام در برنامه‌های غیر متمرکز (Dapp) مختلف کریپتو، صرافی‌ها و بازی‌های مبتنی بر بلاک چین

تفاوت USD Coin و دیگر استیبل کوین ها در چیست؟

استیبل کوین ها را می توان در ۴ دسته قرار داد:

• با وثیقه فیات: شامل کلیه استیبل کوین های وابسته به مقدار فیات می باشد. تمام کوین های با وثیقه فیات متمرکز طراحی شده اند. به طور مثال:
  (Tether (USDT
  (TrueUSD (TUSD
  (Gemini Dollar (GUSD
  (Paxos Standard Token (PAX
  (Digix Gold (DGX
  (USD Coin (USDC
• با وثیقه کریپتو: اینها استیبل کوین هایی هستند که ارزش آنها به داراییهای کریپتو وابسته است. مثل:
  (Makercoin (MKR & DAI
  (Havven (nUSD & HAV
• الگوریتمی بدون وثیقه: مدل های اقتصادی مبتنی بر نرم افزار که به دنبال ایجاد ثبات قیمت و هیچ گونه وثیقه به عنوان دارایی ندارند. پروژه هایی مثل:
  Basis
  Kowala
  Fragments
• هیبرید: استیبل کوین هایی که ترکیبی از رویکردهای ذکر شده در بالا هستند: پروژه هایی مثل: Carbon

USD coin در رده اول کوین های با وثیقه فیات قرار می گیرد و یک استیبل کوین متمرکز است. به طور کلی، تمام پروژه های این دسته با روشی مشابه کار می کنند و تنها تفاوت های جزئی دارند. برجسته ترین آنها (Tether (USDT است که به دلیل امتناع از انجام ممیزی واقعاً شفاف شناخته می شود و (Digix Gold (DGX که ارزش آن به طلا وابسته است.

بقیه استیبل کوین های با وثیقه فیات، گواهی هایی منظم منتشر می کنند و توسط دلار آمریکا حمایت می شوند. تفاوتهای اصلی میان آنها پیرامون سیاست های کارمزد های آنها و سازمانهای همکار می چرخد، اما مدل کسب و کار، در بیشتر موارد یکسان است.

خرید و نگهداری ارز دیجیتال USDC

همانطور که انتظار دارید، با توجه به اینکه یکی از بنیانگذاران این استیبل کوین یک صرافی است، پس اولین گزینه برای خرید ارز دیجیتال USDC صرافی متمرکز Coinbase است. برای خرید USD Coin همچنین می‌توانید از صرافی‌های متمرکز دیگر مانند Poloniex ، بایننس، OKEx و Bitfinex و همچنین صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap استفاده کنید.

از آنجا که USDC یک رمزارز با استاندارد ERC20 است برای نگهداری از آن باید از کیف‌پول‌های اتریوم استفاده کرد. ( از بهترین نمونه‌های می‌توان به لجر، MyEtherWallet و متامسک اشاره کرد)

چه کسانی از ارز دیجیتال USDC استفاده ‌می‌کنند؟

تقریبا تمامی کسانی که در زمینه ارزهای دیجیتال فعال هستند می‌توانند برای فرار از نوسانات بازار و کم کردن کارمزدهای تبدیل رمز ارزها به ارزهای فیات از USDC استفاده کنند. اما چهار گروه مهم اصلی‌ترین مشتری‌های این ارز دیجیتال هستند.

تریدرهای رمز ارزها

تریدرها همیشه نیاز به یک استیبل کوین قابل اعتماد دارند تا در جریان نوسانات بازار از آن استفاده کنند و مجبور به تبدیل ارزهای خود به ارز دیگر یا ارزهای فیات نباشند

جریان اصلی تجارت

افراد و مشاغل روزمره می‌توانند بدون نوسانات بیت کوین از مزایای ارزهای دیجیتال (سرعت معامله سریعتر و دسترسی جهانی) بهره‌مند شوند. اکنون می توانید بوسیله آن حقوق بپردازید، وام بگیرید، یا با یک ارز دیجیتال قهوه بخرید و اقتصاد جدیدی از برنامه‌های مالی رمز ارزها را امکان پذیر کنید.

اقتصادهای در حال توسعه

برخی از بازارهای در حال توسعه به طور فزاینده‌ای برای تجارت به ارزهای دیجیتال متکی هستند. استفاده از ارز دیجیتال USDC می‌تواند گزینه‌ای بسیار مناسبی برای این نوع بازارها باشد.

موسسات مالی

شرکت‌های مالی که می‌خواهند وارد دنیای رمزنگاری شوند، برای سرمایه‌گذاری‌های زیاد می‌توانند از یک استیبل کوین که به صورت کاملا قانونی اداره می‌شود با آسودگی بیشتری استفاده کنند.

وضعیت فعلی پروژه

میزان و حجم معاملات روزانه ارز دیجیتال USDC در زمان نگارش این مطلب، بیش از ۱ میلیارد و دویست میلیون دلار است. ارزش بازار این استیبل کوین هم بیش از ۳ میلیارد و ۶۰۰ میلیون دلار بوده که با این عدد در رتبه ۱۱ با ارزش‌ترین ارزهای دیجیتال در وبسایت کوین‌مارکت کپ قرار گرفته است. بیشترین میزان استفاده از USDC نیز مربوط به صرافی متمرکز بایننس است.

USD Coin یک پروژه به سرعت در حال توسعه است که مؤسسات معتبری در پشت آن هستند. از زمان اعلام این پروژه در ماه مه ۲۰۱۸، اکوسیستم آن در حال حاضر به بیش از ۶۰ شریک گسترش یافته است.

برخی از آخرین اخبار پیرامون پروژه USDC درمورد حفظ سطح کنترل پروژه روی ارز دیجیتال پایدار است. ظاهرا، توسعه دهندگان حق دارند در صورت وجود هرگونه ظن استفاده از USD Coin را برای فعالیت های غیرقانونی، آدرس های لیست سیاه و مسدود کردن دارایی ها حفظ کنند. با این حال، بسیاری از استیبل کوین های دیگر نیز بندهای مشابهی دارند. تنها استیبل کوین بدون چنین شرایطی DAI ساخته Maker است.

نتیجه‌گیری

ارز دیجیتال USDC را می‌توان یکی از بهترین استیبل کوین‌های موجود در بازار کریپتو دانست. ذخایری که USD Coin برای پشتیبانی رمز ارز خود دارد، به صورت کاملا قانونی و شفاف هستند و از این بابت می‌توان بسیار آسوده خاطر بود.

البته باید بدانید که USDC یک استیبل کوین متمرکز است که با توجه به امکان ردیابی توکن‌هایش می‌تواند سرمایه شما را مسدود کند و یکی از مهمترین اشکالاتی که تتر و USDC یا هر استیبل کوین متمرکزی دیگری دارند این است که برای فعالیت باید طبق قوانین بین‌المللی پیش بروند تا فعالیت کنند برای همین کار کردن با آنها می‌تواند محدودیت‌هایی داشته باشد که احراز هویت یکی از این محدودیت‌ها است که در مقایسه با کوین‌های غیرمتمرکز که این محدودیت را ندارند، کمی مشکل‌ساز خواهند بود